10 سوالی که باید قبل از خرید هر سهمی بپرسید

تخصص اعضای شوراهای فوربس، تحت مجوز. نظرات بیان شده مربوط به نویسنده است.

بنیانگذار FinancialWellnessMD، BioWise Capital و Smart Block Capital.

به خرید سهام فکر می کنید؟تا زمانی که به این سوالات پاسخ ندهید، سهام دیگری نخرید، یا هیچ سرمایه گذاری در این زمینه انجام ندهید.

بسیاری کورکورانه در بورس سرمایه گذاری می کنند. آنها ممکن است مستقیماً این کار را انجام دهند یا تصمیمات خود را به یک کارگزار یا مدیر برنامه بازنشستگی واگذار کنند که فقط شرط ها را تا حد امکان ناچیز پخش می کند.

در ظاهر، سهام ممکن است بیش از حد پیچیده به نظر برسد. این ممکن است عمدی باشد به طوری که سرمایه گذاران در ابزارهای مالی پیش فرض قرار می گیرند و اجازه می دهند شخص دیگری پول خود را سرمایه گذاری کند. با این حال، شما باید حداقل برخی از اصول را بدانید.

با پرسیدن این 10 سوال، می توانید درک بهتری از آنچه در آن سرمایه گذاری می کنید به دست آورید:

1. این شرکت چیست؟

شما ممکن است همه چیز را در مورد همه شرکت ها و دارایی های آنها درک نکنید، اما باید ایده خوبی از موضوع کسب و کار داشته باشید.

چه کار می کنند؟آنها چه محصول، خدمات یا مدل کسب و کاری دارند؟چگونه پول در می آورند؟تصمیم گیرندگان و مدیران اجرایی که شرکت را کنترل می کنند چه کسانی هستند؟

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین طرح های بیمه مسافرتی کووید-19

2. چقدر پول در می آورند؟

آیا فروش و درآمدی وجود دارد؟آیا آنها سود ناخالص دارند یا ضرر؟

شرکت های چند میلیارد دلاری زیادی وجود دارند که در حال تبدیل شدن به بورس هستند، یا سال ها است که به صورت عمومی معامله شده اند و هنوز صدها میلیون یا میلیاردها دلار از دست می دهند.

اگر آنها ضرر می کنند، آیا حداقل راهی برای فروش غیر یارانه ای، درآمد واقعی و سود واقعی دارند؟درآمد، سود و حاشیه سود آنها در مقایسه با رقبا، معیارهای صنعت و سایر سهام چگونه است؟

3. عملکرد تاریخی این سهم چگونه است؟

قبل از اینکه هر شرکتی بخواهد اعتبار شما را افزایش دهد یا به شما پول بدهد، آنها می خواهند نه تنها در مورد درآمد شما بلکه همچنین امتیاز اعتباری و سابقه اعتباری شما را بدانند، درست است؟آنها عملکرد گذشته شما را بهترین پیش بینی کننده عملکرد آینده شما می دانند.

بنابراین، عملکرد این سهم تا کنون چگونه بوده است؟چه نرخ های رشد و بازدهی را به سرمایه گذاران ارائه کرده است؟در اینجا همچنین خواهید دید که آیا آنها سود سهام را به سهامداران پرداخت کرده اند و رشد پایدار چقدر بوده است.

4. نسبت P/E چقدر است؟

سهام اغلب بر اساس نسبت قیمت به درآمد (نسبت P/E) قیمت گذاری و مقایسه می شوند. این همان میزان است که شما برای سهم پرداخت می کنید در مقایسه با میزان اثبات این سهم. بنابراین ، نسبت P/E 10 به این معنی است که شما 100 دلار برای سهمی پرداخت می کنید که ممکن است در سال آینده 10 دلار درآمد کسب کند.

هنگام مقایسه و خرید سهام با نسبت P/E ، شایان ذکر است که نه تنها چگونه سایر سهام در حال حاضر قیمت گذاری می شوند بلکه نسبت های تاریخی P/E را نیز در نظر می گیرند-و مطمئن باشید که بازده مبتنی بر ریسک را ارزیابی می کنید.

5- بازار چیست؟

این شرکت در کدام بازار یا بخش است؟نه فقط از نظر نوع تجارت بلکه از نظر جغرافیایی. مشتریانی که در خدمت آنها هستند چه کسانی هستند؟آیا آنها فقط در سانفرانسیسکو درآمد بالایی دارند؟یا آیا میلیاردها مشتری بالقوه در سراسر جهان وجود دارد؟

ارزش کل این بازار چقدر است؟آیا پیش بینی می شود در دوره ای که انتظار دارید این سرمایه گذاری را انجام دهید رشد یا کوچک شود؟

درک بازار و اندازه آن در رابطه با جایی که شرکت در حال حاضر بینش خوبی در مورد ارزش و پتانسیل آینده خود برای رشد در مقابل سهام که ممکن است قبلاً به اوج خود رسیده باشند و احتمالاً کاهش می یابد ، ارائه می دهد.

6. کلاه بازار چیست؟

کلاه بازار بر اساس تعداد سهام "ارزش" کل شرکت است. بنابراین ، اگر 1000 سهم در 100 دلار صادر شده باشد ، این شرکت دارای کلاه بازار 100000 دلار است.

این متریک لزوماً نباید با قدرت مالی اشتباه گرفته شود. یک شرکت 40 میلیارد دلاری می تواند به راحتی به عنوان یک شرکت 40 میلیون دلاری ورشکسته شود. درعوض ، ممکن است بهتر باشد از این نقطه داده به عنوان سنجش رشد بالقوه استفاده کنیم. به عنوان مثال ، شرکتی که در حال حاضر دارای کلاه بازار 1 تریلیون دلار است ، ممکن است رشد زیادی باقی نماند.

7. خندق چیست؟

درست همانطور که یک خندق از یک قلعه محافظت می کند ، چه چیزی است که از این تجارت ، سهام و سرمایه گذاری شما محافظت می کند تا از این رقابت پاک شود؟

به عنوان مثال ، آیا آنها دارای مالکیت معنوی قوی و توانایی محافظت از آن در برابر کپی های بین المللی هستند؟یا آیا موانع ورود از نظر مقررات ، اتصالات و هزینه ها بسیار زیاد است که رقابت برای افراد تازه وارد دشوار خواهد بود؟فکر کنید Biotech ، ماری جوانا یا بانکداری در مقابل Netflix NFLX NFLX ، که هم اکنون ده ها رقبا دارد ، همه با قیمت گذاری بسیار باریک.

8- هدف آن در نمونه کارها چیست؟

چرا برای سبد سرمایه گذاری خود در این سهام سرمایه گذاری می کنید؟آیا این درآمد منفعل را از طریق سود سهام ایجاد می کند؟آیا این یک شرکت قوی است که می تواند به حفظ ثروت شما کمک کند؟یا آیا این سرمایه گذاری در مورد رشد سریع سرمایه شما است؟

این مهم است که بدانید به گونه ای که شما برای رسیدن به اهداف مالی خود در جدول زمانی شخصی خود ، در سطل مناسب تخصیص دارایی خود سرمایه گذاری می کنید.

9. هزینه ها چیست؟

هزینه خرید و فروش این سرمایه گذاری چقدر است؟هزینه های مداوم یا تقسیم به مدیریت دارایی و سایر هزینه های مرتبط با آن چقدر است؟بازگشت واقعی شما پس از همه این هزینه ها چیست؟

هزینه ها و هزینه ها سود خالص شما را از این سرمایه گذاری تعیین می کند. بازده بالا با هزینه های بالاتر ممکن است سود بیشتری نسبت به یک سرمایه گذاری با بازده متوسط تر اما بدون هزینه به دست نیاورد. خط پایین را بدانید.

10. رتبه های خوشبختی مشتری آنها چیست؟

پیش بینی کننده شماره 1 بقای آینده و توانایی شکوفایی یک شرکت احتمالاً چقدر خوشحال است که مشتریان خود را خوشحال کنند. بیش از این ، آیا آنها مشتاق هستند که در مورد آن به دیگران غافل شوند؟امتیاز مروج خالص (NPS) یکی از معیارهای معیار این و همچنین بررسی های آنلاین است.

این 10 سؤالی است که باید قبل از سرمایه گذاری بپرسید. در واقع ، ممکن است زمان آن باشد که به عقب برگردید و این سؤالات مربوط به هر سهام را که قبلاً در اختیار دارید پرسیدید.

شورای تجارت فوربس مهمترین سازمان رشد و شبکه سازی برای صاحبان مشاغل و رهبران است. آیا واجد شرایط هستم؟