چگونه می توان عملکرد صندوق متقابل را ارزیابی کرد؟

سرمایه گذاری صندوق های متقابل خواستار برخی از دانش مالی و آگاهی از بازار است. در اینجا ، سرمایه گذاران دو انتخاب دارند. یا یک صندوق معمولی را از هر واسطه ای خریداری کنید یا تحقیقات پرکاری را انجام دهید تا مستقیماً سرمایه گذاری کنید. اما مسئولیت های یک سرمایه گذار پس از آن پایان نمی یابد. این امر به شما کمک می کند تا همچنین به نحوه عملکرد صندوق در بازار توجه داشته باشید.

نحوه ارزیابی عملکرد صندوق متقابل

اهداف سرمایه گذاری را تعریف کنید

هدف از سرمایه گذاری من چیست؟پاسخ به این باید پایه و اساس انتخاب صندوق های متقابل شما باشد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید درآمد منظم با حمایت از سرمایه داشته باشید ، می توانید سرمایه گذاری در صندوق بدهی را انتخاب کنید. با این حال ، اگر اشتها با ریسک بالاتری دارید و هدف خود را برای ایجاد ثروت خود دارید ، سهام متناسب با هدف شما خواهد بود. بنابراین مهم است که ابتدا هدف مالی خود را تعریف کنید و سپس سرمایه گذاری خود را تصمیم بگیرید. این همچنین نقش مهمی در ارزیابی صندوق دارد.

لیست کوتاه چند بودجه همکار برای مقایسه

ارزیابی یک صندوق متقابل در انزوا دشوار است. بنابراین ، شما همیشه باید یک لیست کوچک از بودجه قابل مقایسه تهیه کنید و به طور مداوم آنها را مقایسه کنید. بسیاری از شرکت های fintech و وب سایت های شخص ثالث وجود دارند که ابزارهای رایگان صفحه نمایش صندوق متقابل را ارائه می دهند.

داده های عملکرد تاریخی را بررسی کنید

اکنون هر کتابچه راهنمای صندوق متقابل با سلب مسئولیت همراه است و می گوید عملکرد گذشته هیچ شاخصی برای عملکرد آینده ندارد. با این حال ، این داده ها می توانند به شما کمک کنند تا بررسی کنید که چگونه صندوق در چرخه های مختلف بازار فرار کرده است. قوام همچنین می تواند مهارت مدیر صندوق را روشن کند. به طور خلاصه ، یافتن صندوق با خطرات پایین تر اما بازده بالاتر برای شما آسان تر خواهد بود.

ساختار هزینه صندوق

یک شرکت صندوق متقابل شما را به دلیل خدمات و تخصص خود متهم می کند. برخی از وجوه نیاز به مدیریت ماهرانه و تصمیمات سریع در مورد خرید ، فروش یا نگه داشتن دارایی دارند. لطفاً به یاد داشته باشید که یک صندوق با هزینه بالاتر به طور خودکار بهتر است. قبل از انتخاب ، پارامترهای دیگر را نیز بررسی کنید.

بازده تنظیم شده ریسک

هر صندوق انتظار خطرات خاصی مربوط به بازار و صنعت را دارد. هنگامی که استراتژی های صندوق به گونه ای که بازده بیشتری را در برابر خطرات پیش بینی شده انجام دهند ، ما آنها را بازده تنظیم شده در معرض خطر می نامیم.

عملکرد در برابر فهرست

شاخص هایی مانند معیارهای تنظیم شده Nifty ، BSE Sensex و BSE 200 و کلیه اجراهای صندوق بر این اساس ارزیابی می شوند. مقایسه جدول زمانی مختلف در برابر معیار و همچنین همسالان می تواند روشنگری باشد. یک صندوق خوب مدیریت شده در طول بازار خیلی سخت نمی شود.

چرا عملکرد سرمایه گذاری را پیگیری کنید

ممکن است این سلب مسئولیت را دیده باشید که عملکرد گذشته نشان دهنده عملکرد آینده یک صندوق نیست. این بدان معنی است که شما نمی توانید بازده تضمین شده سرمایه گذاری را انتظار داشته باشید. بنابراین، برای ارزیابی یک صندوق سرمایه گذاری باید فراتر از بازده سال های گذشته نگاه کنید.

در درجه اول، شما باید بر سرمایه گذاری های خود نظارت داشته باشید تا بتوانید تصمیمات آگاهانه ای بگیرید که می تواند منجر به بازده بالاتر شود. می دانید که بازار سرمایه با تغییر در شرایط کلی اقتصادی همچنان در نوسان است. چنین تغییری تخصیص دارایی پرتفوی را مختل می کند.

به عنوان مثال، تخصیص اولیه 50:50 در حقوق صاحبان سهام و بدهی ممکن است به دلیل افزایش بازار به 60:40 تغییر کند. ممکن است نمایه ریسک صندوق را فراتر از نیاز شما افزایش دهد. ارزیابی صندوق همچنین به شما کمک می کند تا عملکرد سرمایه گذاری خود را با سایر صندوق های مشابه مقایسه کنید.

علاوه بر این، تغییر در مدیر صندوق یا ویژگی های اساسی صندوق شما نیز ممکن است باعث ارزیابی شود. از این رو، ممکن است برای دست نخورده نگه داشتن مشخصات ریسک پرتفوی، بررسی و تعادل مجدد مورد نیاز باشد.

هر چند وقت یکبار باید عملکرد صندوق را ارزیابی کرد

بازار در معرض نوسانات است. با این حال، این بدان معنا نیست که شما باید عملکرد صندوق را روزانه ارزیابی کنید. در حالت ایده آل، بسته به مدت زمان سرمایه گذاری، باید صندوق خود را هر شش ماه تا یک سال ارزیابی کنید. ارزیابی وجوه در یک دوره کوتاه تر بینش دقیقی از عملکرد سرمایه گذاری شما نمی دهد. اگر همه اینها بیش از حد به نظر می رسد، ممکن است در صندوق های معمولی سرمایه گذاری کنید. به عنوان واسطه های واجد شرایط، آنها به شما توصیه می کنند بر اساس اهداف مالی و مشخصات ریسک خود در صندوق سرمایه گذاری کنید.

نسبت های مالی و عملکرد صندوق

در حالی که ممکن است قبل از سرمایه گذاری دقت و مشاوره لازم را انجام داده باشید، هنوز باید عملکرد وجوه خود را پیگیری کنید. ساده ترین راه برای انجام آن استفاده از برگه اطلاعات صندوق است. به عبارت ساده، برگه اطلاعات صندوق، عملکرد تمام طرح های مدیریت شده توسط خانه صندوق شما، از جمله سرمایه گذاری شما را نشان می دهد. شما باید این نسبت های مالی را با طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک در همان دسته مقایسه کنید تا بفهمید که صندوق شما در کجا قرار دارد.

آلفا

آلفای صندوق یک نمای کلی از مهارت ها و استراتژی های مدیر صندوق و نحوه عملکرد آنها در گذشته ارائه می دهد. همیشه باید بیشتر از نسبت هزینه صندوق باشد. علاوه بر این، آلفای صندوق شما باید بالاتر از همتایان باشد که در سطح مشابهی از بتا هستند.

نسبت هزینه

این در اصل هزینه خانه صندوق برای مدیریت صندوق متقابل شماست. نسبت هزینه نشان دهنده جنبه ارزش برای پول یک صندوق است. این شامل هزینه های مدیریت صندوق و سایر هزینه های مربوط به مدیریت صندوق است. این بر بازده نهایی خانه شما تأثیر می گذارد.

معیار

همیشه توصیه می شود عملکرد صندوق را در برابر معیار مقایسه کنید. این معیار به عنوان استاندارد برای عملکرد بودجه عمل می کند. اگر صندوق شما به طور مداوم از معیار بهتر عمل می کند ، این نشانه این است که صندوق به خوبی کار می کند. همچنین می توانید میانگین بازده را در طی یک بازه زمانی خاص با بودجه همسالان خود در همان گروه مقایسه کنید.

دارایی های پرتفوی

به دنبال تغییرات قابل توجهی و همپوشانی احتمالی در دارایی های نمونه کارها باشید. این صندوق باید سهام با کیفیت خوبی داشته باشد که قیمت کمتری نسبت به درآمد در هر سهم (P/E) نسبت به قیمت ارزش کتاب (P/B) داشته باشد. علاوه بر این ، اطمینان حاصل کنید که صندوق طبق هدف سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری می کند. به عنوان مثال ، صندوق دارای نسبت گردش مالی پرتفوی بالا در مقابل بازده پایین تر یک شاخص بد است.

نسبت شارپ

این نسبت نشان می دهد که بازده اضافی برای خطرات اضافی که انجام می دهید دریافت می کنید. این یک قانون شست است که باید خطرات بیشتری را جبران کرد. علاوه بر این ، شما سزاوار پاداش (بازده اضافی) برای نوسانات اضافه شده هستید. نسبت شارپ به شما می گوید دقیقاً این پاداش چقدر باید باشد.

به طور خلاصه ، قوام درباره عملکرد چیزهای زیادی می گوید. اگر فکر می کنید انجام تمام این تحقیقات و تجزیه و تحلیل ها فراتر از شما است ، همیشه می توانید با ClearTax Save سرمایه گذاری کنید. با وجوه دستی از خانه های برتر صندوق های کشور ، در دستان امن هستید.

سوالات متداول

بهترین وجوه متقابل برای سرمایه گذاری در هند کدام است؟

شما ممکن است بسته به اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک ، بهترین صندوق متقابل را انتخاب کنید. شما می توانید قبل از سرمایه گذاری در صندوق متقابل ، سابقه آهنگ خانه صندوق متقابل و مدیر صندوق را بررسی کنید. با این حال ، شما ممکن است در صندوق متقابل سرمایه گذاری کنید فقط در صورتی که از سبک سرمایه گذاری مدیر صندوق راحت باشید.

شما باید قبل از قرار دادن پول خود در صندوق متقابل ، نسبت هزینه را بررسی کنید. ممکن است بهترین وجوه متقابل با نسبت هزینه پایین تر پیدا کنید. با این حال ، شما باید پارامترهای مهم دیگر را قبل از سرمایه گذاری در صندوق متقابل بررسی کنید. شما می دانید که بهترین صندوق های متقابل نسبت گردش مالی کمتری برای نمونه کارها دارند. شما ممکن است از وجوه متقابل که مدیر صندوق بارها و بارها نمونه کارها را می کند جلوگیری کنید.

بسته به افق سرمایه گذاری خود ممکن است بهترین صندوق های متقابل را انتخاب کنید. شما می توانید فقط در صورت داشتن افق سرمایه گذاری سه سال یا بیشتر در صندوق های سهام سرمایه گذاری کنید. شما ممکن است برای یک افق زمانی کوتاه تر کمتر از سه سال در صندوق های بدهی سرمایه گذاری کنید. فقط در صورت داشتن افق سرمایه گذاری سه تا پنج سال ، در صندوق های متعادل یا ترکیبی سرمایه گذاری کنید.

شما ممکن است عملکرد وجوه متقابل را در برابر یک شاخص معیار اندازه گیری کنید تا بهترین صندوق های متقابل را انتخاب کنید. به عنوان مثال ، شما ممکن است عملکرد یک صندوق بزرگ در برابر Nifty 50 را بررسی کنید. عملکرد صندوق متقابل را در برابر همسالان خود مقایسه کنید و همچنین به قوام عملکرد نگاهی بیندازید. بهترین وجوه متقابل دارای سابقه مداوم از همسالان برتر و شاخص معیار در طی پنج سال یا بیشتر است.

شما باید بهترین خانه صندوق متقابل را با دارایی های بزرگ تحت مدیریت (AUM) انتخاب کنید. خانه صندوق ممکن است در صورت داشتن دارایی های بزرگ تحت مدیریت ، بتواند فشار بازخرید ناگهانی را تحمل کند.

چگونه می توان بهترین بودجه متقابل را در هند پیدا کرد؟

بهترین صندوق سهام عدالت: اگر به طور مداوم شاخص معیار را در مدتی ضرب و شتم کند ، ممکن است یک صندوق متقابل سهام عدالت بهترین مجری در گروه خود باشد. صندوق سهام بهترین عملکرد نسبت به همسالان نسبت هزینه کمتری دارد. شما ممکن است بهترین وجوه متقابل عملکردی را که در چرخه بازار به خوبی انجام می شود ، پیدا کنید.

برای شناسایی بهترین صندوق متقابل باید آلفا صندوق سهام را بررسی کنید. این بازده اضافی حاصل از صندوق سهام بالاتر از شاخص معیار را نشان می دهد. شما می توانید در مقایسه با همسالان ، صندوق سهام را با آلفا بالا انتخاب کنید.

شما باید به بتا صندوق سهام نگاهی بیندازید. این ایده را در مورد نوسانات صندوق در مقایسه با شاخص معیار به شما می دهد. یک صندوق سهام با بتا کمتر از یک در مقایسه با یک صندوق با بتا بیش از یک بی ثبات است.

به انحراف استاندارد نگاهی بیندازید که ایده ای از نوسانات صندوق عدالت به شما می دهد. شما ممکن است یک صندوق سهام با انحراف استاندارد بالاتر پیدا کنید تا در مقایسه با صندوق با انحراف استاندارد پایین ، خطرناک تر باشد. شما ممکن است بهترین صندوق سهام را بر اساس بازده تنظیم شده در ریسک انتخاب کنید. نسبت شارپ صندوق سهام را بررسی کنید و یک طرح صندوق متقابل سهام را با نسبت شارپ بالاتر انتخاب کنید که نشان دهنده بازده تنظیم شده با ریسک بالاتر است.

بهترین صندوق بدهی با عملکرد: شما ممکن است انتخاب بهترین صندوق های بدهی را بر اساس کیفیت اعتبار اوراق بهادار در نمونه کارها انتخاب کنید. آژانس های رتبه بندی اعتباری براساس توانایی خود در بازپرداخت مبلغ اصلی و بهره ، رتبه اعتباری را به اوراق قرضه اختصاص می دهند. شما باید در صندوق های بدهی با اوراق بهادار AAA در نمونه کارها سرمایه گذاری کنید.

این یک سرمایه گذاری ایمن تر در مقایسه با اوراق بهادار با رتبه پایین تر است که ممکن است نرخ بهره بالاتری را ارائه دهد. با این حال ، آنها می توانند به طور پیش فرض در پرداخت های اصلی و بهره.

شما می توانید بهترین صندوق بدهی را بر اساس نسبت هزینه انتخاب کنید. شما نباید صندوق بدهی را با نسبت هزینه بالا انتخاب کنید. بهترین صندوق های بدهی دارای سابقه عالی عملکرد در طی سه تا پنج سال است. شما می توانید بهترین صندوق بدهی را که در آن دوره متوسط بلوغ با افق سرمایه گذاری شما مطابقت دارد ، انتخاب کنید.

بهترین صندوق ترکیبی عملکرد: شما می توانید بهترین صندوق ترکیبی را با سابقه خوب عملکرد در طی سه تا پنج سال انتخاب کنید. یک صندوق ترکیبی را انتخاب کنید که در مدتی شاخص معیار و همسالان را مورد ضرب و شتم قرار داده است.

شما می توانید قبل از انتخاب بهترین صندوق ترکیبی ، سابقه کار خانه صندوق و سبک سرمایه گذاری مدیر صندوق را بررسی کنید. یک خانه صندوق را با دارایی های عظیم تحت مدیریت انتخاب کنید که می تواند فشار ناگهانی رستگاری سرمایه گذاران بزرگ را تحمل کند.

بهترین صندوق ترکیبی را با نسبت هزینه کم انتخاب کنید. نسبت هزینه بالا ممکن است بازده صندوق را بخورد. بهترین صندوق های ترکیبی باید با اهداف سرمایه گذاری شما و تحمل ریسک مطابقت داشته باشد. نگاهی به نمونه کارها صندوق های هیبریدی محافظه کار بیندازید. این ایده در مورد کیفیت اعتبار اوراق بهادار در نمونه کارها به شما می دهد.

بهترین راه برای خرید بودجه متقابل در هند کدام است؟

شما می توانید از طریق ClearTax Invest وجوه متقابل خریداری کنید. این مراحل را برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل دنبال کنید.

• شما باید به ClearTax Invest وارد شوید
• سپس خانه صندوق متقابل را از لیست خانه های صندوق انتخاب می کنید
• طرح صندوق متقابل را بر اساس اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود انتخاب کنید و اکنون روی سرمایه گذاری کلیک کنید
• شما باید مبلغی را که می خواهید در طرح صندوق متقابل و حالت به عنوان یک بار یا SIP ماهانه سرمایه گذاری کنید ، انتخاب کنید.
• شما باید جزئیات لازم مانند نام ، شناسه ایمیل ، شماره تلفن همراه را پر کرده و معامله را تکمیل کنید.

قبل از سرمایه گذاری در یک طرح صندوق متقابل ، KYC خود را (مشتری خود را بشناسید) تکمیل کنید. شما باید به وب سایت KRA (آژانس ثبت نام KYC) مراجعه کرده و حساب خود را ایجاد کنید. شما باید فرم ثبت نام KYC را با جزئیاتی مانند نام ، شناسه ایمیل ، شماره تلفن همراه و غیره پر کنید.