رابطه بین نرخ بهره معیار و بازار فارکس

یکی از شخصیت های متمایز بازار فارکس این است که تغییرات پویا قیمت است که می تواند تحت تأثیر عوامل بسیاری قرار بگیرد. بازیکنان بزرگی ، شاخص های کلان اقتصادی و عوامل اساسی وجود دارد. یکی از عوامل بسیاری نرخ بهره است. هنگامی که بانک مرکزی یک کشور خاص نرخ بهره معیار خود را اعلام کند ، بازار فارکس بر این اساس پاسخ خواهد داد.

نرخ بهره = تقاضا برای دلار

نرخ بهره چگونه بر فارکس تأثیر می گذارد؟نرخ بهره ارزش هایی را به ارز هر کشور اضافه می کند. نرخ بهره بالاتر در رابطه با ارز به معنای بازده نسبتاً بالاتری در مقایسه با هر ارز دیگر است. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران همیشه امیدوارند که برای هر یک از سرمایه گذاری های خود ، از جمله فارکس ، بازده بالایی داشته باشند. به این ترتیب ، نرخ بهره تقاضای هر ارز را تعیین می کند. نرخ بهره بالاتر در یک کشور ، تقاضای ارز آنها نیز افزایش می یابد زیرا سرمایه گذاران می خواهند آنها را داشته باشند. نرخ بهره بالاتر سرمایه خارجی را دعوت می کند و باعث افزایش نرخ ارز می شود. برعکس ممکن است با نرخ بهره پایین تر اتفاق بیفتد. هنگامی که بانک مرکزی یک کشور نرخ بهره معیار خود را کاهش می دهد ، نرخ ارز آنها دستخوش استهلاک می شود. از این نظر ، نرخ بهره بر نرخ ارز یک ارز در برابر سایر ارزها ، به ویژه ارزهای اصلی تأثیر می گذارد. به عنوان یک تصویر ، بیایید از EUR/JPY استفاده کنیم. در حال حاضر ، نرخ بهره BOJ (بانک ژاپن) 0. 1 ٪ و ECB (بانک مرکزی اروپا) حدود 0. 5 ٪ است. اگر BOJ نرخ بهره خود را به 0. 5 ٪ افزایش دهد ، نرخ بهره آنها با ECB یکسان خواهد بود. با این حال ، این تغییرات سرمایه گذاران را به انتقال دارایی های خود به ین سوق می دهد ، زیرا آنها می خواهند از این تغییرات سود کسب کنند. چنین حرکتی باعث افزایش تقاضا به ین خواهد شد ، به طوری که نرخ ارز آن در برابر یورو نیز افزایش می یابد. در مقابل ، اگر مثلاً BOJ نرخ بهره خود را به 0. 05 ٪ کاهش دهد ، سرمایه گذاران ین های خود را می فروشند و سرمایه گذاری خود را به نوع دیگری از دارایی ها مانند اوراق قرضه ، دارایی یا ارز دیگری با بهره بالاتر منتقل می کنند. اگر این اتفاق بیفتد ، نرخ ارز ین کاهش می یابد.

در یادداشت دیگر ، اختلاف در نرخ بهره بین دو ارز ممکن است باعث تجارت شود. تجارت حمل و نقل روشی برای تجارت فارکس است که در آن معامله گر ارز با نرخ بهره بالاتر را خریداری می کند و در عین حال ارز را با نرخ بهره پایین تر به منظور کسب سود از این اختلاف می فروشد. نرخ بهره بالاتر یک کشور خاص ، پتانسیل حمل و نقل آن نیز بیشتر خواهد بود.

نرخ بهره در ارزهای اصلی

حرکات نرخ ارز که در بالا نشان داده شد ، فقط در صورت تغییر در نرخ بهره اتفاق می افتد یا اگر شایعاتی وجود دارد مبنی بر اینکه تغییرات در نظر گرفته می شوند وجود دارد. بانک های مرکزی چنین سیاستی را در مواقعی در نظر می گیرند که کشورشان از تورم زیاد ، کسری بزرگ تجارت و غیره رنج می برد. مثال اخیر AUD است. در سال 2013 ، بانک مرکزی استرالیا (RBA) نرخ بهره معیار خود را دو بار کاهش داد. حتی بیشتر ، تا دسامبر همان سال ، فرماندار بارها و بارها از احتمال کاهش سوم اشاره کرد. در نتیجه ، AUD با ورود به روند نزولی که تا سال 2014 ادامه یافت ، به یکی از بدترین عمده ترین ها تبدیل شد. به طور کلی ، بانک های مرکزی در ژاپن ، اتحادیه اروپا و سایر کشورهای پیشرفته متعهد به حفظ نرخ بهره پایین هستند. این امر به این دلیل است که نرخ بهره معیار به عنوان سود استاندارد برای سپرده ها و وام ها استفاده می شود. اگر بانک مرکزی نرخ بهره را بالا ببرد ، سود وام نیز افزایش می یابد. در نتیجه ، مردم بازپرداخت وام یا وام های جدید را دشوار می کنند ، حتی اگر ممکن است برای حفظ تجارت خود به آن احتیاج داشته باشند. به منظور حفظ رشد مداوم اقتصادی ، نرخ بهره پایین بهتر از یک نرخ بالا است. شرایط فوق الذکر تصمیم نرخ بهره توسط بانک مرکزی بزرگ را به عنوان یک رویداد مهم در بازار فارکس تبدیل می کند. دقیقه و حتی ساعاتی قبل از اعلامیه معمولاً توسط یک طرف مشخص می شود که معامله گران فارکس با صبر و حوصله برای اخبار منتظر هستند. سپس ، فقط چند دقیقه پس از اخبار ، قیمت به سرعت بالا یا پایین حرکت می کند. این امر برای تجارت پرخطر ساخته شده است. برخی از معامله گران از تجارت در چنین مواقعی دوری می کنند ، در حالی که برخی دیگر ممکن است تجارت را دقیقاً در آن زمان ترجیح دهند.

• سازندگان روند بازار
• مشخصات جفت ارز (1): چهار جفت اصلی
• مشخصات جفت ارز (2): CAD ، CHF و NZD

تجارت فارکس از سال 2010 ، من از معاملات روز به معاملات نوسان 5 سال در سفر خود به عنوان معامله گر به دلیل تغییر پویایی بازار تغییر می کنم. من معتقدم که قادر به سازگاری همیشه با روند فعلی ، یک مهارت مهم برای مقاومت در برابر بازار است.