بولتن سرمایه گذار به روز شده: چگونه حرفه ای سرمایه گذاری خود را بررسی کنیم

دفتر آموزش و حمایت از سرمایه گذار و سازمان نظارتی صنعت مالی (FINRA) در حال صدور این بولتن سرمایه گذار برای اطلاع رسانی به سرمایه گذاران در مورد ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی و برجسته کردن خطرات آنها است. این بولتن نکاتی را در نظر می گیرد که قبل از استفاده از ابزارهایی که اطلاعات مربوط به منابع رسانه های اجتماعی را تجزیه و تحلیل یا جمع می کنند ، تصمیمات سرمایه گذاری یا تلاش برای پیش بینی تغییرات در جهت بورس یا قیمت امنیت را در نظر بگیرند.

ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی

سرمایه گذاران از منابع مختلفی برای جمع آوری اطلاعات برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری استفاده می کنند. این منابع می توانند شامل تخمین های تحلیلگر ، اخبار ، اقدامات مختلف نوسانات بازار و سایر ابزارها باشند. اخیراً ، برخی از سرمایه گذاران شروع به استفاده از منبع جدید اطلاعات برای کمک به تصمیم گیری های سرمایه گذاری - "احساسات اجتماعی" ابزارهای سرمایه گذاری ارائه شده توسط شرکت های خدمات مالی که به دنبال جمع آوری یا تجزیه و تحلیل داده های رسانه های اجتماعی از منابع مختلف (به عنوان مثال ، توییتر یا فیس بوک) هستند.

نمونه هایی از ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی عبارتند از:

• تجزیه و تحلیل داده های رسانه های اجتماعی. این نوع ابزار سرمایه گذاری احساسات اجتماعی ، که توسط برخی از شرکت های خدمات مالی ارائه شده است ، از زبان طبیعی و سایر تکنیک های پیچیده پردازش رایانه برای تهیه و تجزیه و تحلیل داده های رسانه های اجتماعی از جمله توییت ، پست های وبلاگ و پیام ها استفاده می کند. این ابزارها ممکن است ادعا کنند که نشانه هایی از بازار آینده و عملکرد اقتصادی را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد ، در برخی موارد ، رتبه های مثبت/منفی سهام و استراتژی های بالقوه تجارت و سرمایه گذاری.

• سیستم عامل های شبکه های اجتماعی. برخی از شرکتهای خدمات مالی دارای شبکه های اجتماعی خود هستند که به کاربران امکان دسترسی به اطلاعات مربوط به احساسات رسانه های اجتماعی خاص را ارائه می دهند و به کاربران امکان می دهند ایده های سرمایه گذاری و تجارت را با سایر سرمایه گذاران به اشتراک بگذارند و بحث کنند.

• تجارت مستقیم از وب سایت های رسانه های اجتماعی یا برنامه های تلفن همراه. برخی از شرکتهای خدمات مالی به سرمایه گذاران امکان تجارت در حساب کارگزاری خود را مستقیماً از سیستم عامل های رسانه های اجتماعی یا برنامه های تلفن همراه ارائه می دهند.

• تحقیق و تحلیل جمعیتی. برخی از بنگاهها ابزارهای تحقیقاتی در رسانه های اجتماعی "Crowdsourced" را ایجاد کرده اند. این ابزارها از یک وب سایت یا برنامه تلفن همراه برای جمع آوری ایده ها و نظرات مردم در بزرگ یا سرمایه گذاران نهادی استفاده می کنند. یک روند نوظهور فراهم کردن "بستر باز" است که به همکاران (مانند تحلیلگران ، سرمایه گذاران و دانشگاهیان) اجازه می دهد تخمین درآمد جمعیتی را ارائه دهند.

خطرات بالقوه استفاده از ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی

برخی از سرمایه گذاران ممکن است در استفاده از ابزارهای سرمایه گذاری اجتماعی برای اطلاع رسانی تصمیمات سرمایه گذاری خود ، ارزش پیدا کنند ، اما هر سرمایه گذار باید از این امر آگاه باشد:

• اطلاعاتی که از ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی دریافت می کنید ممکن است نادرست ، ناقص یا گمراه کننده باشد.

• داده های رسانه های اجتماعی قدیمی ممکن است بر اثربخشی یک ابزار سرمایه گذاری اجتماعی تأثیر بگذارد - به عنوان مثال ، این ابزار ممکن است حاوی پچ پچ و بازتوییت های قدیمی باشد ، بنابراین اطلاعات ارائه شده توسط این ابزار ممکن است برای هدف مورد نظر خود مؤثر نباشد.

• پست های رسانه های اجتماعی می توانند یک برنامه پنهان داشته باشند. از پست ها می توان برای گسترش اطلاعات نادرست یا گمراه کننده برای تلاش برای دستکاری در قیمت سهام (یا مثبت یا منفی) استفاده کرد ، و در نتیجه عواقب واقعی برای شرکت ها ، به ویژه شرکت های کوچک یا خرد در کلاه و سرمایه گذاران که در این اطلاعات تجارت می کنند ، خواهد بود. به عنوان مثال ، یک شکایت SEC با استفاده از حساب های توییتر شبیه به شرکت های تحقیقاتی مشهور اوراق بهادار ، شخصی را که توییت های دروغین برای تأثیرگذاری بر قیمت سهام در دو شرکت ارسال کرده بود ، متهم کرد.

• بسته به نحوه ارائه آن ، اطلاعات احساسات اجتماعی-به ویژه سیستم عامل های بحث و گفتگو در زمان واقعی و شاخص های خرید/فروش رانده شده توسط احساسات اجتماعی-ممکن است شما را به تصمیم گیری های سرمایه گذاری عاطفی یا تحریک آمیز سوق دهد ، که می تواند روشی خطرناک برای نزدیک شدن به سرمایه گذاری باشد.

نکات سرمایه گذار

اگر تصمیم دارید از ابزارهای سرمایه گذاری اجتماعی به عنوان بخشی از تحقیقات سرمایه گذاری خود استفاده کنید ، لطفاً نکات زیر را به خاطر بسپارید:

• برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری فقط به ابزارهای سرمایه گذاری اجتماعی متکی نیستید. اطلاعات مربوط به شرکت را با دقت بررسی کرده و بررسی سایر انواع تحلیل سرمایه گذاری ، از جمله معیارهای ارزش اساسی را در نظر بگیرید.

• همه افشای ، سلب مسئولیت ها و اطلاعات پیش زمینه ارائه شده توسط یک ابزار سرمایه گذاری اجتماعی را بخوانید ، از جمله نحوه جمع آوری و تحلیل این ابزار داده های رسانه های اجتماعی و هرگونه خطرات یا تضاد منافع (به عنوان مثال ، مشوق های صادرکنندگان یا شخص ثالث برای ترویج یکامنیت خاص).

• افق زمانی خود را برای سرمایه گذاری بدانید. اطلاعات مربوط به ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی به طور کلی از نظر ماهیت کوتاه مدت است (یعنی بر روی رویدادهایی که ممکن است تأثیر فوری بر سرمایه گذاری داشته باشد تمرکز دارد).

• عملکرد هر تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری را که با استفاده از ابزارهای سرمایه گذاری احساسات اجتماعی گرفته شده است ، پیگیری کنید. اگر از اطلاعاتی از ابزاری برای احساسات اجتماعی برای تصمیم گیری در مورد خرید یا فروش سهام یا بودجه شخصی استفاده می کنید ، به یاد داشته باشید که عملکرد سرمایه گذاری آنها را در برابر شاخص های اصلی بازار یا بخش نظارت کنید.

• یک برنامه مالی بلند مدت را ایجاد و دنبال کنید. اجازه ندهید احساسات کوتاه مدت در مورد سرمایه گذاری اهداف مالی بلند مدت شما را مختل کند.

برای دریافت آخرین هشدارهای سرمایه گذار و سایر اطلاعات مهم سرمایه گذار برای خبرنامه هشدار دهنده سرمایه گذار ثبت نام کنید.

منابع اضافی:

با OIEA با شماره 1-800-732-0330 تماس بگیرید ، با استفاده از این فرم آنلاین سوالی بپرسید ، یا از طریق ایمیل به آدرس help@sec. gov به ما ایمیل بزنید.

به Investor. gov ، وب سایت SEC برای سرمایه گذاران انفرادی و finra.org/investors ، وب سایت FINRA برای سرمایه گذاران انفرادی مراجعه کنید.

هشدارها و بولتن های سرمایه گذار را از دفتر آموزش و حمایت سرمایه گذار ("OIEA") از طریق ایمیل یا خوراک RSS دریافت کنید. OIEA را در توییتر sec_investor_ed دنبال کنید. مانند OIEA در فیس بوک در facebook.com/secinvestoreducation.

دفتر آموزش و حمایت سرمایه گذار این اطلاعات را به عنوان خدماتی برای سرمایه گذاران ارائه داده است. این نه یک تفسیر قانونی است و نه بیانیه سیاست SEC. اگر در مورد معنی یا کاربرد یک قانون یا قانون خاص سؤالی دارید ، لطفاً با وکیلی که متخصص در قانون اوراق بهادار است ، مشورت کنید.

دفتر آموزش سرمایه گذار و وکالت SEC در حال صدور این بولتن سرمایه گذار برای توضیح نحوه بررسی وضعیت و پیشینه ثبت نام یک متخصص سرمایه گذاری است.

چرا باید حرفه ای و شرکت سرمایه گذاری خود را بررسی کنم؟

شما می توانید اطلاعات مهمی مانند:

• این که آیا حرفه ای سرمایه گذاری در حال حاضر ثبت شده یا دارای مجوز است یا به حالت تعلیق در آمده است. افراد بدون مجوز و ثبت نشده ، بخش عمده ای از کلاهبرداری سرمایه گذاری در ایالات متحده را مرتکب می شوند.
• صلاحیت های فرد و سابقه انضباطی و اشتغال. هرکسی که برای فروش اوراق بهادار یا ارائه مشاوره سرمایه گذاری ثبت نام کرده است ، باید اطلاعاتی را که می تواند نشانه مشکلات احتمالی باشد ، فاش کند.

چگونه می توانم حرفه ای سرمایه گذاری خود را بررسی کنم؟

یک روش آسان برای بررسی یک متخصص سرمایه گذاری استفاده از ابزار جستجوی رایگان موجود در Investor. gov است که شما را به وب سایت افشای عمومی مشاور سرمایه گذاری SEC (وب سایت IAPD) هدایت می کند. همچنین می توانید به طور مستقیم به وب سایت IAPD ، برنامه BrokerCheck FINRA و/یا تنظیم کننده اوراق بهادار ایالتی خود مراجعه کنید. هر دو بانک اطلاعاتی IAPD و BrokerCheck در صورت لزوم شما را به طور خودکار به دیگری هدایت می کنند. این جستجوها رایگان هستند و متخصصان سرمایه گذاری یا شرکت ها از جستجوها آگاه نمی شوند.

مشاور سرمایه گذاری افشای عمومی (IAPD) وب سایت:

• برای مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده SEC یا ایالتی یا افرادی که برای آنها کار می کنند
• وضعیت ثبت نام را پیدا کنید
• اطلاعات پیش زمینه مانند شیوه های تجاری مشاور ، هزینه ها ، تضاد منافع و تاریخ انضباطی را پیدا کنید
• در صورت لزوم برای اطلاعات در مورد کارگزاران و شرکتهای کارگزاری ، به BrokerCheck هدایت می شود
• دسترسی از طریق Investor. gov یا مستقیماً در وب سایت IAPD SEC

• برای کارگزاران انفرادی یا شرکت های کارگزاری
• وضعیت ثبت نام را پیدا کنید
• اطلاعات پیش زمینه را برای کارگزاران انفرادی مانند امتحانات صنعت گذشت ، اشتغال قبلی ، اختلافات مشتری و رویدادهای نظارتی یا انضباطی پیدا کنید
• اطلاعات پیش زمینه را در مورد شرکت های کارگزاری مانند تاریخ (از جمله هرگونه ادغام ، خرید یا تغییر نام) ، مجوزها و ثبت نام ها ، جوایز داوری و رویدادهای نظارتی یا انضباطی پیدا کنید.
• هدایت به وب سایت IAPD در صورت نیاز برای اطلاعات در مورد شرکت های مشاوره و افرادی که برای آنها کار می کنند
• از BrokerCheck دیدن کنید

تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی:

• برای کارگزاران و مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده در ایالت
• ممکن است علاوه بر آنچه در BrokerCheck یا IAPD وجود دارد ، اطلاعاتی پیدا کند

• با انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) با شماره (202) 737-0900 تماس بگیرید یا برای کسب اطلاعات در مورد نحوه تماس با تنظیم کننده ایالتی خود به وب سایت NASAA مراجعه کنید

منابع اضافی:

دفتر آموزش و حمایت سرمایه گذار این اطلاعات را به عنوان خدماتی برای سرمایه گذاران ارائه داده است. این نه یک تفسیر قانونی است و نه بیانیه سیاست SEC. اگر در مورد معنی یا کاربرد یک قانون یا قانون خاص سؤالی دارید ، لطفاً با وکیلی که متخصص در قانون اوراق بهادار است ، مشورت کنید.