فلسفه ما

به عنوان تیمی از متخصصان CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™، ما می دانیم که پول صرفاً دلار و سنت نیست که در انتهای صورت حساب جمع شود. این نمایانگر ملموس نیازها، خواسته ها و خواسته های مشتریان ما است و منعکس کننده امیدها و رویاهایی است - چه گفته شده و چه ناگفته - آنها برای خود و کسانی که دوستشان دارند دارند. در مجموع، پول شخصی است. در نتیجه برنامه ریزی ما هم همینطور است.

مشتریان از سوابق مختلف و تجربیات زندگی به ما مراجعه می کنند. آنها اهداف متفاوتی دارند و ریسک را از دریچه ای بسیار خاص می بینند - خودشان. به این دلایل، ما مشتریان خود را از طریق یک فرآیند برنامه ریزی جامع هدایت می کنیم که اساس آن تجزیه و تحلیل دقیق جریان نقدی است. در پایان فرآیند ما، تیم ما و مشتریان ما به طور کامل تصویر مالی فعلی خود را درک می کنند. سپس می توانیم اهداف شخصی و مالی آن ها را روشن کنیم و خطرات موفقیت طرح آن ها را کشف خواهیم کرد. پس از آن و تنها پس از آن است که فرآیند ساخت نمونه کارها را آغاز می کنیم.

ما به جای محصولات بر استراتژی ها و راه حل ها تمرکز می کنیم

رویکرد ما برای ساخت نمونه کارها عینی، کاملاً تحقیق شده، بی طرفانه و مهمتر از همه، هدایت شده توسط نتایج برنامه های مشتریان است. از آنجایی که شرکت ما به مفهومی به نام "معماری باز" پایبند است، ما آزادی و انعطاف پذیری در انتخاب راه حل های سرمایه گذاری داریم که معتقدیم به جای برعکس، به بهترین وجه با نیازهای مشتریان ما مطابقت دارد.

ما به شفافیت و عدالت اعتقاد داریم

دانستن مالکیت شما و درک هزینه ها تنها راه برای ارزیابی واقعی ارزش یک سرمایه گذاری و صادقانه بگویم، مشاور مالی شماست. قبل از اینکه مشتریان ما از مرحله برنامه ریزی به سمت سرمایه گذاری واقعی با ما حرکت کنند، مطمئن می شویم که درک روشنی در پشت نه تنها "چرا" راه حل سرمایه گذاری که در نهایت پیشنهاد می کنیم وجود دارد، بلکه همچنین نحوه عملکرد هر یک از اجزای جداگانه به عنوان بخشی از آن وجود دارد. تمام. این شامل انتظاراتی است که از آن سرمایه گذاری ها در کوتاه مدت و بلندمدت و همچنین هزینه های مرتبط با آن ها باید داشت.

ما می دانیم که هزینه عامل مهمی است که باید هنگام تعامل با یک تیم مشاوره و اجرای یک استراتژی سرمایه گذاری خاص در نظر بگیرید. ما با صمیمیت معتقدیم که این هزینه ها باید در برابر ارزش خدمات ارائه شده وزن شود. ما مشتاقانه منتظر فرصتی هستیم تا گفتگوی مفصلی در مورد چگونگی پرداخت هزینه های سرمایه گذاری خود ، نحوه پرداخت هزینه ای که برای شما انجام می دهیم ، و "ارزش افزوده" که ما معتقدیم که به زندگی مالی مشتریان خود می آوریم پرداخت کنیم.

ما به تنوع اعتقاد داریم و یک رویکرد بازده کامل برای سرمایه گذاری داریم

تنوع به سادگی به معنای عدم قرار گرفتن بیش از حد در معرض هر کلاس دارایی ، بخش ، شرکت یا هرگونه خطر مفرد است - ضرب المثل "همه تخم های خود را در یک سبد قرار نمی دهد."چرا؟با آمیختن دقیق اوراق بهادار با ترکیبی از سرمایه گذاری های تکمیلی ، مشتریان می توانند ریسک کل نمونه کارها خود را کاهش دهند ، که این امر باعث می شود بازده سرمایه گذاری بالقوه ثابت تر و سازگار با گذشت زمان باشد.

بیش از سی سال مدیریت سرمایه گذاری ما ، ما دیده ایم که نوسانات بازار-خواه به صعود و یا روند نزولی-تمایل دارد تا سرمایه گذاران را در تصمیم گیری های ضعیف سرمایه گذاری کند. این تجربه ما بوده است که با استفاده از یک رویکرد متنوع با سرمایه گذاری های مشتری و کمک به آنها برای درک واقعی "چرا" در پشت تخصیص دارایی خاص خود ، ما می توانیم به آنها کمک کنیم تا از مشکلات سرمایه گذاری عاطفی جلوگیری کنند.

علاوه بر این ، برای سرمایه گذاران درآمدی-A. K. A. اکثر بازنشستگان که به دنبال بازآفرینی چک در بازنشستگی هستند-تنوع و یک رویکرد کل بازده (بر خلاف سرمایه گذاری شدید درآمد) به طور طبیعی دست به دست هم می دهند. یک رویکرد بازده کامل - رویکردی که به دنبال بسیاری از سرمایه گذاران نهادی ، موقوفات دانشگاه و برنامه های بازنشستگی - به ما امکان می دهد تا به جای تمرکز پول مشتری در یک دارایی باریک ، بر هدف قرار دادن بازده کلی که شامل سود سهام ، پتانسیل درآمد و رشد قیمت است ، تمرکز کنیم. کلاس که می تواند تحت تأثیر منفی ، به عنوان مثال ، تغییر در نرخ بهره یا تغییر در کد مالیات تأثیر منفی بگذارد.

ما معتقدیم که دولت باید کمتر شود و شما باید بیشتر ادامه دهید ، بنابراین ما روی استراتژی های سرمایه گذاری با مالیات و مالیات بر مالیات تمرکز می کنیم

ماهیت شخصی مالیات به این معنی است که هیچ راه حل یک اندازه ای وجود ندارد. از طریق فرآیند برنامه ریزی جامع ، ما با تصویر کامل مالی مشتریان ، از جمله حساسیت مالیاتی آنها آشنا می شویم و در نتیجه ، بر این اساس استراتژی می کنیم. ادعای قدیمی می گوید که فقط مرگ و مالیات قطعی است. ما آن را یک قدم جلوتر برداریم و بگوییم مالیات قطعی است و مطمئناً تغییر می کند.

برنامه ریزی برای یک چشم انداز مالیاتی در حال تغییر در مراحل تجمع و توزیع زندگی مالی شما می تواند در طی سالها تأثیر فوق العاده ای داشته باشد. ما معتقدیم که مشتریان می توانند با اطمینان از اینکه به عنوان متخصصان برنامه ریز مالی ™ ، ما دانش و ابزارهایی را برای کمک به آنها در ساخت اوراق بهادار با مالیات و توسعه استراتژی های مالیاتی برای پس انداز و سرمایه گذاری احساس اطمینان داریم.

ما به نظم و انضباط و پاسخگویی برای همه اعتقاد داریم

مدیریت ثروت شما مانند مدیریت سلامتی شما است: اصول ساده است (یعنی هزینه کمتری از درآمد خود را صرف می کنید و کمتر می خورید و از آن صرف می کنید) ، اما اجرای آن همیشه آسان نیست. ما سعی می کنیم با شناسایی و پیشنهاد راه هایی برای "برون سپاری" برخی از خودکنترلی (پس انداز اتوماتیک و برنامه های سرمایه گذاری ، در صورت تمایل به تخصیص دارایی و سرمایه گذاری سود سهام ، در صورت تمایل یا سرمایه گذاری مجدد ، برای همه مشتری های خود آسانتر شود. ضمانت)برای آن دسته از مشتریانی که به دنبال یک رابطه مشاوره هستند ، ما بیشتر با بررسی منظم پیشرفت خود و تنظیم سرمایه گذاری ها برای هماهنگی با اهداف اعلام شده خود ، اطمینان حاصل می کنیم که مشتریان خود در مسیر خود قرار بگیرند. این ، به نوبه خود ما را به عنوان مشاوران نظم و انضباط و پاسخگو نگه می دارد ، زیرا از طریق برنامه ریزی منظم تماس و بررسی ، مشتریان مشورتی می توانند تأیید کنند که آیا سرمایه گذاری های آنها مطابق با اهداف سرمایه گذاری اعلام شده خود است و اگر پرتفوی آنها مطابق با معیارها و عمومی عمل می کندانتظارات

_{تنوع و تخصیص دارایی نمی تواند سود یا محافظت در برابر ضرر در بازار پایین را تضمین کند.}

_{سود سهام منوط به تغییر یا حذف است و تضمین نمی شود.}

_{یک برنامه سرمایه گذاری دوره ای مانند میانگین هزینه دلار ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت می کند.}

_{حساب های مشاوره برای حساب های بیش از حد معامله شده یا غیرفعال طراحی نشده اند و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. در دوره های فعالیت تجاری پایین تر ، اگر جبران خسارت ما براساس کمیسیون ها باشد ، ممکن است هزینه های شما پایین بیاید. لطفاً برای توضیحات کامل در مورد خدمات ما ، از جمله هزینه ها و هزینه ها ، سند افشای مشاوره مشاوران Wells Fargo Advisors را با دقت مرور کنید. حداقل اندازه حساب برای برنامه های مشاوره متفاوت است.}