معیار ریسک برای مشاغل cryptocurrency که اکنون در Chainalysis Kryptos موجود است

یکی از اعتقادات اصلی ما در مورد زنجیره ای این است که برای رشد cryptocurrency ، باید به اندازه کافی ایمن شود تا مؤسسات مالی سنتی برای پشتیبانی و سرمایه گذاری در آن پشتیبانی و سرمایه گذاری کنند. این روند در حال انجام است اما هنوز در مراحل اولیه خود است. Cryptocurrency با افزایش فرزندخواندگی بسیار ایمن تر شده است ، اما اگرچه بیشتر مشاغل رمزنگاری شده موفقیت آمیز را می دانند که اقدامات مشتری (KYC) را می شناسند ، برخی هنوز هم با فعالیت های خطرناک که بر روی سیستم عامل های خود اتفاق می افتد ، می جنگند. با توجه به این ، مؤسسات مالی که فرصت هایی را در صنعت رمزنگاری مشاهده می کنند ، به طور کلی نیاز به کمک به ارزیابی و مقایسه خطر در بین مشاغل رمزنگاری دارند.

به همین دلیل ما هیجان زده می شویم که اعلام کنیم اولین ابزار معیار ریسک پذیری صنعت Cryptocurrency را ساخته ایم. موسسات مالی و تنظیم کننده ها هم اکنون می توانند قرار گرفتن در معرض تجارت Cryptocurrency را در معرض فعالیت های خطرناک با یک کامپوزیت از محبوب ترین مشاغل مقایسه کنند. با استفاده از این معیارها ، موسسات مالی می توانند شرکای رمزنگاری را که در اشتهای ریسک خود قرار دارند ، بر اساس نحوه مقایسه آنها با همسالان صنعت خود شناسایی کنند.

چرا Cryptocurrency به معیار خطر نیاز دارد

هنگامی که مؤسسات مالی مشاغل را برای سرمایه گذاری یا ارائه خدمات ارزیابی می کنند ، باید ارزیابی کنند که آیا این مشاغل (یا مشتریان آنها) می توانند در پولشویی ، فرار از تحریم ها و سایر انواع فعالیت های غیرقانونی مشغول به کار باشند. در حالی که صنایع سنتی روشها ، استانداردها و نقاط داده را برای ارزیابی این خطرات ایجاد کرده اند ، صنایع نوپا مانند cryptocurrency - حداقل ، نه مواردی که موسسات مالی با آنها آشنا هستند. فعالیت عادی در مقابل رمزنگاری دور افتاده به نظر می رسد؟و چگونه می توان بین فعالیتی که مخصوص یک تجارت رمزنگاری در مقابل فعالیت سیستمیک برای کل صنعت است ، تفاوت قائل شود؟

معیار ریسک از طریق سر و صدا کاهش می یابد و داده های روشنی در مورد چگونگی مقایسه مشاغل خاص رمزنگاری با بقیه صنعت در معرض فعالیت های خطرناک ارائه می دهد. موسسات مالی به جای تکیه بر ادراک یا خود گزارش ، می توانند دقیقاً ببینند که یک تجارت رمزنگاری شده چقدر سیاست های انطباق را اجرا می کند.

ما قرار گرفتن در معرض خطرناک را بر اساس حجم معاملات هر مشاغل با آدرس هایی که ما برچسب گذاری کرده ایم به عنوان یک دسته خاص از فعالیت های جنایی از جمله کلاهبرداری ، مجازات ، باج افزار و موارد دیگر محاسبه می کنیم. کاربران می توانند مشاغل cryptocurrency را بر اساس قرار گرفتن در معرض تمام فعالیت های خطرناک معیار کنند ، یا تجزیه و تحلیل خود را به انواع خاصی از فعالیت ها محدود کنند.

بیایید چند نمونه سریع از چگونگی مفید بودن این امر را بررسی کنیم.

Paxful: مبارزه با برداشت های منفی از خدمات P2P

مبادلات همتا به همتا (P2P) و بازارهای بازاریابی معاملات مستقیم Cryptocurrency ، FIAT و سایر دارایی ها را بین کاربران تسهیل می کنند ، بدون مدیریت متمرکز یا قیمت های تعیین شده-کاربران می توانند در میان خود مذاکره کنند. مبادلات P2P به دلیل عدم نظارت درک شده ، اغلب برای جنایتکاران جذاب تر است ، اما بسیاری از آنها اقدامات انطباق قوی را برای ایمن نگه داشتن سیستم عامل های خود انجام داده اند. مشتری ما Paxul یکی از آنهاست و داده های معیار ما آن را اثبات می کند. قرار گرفتن در معرض Paxful در برابر همتایان پرخطر به طور مداوم پایین تر یا مطابق با 50 مبادله بزرگ با حجم است (50 نفر برتر شامل خرده فروشی و P2P) و بسیار پایین تر از شاخص مبادلات بالای زنجیره ای هستند. این داده ها می تواند به بانک ها و تنظیم کننده ها کمک کند تا درک کنند که چرا Paxful یک شریک قابل اعتماد در یک بخش از نظر تاریخی خطرناک از اکوسیستم رمزنگاری است.

Bitfinex: معیار در مقابل پوشش رسانه ای

Bitfinex یکی از محبوب ترین مبادلات رمزنگاری است که فعالیت می کند ، اما پوشش خبری منفی این تصور را به وجود آورده است که مبادله ناامن است. با این حال ، معیارهای ما نشان می دهد که Bitfinex به طور مداوم در معرض مقوله های خطرناک از حتی محبوب ترین صرافی ها قرار دارد. به جای تکیه بر ادراک ، بانک ها و سایر شرکای بالقوه می توانند از این داده های زنجیره ای استفاده کنند تا نتیجه بگیرند که BitFinex احتمالاً یک تجارت کم خطر است.

OKEX: ارائه زمینه صنعت در مورد سنبله های قرار گرفتن در معرض خطرناک

بانکهایی که مشتری های cryptocurrency دارند اغلب از ابزارهایی مانند Chainalysis برای نظارت بر فعالیت های خطرناک در سیستم عامل آن مشتری در زمان واقعی استفاده می کنند. اگرچه این داده ها البته مفید هستند ، اگر آنها آن را با زمینه صنعت تکمیل نکنند ، می تواند آنها را به نتیجه بدی سوق دهد. پرونده Okex را در نظر بگیرید ، مبادله ای محبوب که مقر آن در هنگ کنگ است. در بالا ، بدون معیار ، می بینیم که اوککس در تابستان سال 2019 در معرض آدرس های مربوط به کلاهبرداری قرار دارد. ممکن است یک بانک نگران باشد که این داده ها را به تنهایی ببیند. اما معیارها چه می گویند؟

با زمینه مناسب، یک بانک می تواند ببیند که چندین صرافی بزرگ شاهد افزایش مشابهی در فعالیت های کلاهبرداری در این مدت بوده اند که عمدتاً توسط کلاهبرداری بدنام PlusToken هدایت می شود. بانک متوجه خواهد شد که افزایش احتمالی ناشی از سهل انگاری OKEx نیست، بلکه مشکلی است که کل صنعت را تحت تاثیر قرار می دهد. از آنجا، آنها مجهز خواهند بود تا با OKEx در مورد اقداماتی که در این مدت برداشته است، گفتگوی معناداری داشته باشند.

امکان ارزیابی تجربی ریسک

از آنجایی که موسسات مالی فرصت ها را در ارزهای دیجیتال ارزیابی می کنند، نمی توانند هنگام ارزیابی ریسک به اخبار، صحبت ها و اظهارات کسب وکارهای ارزهای دیجیتال تکیه کنند. داده های زنجیره ای تنها راه برای دانستن میزان فعالیت مخاطره آمیز در یک پلتفرم معین است و معیار قرار دادن آن فعالیت مخاطره آمیز در زمینه مناسب تا بتوانند بهترین تصمیم ممکن را بگیرند. اگر می خواهید درباره استفاده از کریپتوس برای محک زدن فعالیت یک کسب وکار ارزهای دیجیتال بیشتر بدانید، یک نسخه آزمایشی را در اینجا درخواست کنید!