مزایای صندوق های مبادله ای (ETF)

Barclay Palmer یک مدیر خلاق با 10+ سال ایجاد یا مدیریت برنامه نویسی ممتاز و مارک ها/مشاغل در سیستم عامل های مختلف است.

به روز شده در 12 ژوئیه 2022 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط اریکا Rasure

Erika Rasure به عنوان یک متخصص ، محقق و مربی موضوعی پیشرو در زمینه اقتصاد مصرف کننده شناخته شده است. او یک درمانگر مالی و مربی تحول گرا است و علاقه خاصی به کمک به زنان در یادگیری نحوه سرمایه گذاری دارد.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط سوزان Kvilhaug

سوزان یک بازاریاب محتوا ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و به توسعه استراتژی های محتوا برای مارک های مالی کمک می کند.

وجوه مبادله ای مبادله (ETF) محبوبیت بیشتری پیدا می کنند. وسیله نقلیه سرمایه گذاری برای ترکیب بهترین ویژگی های سهام و صندوق های متقابل در یک ساختار سرمایه گذاری ترکیبی ایجاد شده است ، در حالی که امیدوارم برخی از موارد کمتر مطلوب را کنار بگذارد. اشکالاتی وجود دارد ، هرچند که هیچ وسیله نقلیه سرمایه گذاری برای همه مناسب نیست.

مزایای ETF

ETF یک امنیت قابل فروش است که با مبادله معامله می شود. این همان چیزی است که یک سبد دارایی (مانند سهام ، اوراق بهادار ، کالاها و غیره) نامیده می شود که یک معیار را ردیابی می کند. چهار مورد از مزایای مشترک ETF نسبت به صندوق های متقابل موارد زیر را شامل می شود:

• سرمایه گذاری دوستانه مالیاتی-بر خلاف صندوق های متقابل ، ETF ها بسیار کارآمد هستند. وجوه متقابل به طور معمول به دلیل بازپرداخت در طول سال ، در پایان سال پرداخت می کنند. ETF با انجام صرافی های مشابه سهام ، سود سرمایه را به حداقل می رساند ، بنابراین صندوق را از هرگونه نیاز به فروش سهام برای تأمین رستگاری محافظت می کند. بنابراین ، به عنوان یک رویداد مشمول مالیات رفتار نمی شود.
• بدون حداقل سرمایه گذاری - چندین صندوق متقابل حداقل نیاز به سرمایه گذاری 2500 دلار ، 3000 دلار یا حتی 5000 دلار دارند. از طرف دیگر ، ETF ها را می توان به اندازه یک سهم خریداری کرد.
• جایگزین هزینه پایین تر-متوسط صندوق متقابل هنوز بیش از 1 ٪ هزینه داخلی دارد ، در حالی که بیشتر ETF ها نسبت هزینه داخلی به طور معمول بین 0. 30-0. 95 ٪ دارند. به علاوه ، ETF ها هزینه های 12b-1 (هزینه های تبلیغاتی) یا هزینه های فروش را پرداخت نمی کنند ، مانند بسیاری از صندوق های متقابل.
• کنترل معاملات بیشتر - وجوه متقابل یک بار در روز با بسته شدن قیمت NAV معامله می شود. تجارت ETFS در کل روز معاملات ، دقیقاً مانند سهام. این امر به شما امکان می دهد کنترل قیمت خرید و فروش بیشتر و امکان تنظیم ویژگی های محافظت ، مانند محدودیت های متوقف شده برای سرمایه گذاری های خود را انجام دهید.

اشکال در ETF

البته هیچ وسیله نقلیه سرمایه گذاری برای همه مناسب نیست و ETF ها نیز از این قاعده مستثنی نیستند. برخی از ETF ها بیش از حد متمرکز هستند ، ETF های تجاری به طور فعال می توانند گران باشند ، ETF ها ممکن است به بی ثباتی بازار کمک کنند ، و بسیاری از ETF ها بر اساس مدل های نامشخص است.

نمونه هایی از ETF های گسترده

• SPDR S& P 500: شناخته شده ترین ETF ، SPDR S& P 500 شاخص S& P 500 را ردیابی می کند
• Ishares Russell 2000: شاخص کوچک Russell 2000 را ردیابی می کند
• Invesco QQQ: Tracks Nasdaq 100
• میانگین صنعتی SPDR Dow Jones: میانگین صنعتی داو جونز را ردیابی می کند ، که شامل 30 سهام مختلف است

بینش مشاور

علاوه بر راندمان مالیات و هزینه های پایین تر ، مزایای ETF ها نسبت به صندوق های متقابل عبارتند از:

استراتژی سرمایه گذاری و Drift Style: ETF ها بیشتر منفعلانه مدیریت می شوند. این بدان معناست که سرمایه گذاری ها یک شاخص مانند S& P 500 را ردیابی می کند. توانایی مدیر در "رانش" از فهرست بسیار دشوار است.

وجوه متقابل به طور معمول به طور فعال مدیریت می شوند ، این بدان معنی است که سرمایه گذاری توسط یک مدیر نمونه کارها انتخاب می شود. این امکان را برای یک مدیر فراهم می کند که با گذشت زمان از هدف اصلی سرمایه گذاری دور شود.

شفافیت: از آنجا که ETF ها یک شاخص خاص را ردیابی می کنند ، اوراق بهادار متعلق به شفاف است. صندوق های متقابل اوراق بهادار را در زمان ها و مبلغ های مختلف خریداری و می فروشند ، بنابراین اوراق بهادار و درصد دارایی ها با گذشت زمان متفاوت خواهد بود. وجوه متقابل فقط برای گزارش سه ماهه منابع خود لازم است.