صندوق های سازگار با شریعت صندوق های سرمایه گذاری هستند که الزامات قانون شریعت و اصول اسلام را دنبال می کنند. آنها اغلب به عنوان نوعی سرمایه گذاری مسئول اجتماعی شناخته می شوند.

سرمایه گذاری اخلاقی و مسئول موضوعی است که در بین سرمایه گذاران به طور فزاینده ای محبوب می شود زیرا ارزش ها و عقاید خود را هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در نظر می گیرند. در سطح جهان ، بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند از شرکت هایی که عوامل زیست محیطی ، اجتماعی و اخلاقی را در نظر می گیرند ، حمایت کنند و همچنین افرادی که حاکمیت شرکت ها و حمایت از سهامداران را ترویج می کنند.

در سالهای اخیر ، تعداد فزاینده ای از سرمایه گذاران به دنبال سرمایه گذاری های سازگار با شریعت بوده اند. طبق گزارش توسعه امور مالی اسلامی پالایش 2021 ، دارایی های مالی اسلامی در پایان سال 2020 3. 374 میلیارد دلار ارزش داشته است ، از 2. 964 میلیارد دلار در سال 2019 و 2. 2 میلیارد دلار در سال 20152021 ، با بیش از 900 پرتاب جدید در سراسر جهان و بیش از 1 تریلیون دلار در جریان خالص جهانی ، دارایی های تحت مدیریت به 9. 9 تریلیون دلار در پایان ماه نوامبر (دکتر کریس ملور ، رئیس EMEA ETF Equity و مدیریت محصول کالا).

سرمایه گذاری سازگار با شریعت نه تنها برای مسلمانان جذابیت دارد بلکه فرصت های مسئول اجتماعی را برای افراد سایر ایمان فراهم می کند. هدف اصلی سرمایه گذاری های سازگار با شریعت ، فراهم کردن راه برای سرمایه گذاران است که مایل به سرمایه گذاری در روشی است که مطابق با قانون اسلامی باشد ، مطابق با اصول شریعت طبق دستورالعمل های بدنه تنظیم استاندارد شریعت ، سازمان حسابداری و حسابرسی برایموسسات مالی اسلامی (AAOIFI).

ولی این دقیقا چه معنایی می دهد؟ادامه مطلب را ادامه دهید زیرا ما سرمایه گذاری سازگار با شریعت را تجزیه می کنیم.

انطباق شریعت چیست؟

صندوق های سازگار با شرع صندوق های سرمایه گذاری هستند که از قوانین اسلامی پیروی می کنند.

یک سرمایه گذاری سازگار با شریعت نباید شامل هیچ یک از فعالیتهای ممنوع اسلام ، مانند ربا (RIBA) ، قمار (Maisir) یا ابهام (غار) باشد. این شامل سرمایه گذاری در شرکت ها یا بخش هایی است که به فعالیت های غیر سازگار با شریعت مشغول هستند ، مانند:

• مؤسساتی که با بهره و بدهی اضافی سر و کار دارند
• الکل
• محصولات مربوط به گوشت خوک و تولید مواد غذایی غیرعادی ، بسته بندی و فرآوری یا فعالیت متصل
• قمار
• سرگرمی بزرگسالان
• دخانیات
• ماری جوانا
• کلونینگ
• سلاح گرم و دفاع

چه چیزی باعث می شود یک حلال سهام؟

محققان اسلامی یک فرایند غربالگری مشابه با صندوق های اخلاقی "نمایش منفی" را با استفاده از معیارهای ESG برای تعیین اینکه آیا یک فعالیت تجاری از اصول شریعت پیروی می کند ، ایجاد کرده اند. همراه با فرآیند غربالگری ، یک صندوق سازگار با شریعت شامل یک هیئت مشاوره است که از دانشمندان اسلامی تشکیل شده است که تصمیم می گیرند یا بررسی می کنند که شرکت ها قوانین مندرج توسط AAOIFI را رعایت می کنند. سیاست های هر صندوق ممکن است متفاوت باشد زیرا مطابق با اعتقادات و تفسیرهای هیئت شریعت اجرا می شود. سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری با دفترچه صندوق مشورت کنند.

روند غربالگری مراحل زیر را شامل می شود:

غربالگری فعالیت های تجاری

فعالیت یک تجارت باید مطابق با اصول شریعت باشد. بنابراین ، هر شرکت درگیر در فعالیت های زیر نمایش داده می شود:

• مؤسساتی که با بهره و بدهی اضافی سروکار دارند (بانکی غیر اسلامی ، امور مالی و بیمه و غیره)
• الکل
• محصولات مربوط به گوشت خوک و تولید مواد غذایی غیرعادی ، بسته بندی و فرآوری یا فعالیت متصل
• قمار
• سرگرمی بزرگسالان
• دخانیات
• ماری جوانا
• کلونینگ
• سلاح گرم ، سلاح و دفاع

شما می توانید فوراً مشاغل موجود در این صنایع را رد کنید زیرا آنها به فعالیت های شریعت و سازگار با شریعت مشغول هستند. با این حال ، شما همچنین می توانید در نحوه عملکرد شرکت و اینکه آیا شیوه های آن عادلانه و اخلاقی است ، عمیق تر حفر کنید.

رایج ترین اشتباهی که سرمایه گذاران مرتکب شده اند سرمایه گذاری در شرکت هایی با درآمد مبتنی بر بهره یا شرکت هایی که به آنها وام می دهند ، سرمایه گذاری می شود ، زیرا درآمد حاصل از سرمایه گذاری های سازگار با شریعت و بدون سازگار است.

اگر این مورد در مورد سهام مورد نظر شما صدق کند ، یک روش ساده برای دیدن اینکه آیا این سرمایه گذاری هنوز قابل دوام است ، وجود دارد. قانون شست این است که درآمد حاصل از این سرمایه گذاری ها نمی تواند از 5 ٪ از درآمد ناخالص شرکت تجاوز کند. سرمایه گذاران باید درآمد مربوط به سرمایه گذاری های سازگار با شریعت و درآمد ناخالص را از گزارش های سالانه بررسی کنند تا این موضوع را تأیید کنند. شما همچنین می خواهید این رقم را با درآمد ناخالص شرکت مقایسه کنید. اگر بیش از 5 ٪ باشد ، دو شرایط به طور کلی مجاز وجود دارد.

سرمایه گذار ابتدا باید میزان درآمد حرام دریافت شده را با دادن همان درصد سود خود به امور خیریه تعیین کند. دوم ، آنها باید مخالفت خود را با این فعالیت های حرام به نوعی تبلیغ کنند.

غربالگری نسبت مالی

هنگامی که شرکت هایی که دارای فعالیت های تجاری غیر سازگار هستند ، مورد بررسی قرار گرفتند ، آنها با استفاده از نسبت های حسابداری بیشتر مورد بررسی قرار می گیرند.

دومین عامل برای حلال تلقی شدن یک سهام به درصد بدهی سوددار نسبت به کل دارایی ها مربوط می شود. بدهی با بهره نباید از 33 درصد کل دارایی ها تجاوز کند. این معیار مختص سرمایه گذاری های حلال نیست، سرمایه گذاران غیرمسلمان نیز از قوانین مشابهی استفاده می کنند، زیرا این یک سطح ریسک راحت است.

شرکتی برای سرمایه گذاری های منطبق با شرع در صورتی قابل قبول است که دارای معیارهای زیر باشد:

• اوراق بهادار و دارایی های بهره دار باید کمتر از 30 درصد میانگین سرمایه بازار 36 ماهه باشد.
• بدهی با بهره باید کمتر از 30 درصد میانگین ارزش بازار 36 ماهه باشد.

اگر بیش از درصد مجاز باشد، شرکت یا سرمایه گذاری مغایر شرع تلقی می شود.

لیست 12 سهام حلال برتر

در زیر لیستی از برخی از سهام حلال پرمعامله در اپلیکیشن baraka آمده است.

Nvidia (NVDA)

تمرکز شرکت انویدیا بر روی گرافیک کامپیوتر شخصی (PC)، واحد پردازش گرافیکی (GPU) و همچنین هوش مصنوعی (AI) است. ارزش بازار: عملکرد 389. 45 میلیارد دلار (تغییر 52 هفته ای): -43. 82٪ امتیاز شرعی: 5 (از 9 ژانویه 2023)

AMD (AMD)

Advanced Micro Devices, Inc. یک شرکت نیمه هادی جهانی است. ارزش بازار: عملکرد 108. 415 میلیارد دلار (تغییر 52 هفته ای): -51. 03٪ امتیاز شرعی: 5 (از 9 ژانویه 2023)

Adobe (ADB)

Adobe Inc.، سابقا Adobe Systems Incorporated، یک شرکت نرم افزاری است. این شرکت محصولات و خدماتی را ارائه می دهد که توسط متخصصان، بازاریابان، کارکنان دانش، توسعه دهندگان برنامه، شرکت ها و مصرف کنندگان برای ایجاد، مدیریت، اندازه گیری، بهینه سازی و درگیر شدن با محتوا و تجربیات قانع کننده استفاده می شود. ارزش بازار: 158. 987 میلیارد دلار عملکرد (52 هفته تغییر): -35. 46٪ امتیاز شرعی: 3 (از 9 ژانویه 2023)

جانسون و جانسون (JNJ)

جانسون اند جانسون یک شرکت هلدینگ است که در زمینه تحقیق و توسعه، تولید و فروش طیف وسیعی از محصولات در حوزه بهداشت و درمان فعالیت دارد. از طریق سه بخش: مصرف کننده، داروسازی و تجهیزات پزشکی عمل می کند. ارزش بازار: عملکرد 459. 05 میلیارد دلار (تغییر 52 هفته ای): 2. 53٪ امتیاز شرعی: 3 (از 9 ژانویه 2023)

نایک (NKE)

شرکت NIKE در زمینه طراحی، توسعه، بازاریابی و فروش کفش های ورزشی، پوشاک، تجهیزات، لوازم جانبی و خدمات فعالیت می کند. ارزش بازار: 193. 587 میلیارد دلار عملکرد (52 هفته تغییر): -16. 93٪ امتیاز شرعی: 4 (از 9 ژانویه 2023)

Zoom Inc (ZM)

Zoom Video Communications ، Inc. ارائه دهنده سیستم عامل های ارتباطی ویدیویی و خدمات کنفرانس وب است. کلاه بازار: عملکرد 20. 486B $ (52 هفته تغییر): -60. 50 ٪ نمره شریعت: 4 (از 9 ژانویه 2023)

Peloton Interactive (PTON)

Peloton Interactive ، Inc ارائه دهنده سیستم عامل های تناسب اندام تعاملی است. این شرکت تناسب اندام متصل ، با قابلیت فناوری و پخش کلاسهای بوتیک همهجانبه ، مربی را برای مشتریان خود فراهم می کند. کلاه بازار: عملکرد 3. 173B (تغییر 52 هفته): -75. 60 ٪ نمره شریعت: 4 (از 9 ژانویه 2023)

LULULEMOM (لولو)

شرکت Lululemon Athletica یک طراح ، توزیع کننده و خرده فروش پوشاک و لوازم جانبی ورزشی با الهام از سبک زندگی است. کلاه بازار: عملکرد 38. 084B $ (تغییر 52 هفته): -13. 87 ٪ نمره شریعت: 5 (از 9 ژانویه 2023)

ویزا (V)

شرکت Visa (VISA) یک شرکت فناوری پرداخت است که مصرف کنندگان ، بازرگانان ، موسسات مالی ، مشاغل ، شرکای استراتژیک و نهادهای دولتی را به پرداخت های الکترونیکی متصل می کند. کلاه بازار: عملکرد 462. 912b $ (تغییر 52 هفته): -1. 97 ٪ نمره شریعت: 4 (از 9 ژانویه 2023)

شرکت تأمین تراکتور (TSCO)

شرکت تأمین کننده تراکتور یک اپراتور فروشگاه های خرده فروشی شیوه زندگی روستایی در ایالات متحده است. این شرکت بر تأمین نیازهای کشاورزان تفریحی و دامداران و دیگران و همچنین تجار و مشاغل کوچک متمرکز است. کلاه بازار: عملکرد 24. 023B $ (تغییر 52 هفته): -3. 68 ٪ نمره شریعت: 5 (از 9 ژانویه 2023)

آزمایشگاه های ابوت (ABT)

آزمایشگاه های ابوت (ABBOTT) مشغول کشف ، توسعه ، تولید و فروش یک خط متنوع از محصولات مراقبت های بهداشتی هستند. این شرکت از طریق چهار بخش فعالیت می کند: محصولات دارویی تأسیس شده ، محصولات تشخیصی ، محصولات غذایی و وسایل پزشکی. کلاه بازار: عملکرد 195. 541b $ (52 هفته تغییر): -17. 35 ٪ نمره شریعت: 4 (از 9 ژانویه 2023)

شرکت های TJX (TJX)

شرکت های TJX ، Inc. (TJX) یک خرده فروش پوشاک و لباس خانگی در ایالات متحده و در سراسر جهان است. کلاه بازار: عملکرد 94. 185b $ (52 هفته تغییر): 9. 84 ٪ نمره شریعت: 5 (از 9 ژانویه 2023)

چگونه می توان سهام حلال را با باراکا خریداری کرد؟

در باراکا ما این فرصت را به کاربران می دهیم تا پرتفوی خود را از طریق فیلتر شریعت ما حلال کنند و به آنها اجازه می دهیم بدون به خطر انداختن اعتقادات شخصی خود ، در سهام و ETF سرمایه گذاری کنند.

باراکا دسترسی به اوراق بهادار سنتی را فراهم می کند و قصد ندارد مشاور شریعت را درگیر کند یا در مورد اوراق بهادار با صفحه شریعت که در این برنامه ذکر شده است ، فاتوا بدست آورد. باراکا تأیید پنجره اسلامی از DFSA ندارد. مشتریان باید بدانند که سهام صفحه نمایش شریعت ممکن است خطرات و هزینه های اضافی را شامل شود. در مورد انطباق شریعت از اوراق بهادار ذکر شده توسط Baraka Financial Limited نمی توان اطمینان حاصل کرد. به مشتریان یادآوری می شود که دیدگاه های مربوط به انطباق شریعت نیز ممکن است متفاوت باشد. اگر چنین خطرات یا هزینه هایی را نمی فهمید یا مطمئن نیستید که اوراق بهادار ارائه شده توسط Baraka Financial Limited مطابق با اصول شریعت است ، باید با یک مشاور شریعت مشورت کنید.

کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شما می تواند نوسان داشته باشد ، بنابراین ممکن است کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید برگردید. قبل از سرمایه گذاری ، ریسک (های) هر محصول را در نظر بگیرید. باراکا یک مشاور مالی نیست و بنابراین مشاوره مالی ارائه نمی دهد. محتوای ما فقط اطلاعاتی است.

ثروت بلند مدت خود را بسازید

یک برنامه سرمایه گذاری مدرن با قیمت گذاری منصفانه

کارتهای یادگیری مشابه

© Baraka Financial Limited. کلیه حقوق محفوظ است.

Baraka Financial Limited ("Baraka") در مرکز مالی بین المللی دبی ("DIFC") ثبت شده و توسط اداره خدمات مالی دبی ("DFSA") تنظیم می شود. این مجوز دارای مجوز رده 4 با اجازه تنظیم معاملات در سرمایه گذاری ، با تأیید خرده فروشی است. با این حال ، باراکا مجاز به نگهداری و کنترل دارایی های مشتری یا پول نیست. بنابراین ، قوانین پول مشتری برای مشاغل موجود در حال حاضر توسط باراکا قابل اجرا نیست. باراکا یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به فناوری باراکا در بازار جهانی ابوظبی است.

هیچ مشاوره تجاری یا سرمایه گذاری ارائه نمی دهد و مسئولیت هرگونه ضرر ناشی از هرگونه سرمایه گذاری بر اساس هرگونه اطلاعات کلی ارائه شده توسط باراکا یا همانطور که ممکن است در وب سایت باراکا و سایر خدمات مبتنی بر وب در دسترس باشد ، مسئولیت پذیر نیست (در مجموع ، "خدمات وب سایت"). سرمایه گذاری شما می تواند نوسان داشته باشد ، بنابراین ممکن است کمتر از آنچه سرمایه گذاری کرده اید برگردید. باراکا ضمانت نمی کند که اطلاعات دقیق ، قابل اعتماد یا کامل باشد یا اینکه عرضه بدون وقفه خواهد بود. هرگونه اطلاعات شخص ثالث ارائه شده از طریق نظرات باراکا را منعکس نمی کند. بشر

محتوای خدمات وب سایت ارائه شده توسط باراکا فقط در نظر گرفته شده است تا اطلاعات کلی را در اختیار شما قرار دهد و نه پیشنهادی برای فروش است و نه درخواست پیشنهادی برای خرید امنیت و ممکن است برای اهداف سرمایه گذاری به آن اعتماد نشود. هرگونه تفسیر ، مقالات ، اخبار روزانه ، نشریات عمومی و/یا خصوصی چت ، تجزیه و تحلیل سهام و/یا سایر اطلاعات موجود در خدمات وب سایت نباید مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.

باراکا هیچ مسئولیتی در قبال تأخیر ، عدم صحت ، خطا یا حذف هر نوع در اطلاعات ارائه شده توسط باراکا و/یا هر ارائه دهنده اطلاعات شخص ثالث یا هرگونه ضرر یا خسارت ناشی از آن ممکن است در نتیجه یا در ارتباط بااطلاعات تهیه شده توسط باراکا و/یا هر ارائه دهنده اطلاعات شخص ثالث. علاوه بر این ، باراکا هیچ مسئولیتی در قبال ضررهای ناشی از دسترسی غیرمجاز به اطلاعات یا هرگونه سوء استفاده دیگر از اطلاعات نخواهد داشت.

هرگونه نظر ، اخبار ، تحقیق ، تجزیه و تحلیل ، قیمت ها یا سایر اطلاعات موجود در خدمات وب سایت ما یا برای شما ایمیل ارسال شده است ، به عنوان تفسیر بازار عمومی ارائه می شود و مشاوره سرمایه گذاری را تشکیل نمی دهند. باراکا مسئولیت هرگونه ضرر و زیان ، از جمله ، بدون محدودیت ، برای هرگونه ضرر سود که ممکن است به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از استفاده یا اتکا به چنین اطلاعاتی باشد ، نمی پذیرد. هر تصمیمی درباره اینکه آیا یک سرمایه گذاری مناسب یا مناسب است ، یک تصمیم مستقل توسط شما است. شما موافقت می کنید که باراکا وظیفه وفاداری برای شما ندارد و مسئولیت هرگونه بدهی ، ادعاها ، خسارت ها ، هزینه ها و هزینه ها ، از جمله هزینه وکلا ، در رابطه با شما در پی اطلاعات سرمایه گذاری عمومی باراکا متحمل شده است. باراکا هیچ گونه نمایشی در مورد اینکه آیا یک سرمایه گذاری خاص برای شما مناسب است یا مناسب نیست ، ارائه نمی دهد.

باراکا اوراق بهادار سنتی را فراهم می کند و قصد ندارد مشاور شریعت را درگیر کند یا در مورد اوراق بهادار نمایش داده شده شریعت فتووا کند. باراکا تأیید پنجره اسلامی از DFSA ندارد. مشتریان باید بدانند که سهام شرکت های نمایش داده شده شریعت ممکن است خطرات و هزینه های اضافی را شامل شود. در مورد انطباق شریعت از اوراق بهادار ذکر شده توسط باراکا ، هیچ تضمینی وجود ندارد. به مشتریان یادآوری می شود که نظرات در مورد انطباق شریعت متفاوت است و باید توصیه های مستقل خود را در مورد مجاز بودن یک امنیت بدست آورند.