ساخت یک سبد سرمایه گذاری؟در اینجا نحوه متنوع سازی آورده شده است

ساختن یک سبد سرمایه گذاری بخش بزرگی از تأمین آینده مالی شماست. اما به آسانی خرید سهام در یک شرکت و نشستن برای تماشای بازده ها ساده نیست. متنوع کردن دارایی های خود با سرمایه گذاری در پول نقد ، سهام ، اوراق قرضه و املاک بهترین راه برای مدیریت ریسک شما در حالی است که هنوز در پتانسیل خود اطمینان داریدبرمی گردد

متنوع سازی با ترکیب کلاس های دارایی

داشتن برنامه ای که دارایی ، چه مقدار دارایی و در آن سرمایه گذاری می کنید ("استراتژی تخصیص دارایی") برای جمع آوری یک سبد سرمایه گذاری قوی مهم است.

به عبارت دیگر ، ممکن است بخواهید درصد های مختلفی از پول خود را در هر چهار کلاس دارایی سرمایه گذاری کنید. تخصیص دارایی شما به تحمل ریسک ، اهداف سرمایه گذاری و بازه زمانی سرمایه گذاری بستگی دارد. با متنوع سازی نمونه کارها خود ، می توانید خطر سرمایه گذاری های خود را با بازده احتمالی که ممکن است از آنها بدست آورید ، متعادل کنید.

اگر این گیج کننده به نظر می رسد ، یک مثال در اینجا آورده شده است. اگر شما یک سرمایه گذار با تحمل پرخطر و یک دوره زمانی طولانی برای سرمایه گذاری هستید ، می توانید سرمایه گذاری بیشتری در سهام و کمتر به صورت نقدی انجام دهید. سرمایه گذاران محتاط تر با یک دوره سرمایه گذاری کوتاه تر (زمان کمتری برای سرمایه گذاری) ممکن است سرمایه گذاری بیشتر در اوراق قرضه و پول نقد را ترجیح دهند ، که در کوتاه مدت خطر کمتری دارند.

نحوه ساخت نمونه کارها خود

هنگامی که تصمیم گرفتید چه چیزی را می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، باید آماده باشید تا ساخت نمونه کارها را شروع کنید. این مراحل می تواند در طول مسیر به شما کمک کند.

1. اهداف خود را شناسایی کنید

یک مشاور مالی می تواند در این بخش از روند به شما کمک کند. آنها سن شما را در نظر می گیرند ، چه مدت باید سرمایه گذاری های خود را رشد دهید ، میزان سرمایه ای که می خواهید سرمایه گذاری کنید و درآمد آینده شما نیاز دارد. با هم ، شما قادر خواهید بود اهداف سرمایه گذاری واقع بینانه را تعیین کنید.

2. تحمل ریسک خود را درک کنید

تحمل ریسک شما (همچنین به عنوان اشتها ریسک شناخته می شود) به میزان و سطح ریسکی که شما مایل به پذیرش آن در هنگام دنبال کردن اهداف مالی خود هستید ، اشاره دارد. شما باید اطمینان حاصل کنید که ریسک و اهداف بازگشت شما با برنامه سرمایه گذاری شما مطابقت دارد. مشاور مالی شما از شما سؤالاتی می خواهد تا سعی کنید تمایل خود را برای ریسک ارزیابی کنید ، و بنابراین تعیین کنید که باید در کدام دارایی سرمایه گذاری کنید.

3. دارایی های خود را اختصاص دهید

هنگامی که درک بهتری از وضعیت فعلی خود ، نیازهای درآمد آینده و تحمل ریسک کسب کردید ، می توانید تصمیم بگیرید که چگونه سرمایه گذاری های خود را در بین هر چهار کلاس دارایی اختصاص دهید.

4- نمونه کارها خود را مرور کنید

تحمل ریسک و بازه زمانی شما با بزرگتر شدن تغییر خواهد کرد ، بنابراین مهم است که به طور مرتب از نمونه کارها خود پیگیری کنید. مشاور مالی شما می تواند به شما در تغییر تخصیص دارایی به مرور زمان کمک کند تا مطمئن شوید که هنوز نیازهای مالی شما برآورده می شود.

این سند فقط به عنوان اطلاعات در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی در نظر گرفته شود. برای مشاوره مالی مناسب ، لطفا با مشاور مالی خود تماس بگیرید. Discovery Life Services Pty (LTD): شماره ثبت نام 2007/005969/07 ، مارک به عنوان Discovery Invest ، یک ارائه دهنده خدمات مالی مجاز است. تمام محصولات تضمین زندگی توسط Discovery Life Ltd. شماره ثبت نام شماره ثبت شده است: 1966/003901/06 ، یک بیمه گذار دارای مجوز ، یک ارائه دهنده خدمات مالی مجاز و ارائه دهنده اعتبار ثبت شده ، NCR No. NCRCP3555. قوانین ، شرایط و ضوابط محصول اعمال می شود. Discovery Life Inteational ، شعبه Guesey از Discovery Life Limited (آفریقای جنوبی) ، توسط کمیسیون خدمات مالی گورنسی تحت عنوان تجارت بیمه (Bailiwick of Guesey) 2002 ، برای ادامه تجارت بیمه زندگی مجوز دارد.

صندوق Discovery Global Megatrends به شما امکان دسترسی به روندهای نوظهور را می دهد

با سرمایه گذاری در چهار مگرترند جهانی که آینده را شکل می دهند ، در معرض خارج از کشور قرار بگیرید. این روندها پیشرفت تکنولوژیکی ، پایداری محیط زیست ، مصرف کننده سن جدید و آینده مراقبت های بهداشتی است.

امروز سرمایه گذاری کنید!

با مشاور مالی خود صحبت کنید. اگر مشاور مالی ندارید ، جزئیات خود را در زیر بگذارید و ما یکی را برای تماس با شما دریافت خواهیم کرد. شرایط و ضوابط ما اعمال می شود.