من امسال سرمایه گذاری را شروع کردم، چه چیزهایی باید بدانم زمان مالیات بیایم؟

وقتی برای اولین بار شروع به سرمایه گذاری در بازار سهام کردم، کاملاً مطمئن نبودم که چه کاری انجام می دهم. مطمئن نبودم که آیا خریدهای من در لحظه ای که خریدم ارزششان را از دست می دهند یا به ارقام نمایی تبدیل می شوند. همچنین می ترسیدم که پولی که به سختی به دست آورده ام ناپدید شود، و علاوه بر همه چیز، نمی دانستم چگونه سرمایه گذاری هایم را روی مالیات هایم گزارش کنم.

شروع ویروس کرونا به کاهش قیمت سهام کمک کرد و بسیاری برای اولین بار به سرمایه گذاری پرداختند، به خصوص وقتی صحبت از Milleials و Gen Z بود. توانایی تجارت و سرمایه گذاری آسان با افزایش برنامه های سرمایه گذاری مانند RobinHood، Stash، Acos. و کوین بیس نیز در افزایش سرمایه گذاران در چند سال گذشته نقش داشته است.

اگر برای اولین بار سرمایه گذاری می کنید، اجازه دهید اولین نفری باشم که به شما بابت حرکت هوشمندانه و بلندمدتتان تبریک می گویم و نحوه عملکرد مالیات بر سرمایه گذاری هایتان را توضیح می دهم.

سرمایه گذاری برای آینده و بازنشستگی یکی از مهم ترین کارهایی است که می توانید انجام دهید، اما تأثیر سرمایه گذاری بر مالیات شما نیز می تواند نامشخص باشد. خوشبختانه، این نکات به شما یک آغازگر قوی در مورد آنچه باید در مورد مالیات و سرمایه گذاری خود بدانید، ارائه می دهد و به سوالاتی مانند:

پس از بررسی نکات زیر، آماده گزارش درآمد سرمایه گذاری خود با واردات خودکار از هزاران موسسه مالی و دریافت مشاوره مالیاتی نامحدود از کارشناسان مالیاتی واقعی با TurboTax Live Premier باشید! TurboTax Live Premier همچنین به شما کمک می کند سود و زیان سرمایه را به طور دقیق محاسبه کنید و حتی اجاره های جدید را تنظیم کنید و استهلاک را گزارش دهید.

اگر سرمایه گذاری کنم چه انتظاری دارم؟

مانند هر کارفرمایی که در طول سال به شما حقوق می دهد، برای هر رویداد مشمول مالیات، فرم های مالیاتی دریافت خواهید کرد. IRS این فرم ها را از شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک و کارگزاری ها می خواهد، بنابراین شما نیز یک کپی برای کمک به تکمیل مالیات خود دریافت خواهید کرد.

اگر رویدادهای مشمول مالیات نداشته باشید، فرم های مالیاتی دریافت نخواهید کرد. اگر حساب های معوق مالیاتی یا معاف از مالیات دارید، بسیاری از این رویدادهای مشمول مالیات در واقع مشمول مالیات نخواهند بود. به عنوان مثال، در یک حساب کارگزاری مشمول مالیات، یک سهام عادی که سود سهام پرداخت می کند یک رویداد مشمول مالیات است. با این حال، سود سهام در 401(k) یا Roth IRA یک رویداد مشمول مالیات در نظر گرفته نمی شود. در پایان سال، فرم 1099-DIV مرتبط با آن پرداخت را دریافت نخواهید کرد.

رویدادهای مشمول مالیات و فرم های مالیاتی چیست؟

فروش یک دستگاه امنیتی

اگر سهام یا صندوق متقابل خریداری می کنید و سپس آن سهام را می فروشید ، این یک رویداد مشمول مالیات است. اگر برای سود فروخته اید ، این یک سود سرمایه بلند مدت یا کوتاه مدت است. اگر برای ضرر فروخته اید ، این یک ضرر سرمایه بلند مدت یا کوتاه مدت است. همه کارگزاران برای توضیح فروش یا تجارت هرگونه امنیت ، فرم 1099-B را صادر می کنند.

اگر سود دارید و امنیت را برای یک سال یا کمتر حفظ کرده اید ، به عنوان یک سود کوتاه مدت مالیات می گیرد. اگر بیش از یک سال آن را نگه دارید ، به عنوان یک سود بلند مدت مالیات می گیرد. در پایان سال ، با ضررهای کوتاه مدت و دستاوردهای بلند مدت خود با ضررهای بلند مدت خود دستاوردهای کوتاه مدت خود را جبران می کنید. این ارزشهایی هستند که با نرخ های مربوطه مالیات می گیرند.

اگر ضرر خالص دارید ، مجاز به کسر 3000 دلار از این ضررها در برابر درآمد عادی خود هستید. اگر بیش از 3000 دلار ضرر داشته باشید ، می توانید آن ضررها را به سالهای آینده منتقل کنید. به عنوان مثال ، اگر 5000 دلار ضرر دارید ، امسال 3000 دلار می گیرید و 2000 دلار را به سال آینده فشار می دهید. ضرر و زیان جالب نیست که تجربه کنید اما حداقل شما کسر مالیات می گیرید!

اگر سال گذشته سهام خود را فروخته اید ، ماشین حساب تعاملی سود سرمایه رایگان ما را بررسی کنید ، که فقط در یک صفحه ، می توانید به سؤالات سوزان خود در مورد فروش سهام خود پاسخ دهید و تخمین ای از میزان مالیات بر فروش سهام شما و موارد دیگر دریافت کنیدبشرهمچنین می توانید دریابید که آیا سود یا ضرر سرمایه دارید و نتیجه مالیاتی خود را از یک کوتاه مدت در مقابل سود بلند مدت سرمایه مقایسه می کنید ، چه قبلاً فروخته اید یا در نظر دارید سهام خود را بفروشید.

فروش cryptocurrency

اگر تازه وارد تجارت Cryptocurrency هستید ، ممکن است تعجب کنید که این برای مالیات های خود چه معنی دارد. در اصل ، همان قوانینی که در مورد معاملات املاک اعمال می شود ، مانند فروش سهام ، در مورد cryptocurrency اعمال می شود. علاوه بر این ، نحوه استفاده از ارز مجازی نیز در نحوه مالیات ارز مجازی تأثیر دارد. هنگامی که cryptocurrency را می فروشید ، یک رویداد مشمول مالیات دارید و سود یا ضرر شما به عنوان تفاوت بین هزینه شما (مبلغ صرف شده ، از جمله هزینه ها ، کمیسیون ها و سایر هزینه های خرید) در ارز مجازی و مبلغی که در ازای آن دریافت کرده اید محاسبه می شود.

نگران دانستن نحوه گزارش معاملات رمزنگاری خود نباشید. نخست وزیر تازه طراحی شده Turbotax به راحتی شما را از طریق معاملات رمزنگاری شما راهنمایی می کند ، و Turbotax Online اکنون از بارگذاری بیش از 2000 معاملات cryptocurrency در یک زمان پشتیبانی می کند و اکثریت قریب به اتفاق مالیات دهندگان را با رمزنگاری پوشش می دهد.

*توجه: این ویدیو در 16 آوریل گرفته شده است. از 12 می، تسلا دیگر بیت کوین را برای خرید خودروی تسلا نمی پذیرد.

پرداخت سود سهام یا بهره

یکی دیگر از رویدادهای مشمول مالیات متداول زمانی است که یک سهام یا صندوق به شما سود سهام یا بهره پرداخت می کند. آنها هر دو پرداخت نقدی هستند که می توانید به انتخاب خودتان مجدداً سرمایه گذاری کنید، اما مالیات آنها متفاوت است.

سود سهام واجد شرایط، پرداخت نقدی توسط یک شرکت است که معمولاً از درآمد آنها تأمین می شود و نرخ مالیات پایین تری دارد. سود سهام و سود غیر واجد شرایط با همان نرخ بهره بانکی مشمول مالیات می شوند.

کارگزاری ها و شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک، یک فرم 1099-DIV برای سود سهام و یک فرم 1099-INT برای سود برای شما ارسال می کنند.

مالیات بر سود تحقق یافته چگونه ارزیابی می شود؟

برای بسیاری از سرمایه گذاران جدید، مشخص نیست که سرمایه گذاری های شما چگونه مالیات می گیرند. اگر سهامی بخرید و ارزش آن افزایش یابد، مجبور نیستید هر سال بر آن سود مالیات بپردازید. شما فقط زمانی پرداخت می کنید که با فروش سهام به سود خود پی ببرید.

اگر 10 سهم از شرکت X را به قیمت 10 دلار خریداری کنید و سهام به 12 دلار افزایش یابد، هنوز بر سود 2 دلاری مالیاتی ندارید. تا زمانی که آن را بفروشید، می تواند بدون پرداخت مالیات به رشد خود ادامه دهد.

ارزش سرمایه گذاری ها افزایش می یابد، اما می توانند کاهش پیدا کنند. وقتی سرمایه گذاری دارید که ارزش آن کاهش می یابد، تا زمانی که سرمایه گذاری خود را بفروشید، هیچ پیامد مالیاتی نخواهد داشت. اگر 10 سهم از شرکت Y را به قیمت 10 دلار خریداری کنید و سهام به 8 دلار سقوط کند، 2 دلار به ازای هر سهم ضرر کاغذی دارید، اما ضرر واقعی ندارید. وقتی برای فروش می روید متوجه ضرر می شوید.

از زیان های تحقق یافته می توان برای جبران سودهای تحقق یافته استفاده کرد. در سناریوی بالا، با افزایش ۲ دلاری شرکت X و کاهش ۲ دلاری شرکت Y، شما به ترتیب سود ۲۰ دلاری و ضرر واقعی ۲۰ دلاری خواهید داشت. اگر همه اینها در یک سال مالیاتی باشد، سود با زیان جبران می شود و شما بدهی مالیاتی ندارید.

تفاوت بین سود بلند مدت و کوتاه مدت چیست؟

وقتی نوبت به سود شما می رسد، خوب است تفاوت بین سود سرمایه کوتاه مدت و سود سرمایه بلند مدت را بدانید.

سودهای شما زمانی که آنها را می فروشید و آنها را برای یک سال یا کمتر نگه داشته اید، با نرخ سود سرمایه کوتاه مدت مشمول مالیات می شوند. سودهای شما زمانی که آنها را می فروشید و آنها را برای بیش از یک سال نگه داشته اید، مشمول نرخ سود سرمایه بلندمدت می شوند.

نرخ مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت بر اساس نرخ براکت مالیات بر درآمد شما است. اگر در گروه مالیات بر درآمد 22 درصد قرار دارید، نرخ مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت شما 22 درصد است.

نرخ سرمایه بلند مدت پایین تر از نرخ درآمد معمولی شما در 0 ٪ ، 15 ٪ و 20 ٪ است و به براکت های درآمد معمولی شما گره خورده است.

چگونه ضرر سرمایه می تواند درآمد را جبران کند؟

اگر ضرر بیشتری نسبت به سود در یک سال دارید ، می توانید 3000 دلار از این ضررها را به دست آورید و آن را در برابر درآمد خود اعمال کنید ، در نتیجه آن را کاهش می دهد. هر میزان ضرر بیش از 3000 دلار می تواند به طور نامحدود به سالهای مالیاتی آینده منتقل شود.

ضرر و زیان دردناک است ، اما اگر لازم باشد ، خوب است که می توانید از آن برای جبران درآمد مالیات بالاتر استفاده کنید.

مالیات بر درآمد خالص سرمایه گذاری چیست؟

اگر مجرد یا سرپرست خانوار هستید و بیش از 200،000 دلار درآمد دارید ، یا با تشکیل پرونده مشترک بیش از 250،000 دلار ازدواج کرده اید ، یا تشکیل پرونده به طور جداگانه با بیش از 125،000 دلار ممکن است شما مشمول مالیات خالص سرمایه گذاری 3. 8 ٪ باشید. این مالیات اضافی 3. 8 ٪ در درآمد خالص سرمایه گذاری بالاتر از مبلغ آستانه است.

چه نوع سوابق سرمایه گذاری را باید نگه دارم؟

کارگزاری های مدرن و برنامه های سرمایه گذاری دارای سوابق معامله بسیار خوبی هستند ، اما همیشه کامل نیستند. همیشه خوب است که یک گزارش معامله پشتیبان از آنچه خریداری کرده اید - تاریخ ، تعداد سهام ، مبنای هزینه و شامل کمیسیون و هزینه های دیگر. اگر ادغام و تملک یا سایر رویدادهای مشابه شرکت وجود دارد ، جزئیات آن را نیز برای آن ها ثبت کنید. این اطلاعات مهم خواهد بود که پس از فروش آن سهام ، صندوق متقابل و غیره. Turbotax Premier بطور خودکار معاملات سرمایه گذاری را از صدها موسسه مالی وارد می کند ، زمان را از بین می برد و دقت را بهبود می بخشد. Turbotax همچنین سرمایه گذاران را قادر می سازد تا معاملات بیشتری را در کلیه انواع سرمایه گذاری پشتیبانی شده نسبت به سایر ارائه دهنده نرم افزار مالیاتی وارد کنند.

Turbotax شما را پوشانده است

از دانستن این قوانین مالیاتی مربوط به سرمایه گذاری نگران نباشید. Turbotax Premier Turbotax Premier را طراحی مجدد کرد که بزرگترین نقاط درد برای بیش از 21 میلیون مالیات دهندگان را با سرمایه گذاری در ایالات متحده ، از جمله راهنمایی های شخصی و واردات داده ها برای از بین بردن کار ، برطرف می کند. اگر می خواهید اطمینان بیشتری داشته باشید ، می توانید از طریق ویدیوی یک طرفه به یک متخصص مالیات برتر Turbotax Live با میانگین 12 سال تجربه متصل شوید تا به سؤالات مالیاتی خود پاسخ دهید.

کارشناسان مالیاتی برتر Turbotax Live در طول سال انگلیسی و اسپانیا در دسترس هستند و همچنین می توانند اظهارنامه مالیاتی شما را بررسی ، امضا و ثبت کنند. شما حتی می توانید با یک متخصص مالیاتی اختصاصی که اظهارنامه مالیاتی خود را به طور کامل با خدمات کامل Turbotax Live آماده کرده و ثبت کنید ، بدون اینکه هرگز از خانه خارج شوید ، ارتباط برقرار کرده و ثبت کنید.

Turbotax Premier می تواند به شما کمک کند تا سود و زیان خود را به طور دقیق بفهمید ، و این تنها نرم افزار اصلی تهیه مالیات آنلاین است که از واردات بیش از 1500 سهام و 2،250 معاملات cryptocurrency به طور مستقیم از موسسات مالی پشتیبانی می کند ، باعث صرفه جویی در وقت شما و اطمینان از صحت می شود. Turbotax Premier با بیش از 300 موسسه مالی و سیستم عامل سرمایه گذاری همکاری کرده است تا به شما امکان می دهد هنگام انجام مالیات های خود اطلاعات سرمایه گذاری خود را یکپارچه وارد کنید.