Gold ETF در مقابل نقره ETF- مقایسه مختصر

خرید و نگه داشتن طلا و نقره به شکل سکه ، جواهرات و کافه ها یک سنت قدیمی در هند است. اینها نه تنها نشانه های ثروت و سعادت است بلکه در مواقع رکود بازار به عنوان ناجی عمل می کند.

با این حال ، نگه داشتن این فلزات گرانبها با خطرات و نگرانی های قابل توجهی همراه است. صاحبان باید از امنیت خود مراقبت ویژه کنند. عدم موفقیت می تواند منجر به سرقت و ضررهای مالی عظیم شود. به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران صندوق های معامله شده با طلا و نقره (ETF) را ترجیح می دهند.

با استفاده از این ابزارهای مالی ، می توانید بدون نقص در ذخیره سازی جسمی ، در معرض طلا و نقره قرار بگیرید.

نمی دانید آیا باید در ETF های طلا یا نقره سرمایه گذاری کنید؟بخش های زیر هر آنچه را که باید بدانید به شما می گوید.

Gold ETF چیست؟

مانند سایر ETF ها ، Gold ETF یک ابزار مالی منحصر به فرد است که دارایی اساسی آن طلای فیزیکی است. این ابزارهای منفعل سرمایه گذاری است که قیمت های داخلی طلا را ردیابی می کند. Gold ETF به روشی مشابه با صندوق های متقابل باز کار می کند اما می تواند مانند هر سهام در بورس معامله شود.

ETF های طلای اسناد ، قراردادها یا گواهینامه های موجود در قالب کاغذ یا گواهینامه های الکترونیکی هستند. اینها ارزش خود را از طلای مادی که به عنوان دارایی اساسی آنها عمل می کند ، استخراج می کنند. 1 واحد ETF طلای برابر با 1 گرم شمش طلای استاندارد با خلوص 99. 5 ٪. هر سرمایه گذار مایل به سرمایه گذاری در طلا می تواند به جای فلز فیزیکی ، ETF های طلا را خریداری و بفروشد.

Gold ETF یک روش مناسب برای سرمایه گذاری در طلا ارائه می دهد زیرا سرمایه گذاران نیازی به صرف هزینه عظیمی برای ذخیره یا حمل و نقل سرمایه گذاری های خود ندارند. آنها می توانند ETF های طلا را آزادانه در بورس سهام خریداری یا بفروشند.

این بدان معناست که ، سرمایه گذاران فقط به یک حساب DEMAT فعال نیاز دارند تا ETF های طلای خود را به صورت دیجیتال نگه دارند و هر زمان که لازم باشد ، آنها را فوراً منتقل می کنند. با تجارت با ETF های طلایی ، می توان ROI معادل یک واحد طلای فیزیکی را بدست آورد بدون اینکه آنها را به صورت فیزیکی نگه دارید.

ETF های نقره ای چیست؟

مانند ETF های طلا ، ETF های نقره ای دارایی های مالی هستند که حداقل 95 ٪ از کل دارایی های خود را در نقره فیزیکی به عنوان دارایی اساسی خود سرمایه گذاری می کنند. قیمت نقره به طور مستقیم بر ارزش دارایی خالص (NAV) ETF های نقره ای تأثیر می گذارد. این بدان معنی است که ارزش این دارایی طبق ارزش و عرضه آنها با ارزش نقره فیزیکی افزایش می یابد.

مانند سایر ETF های دیگر ، نیازی به خرید یا نگه داشتن این فلز به صورت فیزیکی ندارید. این هزینه اضافی و نگرانی از حفظ نقره را از بین می برد. این مدیر صندوق است که این نقره فیزیکی را در زیر طاق های امن نگه می دارد. SEBI این مدیران صندوق را به انجام حسابرسی های دوره ای و ارائه گزارشی در مورد تأیید فیزیکی این فلز موظف می کند.

تفاوت عمده بین ETF طلا و ETF نقره چیست؟

جوانب مثبت و منفی Gold ETF

در اینجا جوانب مثبت و منفی که سرمایه گذاران با تجارت با ETF های طلایی با آن روبرو هستند.

جوانب مثبت ETF

• آنها بسیار مایع هستند. در نتیجه ، خرید و فروش ETF های طلایی بسیار آسان است.
• هر واحد از ETF طلا از طلای فیزیکی خالص گرفته شده است. بنابراین ، نیازی به نگرانی در مورد کیفیت فلز ندارید.
• سرمایه گذاری در ETF های طلا ، نیاز به هزینه های ذخیره و بیمه مربوط به طلای فیزیکی را از بین می برد.
• Gold ETF همچنین مالیات ثروت یا مالیات معامله را حمل نمی کند.
• همچنین می توانید از ETF طلا به عنوان وثیقه برای وام گرفتن پول به عنوان وام های امن استفاده کنید.
• Gold ETF همچنین یک دارایی عالی است که به معامله گران اجازه می دهد تا اوراق بهادار خود را متنوع کنند. آنها همچنین در مواقع بحران یا هنگامی که بازارهای دیگر پایین می آیند ، بازده بالایی را ارائه می دهند.

منفی ETF های طلا

• سرمایه گذاری در Gold ETF به دلیل کمبود کالای فیزیکی ، خطر قابل توجهی در بازار را به همراه دارد.
• سرهای زیادی وجود دارند که کار ETF های طلا را مدیریت می کنند ، این باعث می شود که شما با طلای فیزیکی سر و کار ندارید ، ترس کمین از خطرات طرف مقابل را به همراه می آورد.

جوانب مثبت و منفی ETF های نقره ای

در زیر جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری با ETF نقره ای وجود دارد:

جوانب مثبت ETF نقره ای

• در حین تجارت با ETF های نقره ای ، می توانید با حداقل مبلغ شروع از 100 پوند سرمایه گذاری کنید.
• مانند ETF های طلا ، نیازی به نگرانی در مورد ذخیره ، سرقت یا خلوص نقره فیزیکی ندارید.
• هزینه کارگزاری فقط 0. 5 ٪ -1 ٪ معمولاً در ETF های نقره ای قابل استفاده است. علاوه بر این ، اکثر خانه های صندوق هیچ ورودی اضافی یا بارهای خروجی را در سرمایه گذاری های ETF نقره ای شارژ نمی کنند.
• تجارت با ETF های نقره ای با کمک کارگزاران و مدیران صندوق کاملاً بدون دردسر است.
• همانطور که با سهام انجام می دهید می توانید ETF های نقره ای را با حساب DEMAT خود خریداری و بفروشید.
• سرمایه گذاران نقره را به عنوان یک دارایی در پناهگاه امن می دانند که آنها را در برابر ضررهای اساسی در هنگام بحران یا تورم محافظت می کند.

منفی ETF های نقره ای

• از آنجا که ETF های نقره ای تقاضای کمتری نسبت به ETF های طلا دارند ، شما نمی توانید انتظار ROI بسیار بالایی را از این ETF ها داشته باشید.
• بازار ETF نقره ای نیز نسبت به بازار طلا ETF مایع کمتری دارد.

حرف آخر

همانطور که تفاوت بین ETF های طلا و ETF های نقره ای را درک می کنیم ، ممکن است این سؤال را بپرسیم که یک سرمایه گذاری بهتر است. پاسخ این امر برای هر فرد و امور مالی آنها ذهنی است. در طی یک دوره طولانی ، ETF های نقره ای به دلیل نوسانات و تقاضای صنعتی می توانند سرمایه گذاری بهتری داشته باشند. با این حال ، برای یک دارایی خالص پناهگاه ، سرمایه گذاران ریسک پذیر ممکن است ETF های طلا را ترجیح دهند.

سوالات متداول

خانه های بودجه برای چه استانداردهای خلوص برای ETF های نقره ای دنبال می کنند؟

انجمن بازار شمش لندن باعث می شود که خانه های صندوق از استاندارد خلوص 99. 99 ٪ برای نقره پیروی کنند.

قوانین مالیات برای Gold ETF چیست؟

مانند سایر دارایی های سرمایه ، مالیات بر ETF های طلا به دوره برگزاری آنها بستگی دارد. اگر آنها را بعد از مدت 3 سال در حال فروش آنها می فروشید ، سود سرمایه بلند مدت کسب می کند و پس از نمایه سازی منجر به 20 ٪ مالیات می شود. از طرف دیگر ، اگر طی 3 سال آنها را بفروشید ، با توجه به دال مالیات بر درآمد شما به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) مالیات می شوند.

با تغییرات اخیر در بودجه 2023 بالاتر از مالیات برای خرید سرمایه گذار در یا بعد از 01 آوریل 2023 تغییر کرده است:

اکنون تمام سودها به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت طبقه بندی می شوند و مالیات مطابق با دال مالیاتی قابل اجرا شما خواهد بود.

چگونه Gold ETF را بفروشیم؟

شما به راحتی می توانید Gold ETF را از طریق حساب معاملاتی و DEMAT خود که با یک کارگزار سهام یا بانک دارید ، بفروشید. از آنجا که Gold ETF ارزش خود را از طلای فیزیکی استخراج می کند ، می توانید به راحتی آنها را با قیمت های معادل قیمت بازار طلا بفروشید.

قبل از سرمایه گذاری در ETF نقره ای چیست؟

قبل از سرمایه گذاری در ETF نقره ای ، باید نسبت هزینه و خطای ردیابی آن را در نظر بگیرید. شما همچنین باید قبل از سرمایه گذاری در ETF های طلایی از اشتها خود آگاه باشید.