در این مقاله ، من در مورد 10 اصل مهم سرمایه گذاری که شما باید به عنوان یک سرمایه گذار بورس سهام داشته باشید ، بحث خواهم کرد. با پایان این مقاله ، شما درک گسترده تری از بازار سهام کسب خواهید کرد و قادر خواهید بود این دانش را برای بهبود بازده بلند مدت خود به کار بگیرید.

با نگاهی به آنچه اکثریت مردم انجام می دهند و این باعث می شود که با سرمایه گذاری در بورس سهام خود کم شود ، شما قادر خواهید بود از این موانع جاده ای جلوگیری کنید و منحنی یادگیری مرتبط با تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق را کوتاه کنید. بنابراین ، اطمینان حاصل کنید که هر یک از 10 اصل اصلی بازار سهام را برای بهبود شانس موفقیت خود در بازار سهام درک کرده و به کار بگیرید.

اصل شماره 1: تقدیر سرمایه و سود سهام

با کمال تعجب ، اولین اصل که بسیاری از سرمایه گذاران نمی فهمند این است که چگونه پول از طریق بازار سهام ساخته می شود. این از طریق تقدیر سرمایه و سود سهام است.

قدردانی سرمایه

روش اصلی پول در بازار سهام از طریق تقدیر سرمایه است. در اصل ، این خرید کم و فروش زیاد در بورس است.

خرید و نگه داشتن املاک و مستغلات نمونه ای مشترک از دارایی یا سرمایه گذاری سرمایه است ، اما در این حالت ما در مورد بازار سهام صحبت می کنیم. به عبارت ساده ، این بدان معنی است که شما در حال خرید چیزی هستید و آن را با قیمت بالاتر در جاده می فروشید.

به عنوان مثال ، خرید سهام به ارزش 20 دلار در هر سهم و سپس فروش آن پنج سال از خط 100 دلار برای هر سهم ، 80 دلار سود (در بازده تحقق یافته) برای هر سهم خریداری شده را کسب می کند.

تقدیر و استهلاک سرمایه

نمودار زیر آمازون (AMZN) را با Gas & Electric Pacific (PCG) مقایسه می کند ، و نشان می دهد که چه چیزی از نظر سرمایه گذاری و استهلاک سرمایه با گذشت زمان چه چیزی را دوست دارد:

به طور خلاصه ، وقتی در سهام فردی سرمایه گذاری می کنید ، همیشه این احتمال وجود دارد که بتوانید تمام آن را از دست دهید ، این چیزی است که همیشه باید از آن به عنوان انتخاب کننده سهام آگاه باشید.

سود سهام

سود سهام به طور منظم پرداخت نقدی است که برای داشتن سهام خود به سهامداران پرداخت می شود. بسیاری از شرکت های مستقر سود سهام سه ماهه را پرداخت می کنند ، اما برخی نیز ماهانه یا سالانه هستند.

سهام سود سهام همچنین به عنوان سهام درآمدی شناخته می شود ، زیرا آنها به صورت سود سهام به سرمایه گذاران می پردازند. این سود سهام تضمین نشده است ، اما بهترین شرکت های پرداخت کننده سود سهام به طور کلی هر سال به پرداخت مبلغ فزاینده سود سهام خود ادامه می دهند ، زیرا سهامداران سرمایه گذاری شده در شرکت را نگه می دارد.

بسیاری اوقات ، سرمایه گذاران سود سهام به دنبال شرکت هایی خواهند بود که سابقه پرداخت سود سهام را دارند. آنها با سرمایه گذاری مجدد سود سهام که کسب می کنند ، می توانند از طریق بهره مرکب مبلغ نمایی درآمد کسب کنند.

هنگامی که پولی که سرمایه گذاری می کنید ، یا ترکیبات اضافه کاری ، علاقه مرکب صورت می گیرد. هرچه پول شما در بازار سهام طولانی تر باشد ، ترکیب بیشتری اتفاق می افتد. علاوه بر این ، با جمع آوری و سرمایه گذاری مجدد این سود سهام ، پول بیشتری را می توان ترکیب کرد.

• مرتبط: راهنمای مبتدی سرمایه گذاری سود سهام برای درآمد

اصل شماره 2: کم بخرید ، نگه دارید ، سپس زیاد بفروشید

همانطور که قبلاً ذکر شد ، پول از طریق تقدیر سرمایه و/یا سود سهام در سهام موجود است. این دو راه اصلی است که مردم در بورس سهام پول کسب کرده اند.

پول با خرید بالا و فروش کم (مگر اینکه سهام خود را کوتاه کنید) تهیه نمی شود ، به دلیل ترس از دست رفتن (FOMO) و سپس فروش هفته بعد و تکرار این چرخه ، چیز دیگری را در حد بالا خریداری می کنید.

به عنوان مثال ، بسیاری از افراد در این الگوی گرفتار می شوند که در آنجا که در آن زیاد است ، سهام خود را خریداری می کنند و هفته بعد آن را می فروشند زیرا این نتیجه حاصل نشده است. آنها سپس هر هفته این الگوی را بارها و بارها تکرار می کنند و در حالی که همچنان با گذشت زمان ضررهای کوچک یا حتی بزرگ را به رسمیت می شناسند.

به یاد داشته باشید ، آن را زیاد خریداری نمی کند و بالاتری می فروشد ، اما کم خریداری کرده و فروش بالایی دارد. این مهمترین اصل برای درک است. سرمایه گذار بازار سهام یک سرمایه گذاری بلند مدت است ، به طور معمول یک تا پنج سال یا حتی طولانی تر ، بسته به اهداف و استراتژی های سرمایه گذاری شما. اگر یک سرمایه گذار بلند مدت باشید ، با مالیات خود نیز پس انداز خواهید کرد.

اصل شماره 3: حباب های سوداگرانه را بشناسید و از آن خودداری کنید

از حباب های سوداگرانه به هر قیمتی خودداری کنید! حباب های سوداگرانه هنگامی شکل می گیرند که "گله" به یک دارایی خاص حرکت می کند.

در اینجا چند نمونه حباب سوداگرانه آورده شده است:

• 2000: حباب Dotcom
• 2008: حباب املاک و مستغلات مسکن ایالات متحده
• 2017: حباب بیت کوین

بنابراین ، به عنوان یک قاعده کلی ، اگر دوست شما که نمی داند هیچ چیز در یک دارایی خاص خریداری نمی کند ، دور ، دور دور شوید! این نشانه این است که گله به یک سرمایه گذاری خاص منتقل شده است.

در سال 2017 ، شما افرادی را دیدید که چیزی در مورد ورود به آن نمی دانند و آن را خریداری می کنند. این زمانی است که یک حباب سوداگرانه به اوج خود می رسد و شما به هر قیمتی از آنجا خارج می شوید. همه این افراد در حباب بیت کوین بیت کوین را در همه زمان ها خریداری کردند.

برای سرمایه گذاران آموزش دیده ، بیت کوین جایی برای رفتن نداشت. سرمایه گذاران فصلی ، از دست ، بهتر می دانستند و از این روند بیت کوین فرار کردند. بیت کوین پس از این حباب به 3000 دلار رسید و اکنون با قیمت بسیار بالاتر است.

جالب اینجاست که آنچه پیدا خواهید کرد این است که سهام تنها چیزی است که یک فرد متوسط در فروش خریداری نمی کند.

اصل شماره 4: سر و صدا را نادیده بگیرید

سر و صدا در همه جا وقتی صحبت از بازار سهام می شود. در بیشتر موارد ، بهترین حرکت برای انجام هیچ کاری نیست!

پیگیری از درام بورس اوراق بهادار راهی عالی برای تصمیم گیری ضعیف سرمایه گذاری است. به افراد تصادفی در اینترنت گوش ندهید و فقط در مورد سرمایه گذاری در بورس سهام ، توصیه ها و پیشنهادات خود را انجام ندهید! هنگام سرمایه گذاری در بورس سهام ، باید تصمیمات بدون احساسات را اتخاذ کنید. اگر خود را 30 دقیقه قبل از بسته شدن بورس سهام می بینید ، در بیشتر موارد ، احتمالاً تصمیم بدون احساسات می گیرید.

بنابراین ، بهترین توصیه من به شما این است که سر صحبت کردن را خاموش کنید! نظرات خوب تحقیق شده خود را تدوین کنید و شب ها راحت بخوابید. اجازه ندهید که سر و صدا بر تصمیمات سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

این کاری است که من انجام می دهم. من یک بار در روز سهام خود را بررسی می کردم ، شاید دو بار بسته به سرمایه گذاری هایم. من همچنین اعلامیه های اصلی شرکت ، گزارش های سه ماهه درآمد و گزارش های سالانه را پیگیری می کنم. فراتر از آن ، بقیه فقط سر و صدا است.

استراتژی سرمایه گذاری شما باید مقیاس پذیر و قابل تکرار باشد. بنابراین ، حتی اگر سرمایه گذاری در سهام و بحث در مورد سهام با دوستانتان ممکن است یک موضوع داغ باشد ، ابتدا باید مراقب باشید که از کجا توصیه های خود را دریافت کنید ، و دوم ، آنچه دوستان یا خانواده خود را به شما می گویند نادیده بگیرید و با دقت خود را انجام دهید.

اصل شماره 5: بورس سهام = آونگ

به عنوان یک انتخاب کننده سهام ، شما می خواهید از بدبین ها خریداری کنید و به Opovists بفروشید. خوش بینی برابر با حرص و آز است و بدبینی برابر با ترس است. بازار سهام مانند یک آونگ است. همیشه از ترس تا حرص و آز در حال چرخش است و این یک چرخه مداوم است که هرگز به پایان نمی رسد.

"بازار سهام مانند یک آونگ است ، برای همیشه بین خوش بینی ناپایدار و بدبینی غیرقانونی."

- بنیامین گراهام

ترس این است که وقتی باید کم بخرید و حرص و طمع زمانی است که باید زیاد بفروشید. بنابراین بسیاری از افراد ناموفق هستند زیرا در لحظه های حرص و آز ، جمعیت را دنبال می کنند و خریداری می کنند. بنابراین ، اگرچه این کار ساده تر گفته می شود ، تمام تلاش خود را برای یادآوری این کار هنگام وسوسه خرید سهام با قیمت بد انجام دهید.

اصل شماره 6: سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید

یکی از بزرگترین اشتباهاتی که سرمایه گذاران جدید مرتکب می شوند ، سرمایه گذاری تمام پول خود در یک سهام خاص است.

چرا باید فقط یک سهام از خرید خودداری کنیم؟خوب ، به این دلیل که اگر چیزی در سهام شما خریداری شده باشد ، بدون توجه به اینکه چقدر ایمن است ، می توانید به طور بالقوه پول زیادی را از دست دهید.

این ممکن است خوب باشد اگر فقط سرمایه گذاری کنید~بسته به سهام ، 1000 دلار یا کمتر. این خوب نیست ، اگر هزاران یا ده ها هزار دلار سرمایه گذاری کنید. این یک کار عاقلانه نیست!

متنوع سازی با سرمایه گذاری بیشتر و بیشتر در بازار سهام ، به طور فزاینده ای اهمیت بیشتری پیدا می کند. به عنوان یک قاعده کلی ، شما هرگز نباید بیش از 5 ٪ از پول خود را در یک دارایی خاص قرار دهید. اعطا می شود ، این می تواند با میزان پولی که سرمایه گذاری کرده اید و استراتژی سرمایه گذاری که دنبال می کنید بسیار متفاوت باشد.

اصل شماره 7: میانگین هزینه دلار

بسیاری از سرمایه گذاران سعی می کنند بازار را بر اساس احساسات ، "روندهای" بازار گذشته ، اخبار یا عوامل دیگر به بازار عرضه کنند و تمام پول خود را به یکباره سرمایه گذاری کنند پس از اینکه فکر می کنند بازار به پایین رسیده است. این یک کار احمقانه است ، زیرا هیچ کس واقعاً نمی تواند پیش بینی کند که بازار یا سهام خاص در کجا حرکت می کند.

درعوض ، کاری که باید انجام دهید این است که به طور متوسط سرمایه گذاری های خود را با دلار هزینه کنید. این بدان معنی است که این است که به سادگی سرمایه گذاری های خود را در طی یک دوره زمانی در مقادیر نسبتاً یکنواخت گسترش دهید تا "میانگین" بازار را بدست آورید. به عنوان مثال ، به جای هزینه کردن 1000 دلار برای خرید سهام در یک شرکت ، این 1000 دلار را طی یک دوره 5 روزه یا 10 روزه خرج کنید. شما این کار را انجام می دهید تا اطمینان حاصل کنید که روز بعد در اوج های همه زمانه خریداری نمی کنید ، یا پایین آمدن بازار که حتی پایین تر می شوند.

در بعضی مواقع منطقی نیست که به طور متوسط هزینه دلار ، به ویژه با مبلغ سرمایه گذاری پایین تر ، اما این یک اصل است که باید با این وجود از آن پیروی کنید.

اصل شماره 8: بیش از حد متنوع نیست

اگر به دنبال قرار گرفتن در معرض متنوع در بازار هستید ، یک صندوق شاخص را دنبال کنید که از بازار S& P 500 پیروی کند!

تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که سرمایه گذاری های شما در صندوق های شاخص ضد ساختگی مانند Vanguard یا BlackRock "متوسط هزینه" است و اساساً انجام می شود. با این حال ، ده ها سهام مختلف را خریداری نکنید. برخی از افراد مبتلا به پرتفوی کوچک (کمتر از حدود 50،000 دلار) دارای 50 سهام اضافی هستند! این فقط هرج و مرج غیر سازمان یافته است و شما را تحت تأثیر قرار می دهد. اگر این سهام زیادی را در اختیار دارید ، متنوع سازی را گیج می کنید و فقط باید یک صندوق شاخص خریداری کنید.

یک قاعده کلی به عنوان یک مبتدی این است که بیش از پنج سهام داشته باشید ، با توجه به اینکه حدود 5000 دلار برای سرمایه گذاری دارید. تاریخ درآمد ، گزارش های سالانه ، اخبار اصلی شرکت و موارد دیگر را پیگیری کنید. حتی داشتن پنج سهام شرکت برای نگه داشتن شما کافی است.

اصل شماره 9: ارزش قیمت سهم را درک کنید

منطق ساده به ما می گوید که سهام 5 دلاری ارزان است و سهام 5000 دلاری گران است ، اما این کاملاً نادرست است! این به سادگی مربوط به تعداد سهام در دسترس است.

سرمایه گذاری بازار = سهام برجسته * قیمت سهم.

فرمول فوق به شما می گوید که بازار به عنوان یک ارزش برای یک شرکت خاص می دهد. برخی از آنها میلیون ها دلار ارزش دارند ، برخی از آنها میلیارد دلار ارزش دارند ، برخی از آنها صدها میلیارد دلار ارزش دارند. شرکت های بسیار کمی در واقع شرکت های کلاه بازار تریلیون دلاری هستند.

نمونه برکشایر هاتاوی

نمونه ای از این موارد Brkshire Hathaway's Brk-A Class-A Stock و BRK-B Class-B است.

"BRK-B" را با BRK-A مقایسه کنید ، و متوجه خواهید شد که آنها دقیقاً همان الگوی بازار سهام را دنبال می کنند.

از زمان نوشتن ، Brk-A. ، که هرگز تقسیم نشده است ، در هر سهم 489. 800 دلار معامله می شود و آن را به گرانترین سهام در تمام دوران تبدیل می کند. از طرف دیگر BRK-B تقسیم شده است تا آن را برای سرمایه گذاران و معاملات 326 دلار در دسترس تر کند.

تقسیم سهام

برای درک بهتر تقسیم سهام ، بیایید مثال زیر را با شرکت A و شرکت B بررسی کنیم:

شرکت A: 1 دلار.= 100،000،000 سهام برجسته * 10 دلار برای هر سهم

شرکت B: 1 دلار.= 1،000،000 سهام برجسته * 1000 دلار برای هر سهم

واضح است که آنچه در اینجا می بینید این است که شرکت A همان ارزش شرکت B را دارد! برای تعیین ارزش یک شرکت چیزهای بیشتری وجود دارد ، اما با فرض اینکه همه عوامل دیگر یکسان هستند ، این دو شرکت ارزش یکسان دارند.

نکته این است که ، بیرون رفتن از آنجا و خرید سهام پنی ، سهام هایی که بسیار بی ثبات هستند و قیمت آن کمتر از 5. 00 دلار هستند ، به طور معمول برای جنجال شما بهتر نیست. بیشتر اوقات با این سهام پنی چیزهای زیادی را از دست خواهید داد. این بدان معنی است که شما نباید تصمیم بگیرید که در یک سهام سرمایه گذاری کنید ، فقط به دلیل قیمت سهم آن ، به ویژه با توجه به اینکه کارگزاری های محبوب اکنون سهم کسری را ارائه می دهند.

اصل شماره 10: مزیت مالیاتی بلند مدت

یک مزیت مالیاتی قابل توجهی در ارتباط با سرمایه گذار بلند مدت در مقابل یک معامله گر کوتاه مدت وجود دارد. برای شروع ، سود سرمایه کوتاه مدت (1 تا 365 روز) به عنوان درآمد عادی ، بالاترین نرخ مالیات می شود.

از طرف دیگر ، سود سرمایه بلند مدت (366 روز یا بیشتر) با نرخ کمتری مالیات می گیرد و بسته به اینکه براکت مالیاتی شما در آن قرار می گیرد ، 20 ٪ شما را پس انداز می کند.

می توانید اطلاعات بیشتر در مورد سود سرمایه و نرخ مالیات را در وب سایت IRS بخوانید و سپس آن را در وضعیت براکت مالیات بر درآمد خود اعمال کنید.

خط پایین

به طور خلاصه ، درک و پیروی از این 10 اصل سرمایه گذاری به سبد سرمایه گذاری شما کمک می کند تا به طور مداوم در طول دوام رشد کند. این اصول سرمایه گذاری ساده به تنهایی ، به همان اندازه که ممکن است برخی آشکار باشد ، غالباً مورد توجه بسیاری از سرمایه گذاران قرار می گیرند و یا نادیده گرفته می شوند ، عمدتاً به دلیل عدم دانش و تصمیم سرمایه گذاری عاطفی. سرانجام ، علاوه بر این 10 اصل سرمایه گذاری ، درک قدرت سود مرکب نیز برای همه سرمایه گذاران بورس کالا ضروری است.

سلب مسئولیت: از آنجا که اطلاعات ارائه شده در اینجا بر اساس نظر شخصی ، دانش و تجربه شخصی من است ، نباید آن را مالی حرفه ای ، سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی در نظر گرفت. ایده ها و استراتژی هایی که من ارائه می دهم هرگز نباید بدون ارزیابی ابتدا وضعیت شخصی/مالی خود یا بدون مشورت با یک متخصص مالی و/یا مالیاتی مورد استفاده قرار گیرد.

مقاله را به اشتراک بگذارید

ابزار برجسته

صفحه گسترده تجزیه و تحلیل سهام خودکار StableBread را دریافت کنید ، که به شما امکان می دهد اصول ، صورتهای مالی و ارزیابی های یک شرکت را تجزیه و تحلیل کنید ، همه بدون نیاز به جمع آوری اطلاعات مالی یا شرکت.

در لیست ایمیل مشترک شوید!