سوالات متداول

لطفا سوالات متداول ما را بخوانید. لطفا در صورت داشتن هرگونه سوال بیشتر با ما تماس بگیرید.

چه کسی به مدیریت حرفه ای پورتفولیو نیاز دارد؟

مدیریت حرفه ای پورتفولیو مهم است اگر:

• نگرانی یا احساس ناراحتی در مورد مدیریت سرمایه گذاری،
• عدم تجربه یا مهارت مورد نیاز برای ارزیابی فرصت های سرمایه گذاری،
• علاقه ای به مدیریت سرمایه گذاری ندارند،
• به طور تمام وقت در حرفه ای غیر از مدیریت سرمایه گذاری مشغول به کار هستند،
• سفر زیاد،
• مایلید به جای تمرکز بر سرمایه گذاری، زمان با کیفیتی را با خانواده خود بگذرانید، یا
• برای جستجوی مشاوره سرمایه گذاری حرفه ای، مسئولیت امانتداری داشته باشید.

مشتریان ما - کارآفرینان موفق، متخصصان، مدیران اجرایی و بازنشستگان - همگی می دانند که سرمایه گذاری هوشمند مستلزم فداکاری تمام وقت است که مدیریت سرمایه گذاری Pacific Spirit ارائه می کند. ما مهارت ها و تخصص هایی را داریم که با سرمایه گذاری در شرکت های اثبات شده با مدیریت قوی، سبد شما را به صورت ایمن، عاقلانه و سودآور مدیریت کنیم.

چرا باید Pacific Spirit را انتخاب کنم؟

در Pacific Spirit Investment Management، ما می توانیم به شما کمک کنیم عاقلانه سرمایه گذاری کنید، مالیات بر درآمد کمتری بپردازید، پول پس انداز کنید، وام مسکن را زودتر بپردازید، و هزینه تحصیل فرزندانتان را تامین کنید. شرکت ما طیف منحصر به فردی از خدمات از جمله مدیریت پورتفولیو و برنامه ریزی مالی شخصی را ارائه می دهد. ما مدیریت سرمایه گذاری سهام و درآمد ثابت و املاک و مستغلات را ارائه می دهیم. ما همچنین برنامه ریزی مالی از جمله برنامه ریزی بازنشستگی، برنامه ریزی املاک، ارزیابی بازنشستگی و بررسی بیمه را ارائه می دهیم. هیچ شرکت دیگری در ونکوور وجود ندارد که همه خدماتی را که ما ارائه می دهیم یا همان کیفیت خدمات را ارائه دهد.

آیا در یک نهاد نظارتی ثبت نام کرده اید؟

ما در کمیسیون اوراق بهادار بریتیش کلمبیا (BCSC) ثبت شده ایم. ما مجوز ارائه خدمات مدیریت پورتفولیو در بریتیش کلمبیا و انتاریو را داریم. جان اس کلارک، دنیس وان، آیریس تانگ و آن ماری فولر اعضای حسابداران حرفه ای خبره BC (CPA BC) هستند. جان و دنیس همچنین اعضای موسسه CFA هستند و هر دو دارای نام برنامه ریز مالی معتبر هستند. این نهادهای حرفه ای دارای کدهای اخلاقی و رویه های نظم و انضباط اعضا هستند.

فلسفه سرمایه گذاری شما چیست؟

ما برای بلندمدت در شرکت های موفق و اثبات شده سرمایه گذاری می کنیم. ما به طور رسمی تلاش نمی کنیم تا زمان بازار سهام را تعیین کنیم. فلسفه سرمایه گذاری ما به طور طبیعی، زمانی که بازار گران است، قرار گرفتن ما در معرض سهام را کاهش می دهد و زمانی که سهام رقابتی هستند، سرمایه گذاری در بازار را تشویق می کند. در اوج بازار، ما در یافتن سهامی که معیارهای سرمایه گذاری ما را برآورده می کنند، مشکل داریم، بنابراین دارایی های ما از اوراق قرضه و پول نقد پیش از افت بازار افزایش می یابد.

انتخاب های سهام ما بر شرکت هایی با سابقه درآمد ثابت، عملیات در صنایعی که ما می دانیم، سطوح پایین بدهی، سهامی که در سطوح پایین تاریخی نسبت به درآمد یا جریان نقدی معامله می شوند، و مدیریت قوی با یکپارچگی تاکید می کند. انتخاب های درآمد ثابت ما بر کیفیت و کارایی مالیاتی تأکید دارند. ملاحظات مالیاتی با هر تصمیم ادغام می شود.

چه شرایطی دارید؟

Pacific Spirit برنامه ریزی مالی با کیفیت بالا را توسط متخصصان با تجربه ارائه می دهد. تیم ما شامل کارشناسانی با نام های حسابدار حرفه ای خبره (CA)، حسابدار حرفه ای خبره (CGA)، برنامه ریز مالی خبره (CFP) و تحلیلگر مالی خبره (CFA) است.

مهمترین معیارهای سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری پسیفیک اسپریت چیست؟

در Pacific Spirit، مهم ترین معیار سرمایه گذاری این است که انتخاب های سرمایه گذاری بر اساس یک برنامه بازنشستگی یا مالی سفارشی شده باشد. تطبیق سرمایه گذاری ها با برنامه بلندمدت تضمین می کند که پایه ای برای فرآیند وجود دارد و بلندمدت همیشه در تصمیم گیری حرف اول را می زند. یکی دیگر از ملاحظات بسیار مهم در انتخاب سرمایه گذاری، تحمل ریسک شما است. در مجموع، پرتفوی سرمایه گذاری شما باید با تحمل ریسک شما سازگار باشد. افق زمانی سرمایه گذاری شما، نیاز به دسترسی به پول نقد، موقعیت مالیاتی و سایر عواملی که مختص شما هستند نیز از عوامل مهم در انجام سرمایه گذاری هستند.

چه کسی حساب من را مدیریت خواهد کرد؟

حساب های سرمایه گذاری مناسب شما توسط یکی از مدیران پرتفوی مجرب ما مدیریت می شود. جان کلارک بیش از 20 سال تجربه مدیریت پورتفولیو با Pacific Spirit دارد و دنیس وان به مدت 15 سال در شرکت ما بوده است.

چگونه یک نمونه کار متناسب با یک حساب تلفیقی متفاوت است؟

پورتفولیوی متناسب، ملاحظات خاص منحصر به فرد مشتری خاص مانند ترجیحات ریسک، افق زمانی سرمایه گذاری، موقعیت مالیاتی، نیاز به نقدینگی و/یا درآمد، محدودیت های قانونی، چشم انداز بازار و شرایط بازار را منعکس می کند. در Pacific Spirit، هر حساب به طور جداگانه مدیریت می شود تا نیازهای هر مشتری را برآورده کند. هر حساب منحصربه فرد است - ما حساب ها را با هم ترکیب نمی کنیم زیرا هیچ دو مشتری یکسان نیستند.

سرمایه گذاری های من در کجا نگهداری می شود؟

هر مشتری تعیین می کند که چه کسی نگهبان دارایی های سرمایه گذاری او خواهد بود. ما به طور کلی توصیه می کنیم که دارایی های مشتری در یک شرکت کارگزاری تخفیف مانند شبکه مستقل NBIN نگهداری شود. Pacific Spirit اوراق بهادار قابل فروش مشتری را در اختیار ندارد. ما مدیران پورتفولیو هستیم، نه نگهبان. مشتریان مجوز تجارت در حساب ها را به ما ارائه می دهند.

با انتخاب سهام و اوراق قرضه فعلی من پس از تبدیل شدن به مشتری پسیفیک اسپیت چه اتفاقی می افتد؟

در آغاز رابطه با مشتری، ما همه دارایی های موجود مشتری خود را بررسی می کنیم و مناسب بودن و جذابیت آنها را ارزیابی می کنیم. سرمایه گذاری هایی که نامناسب هستند یا نمایه بازده/ریسک مورد نظر را برآورده نمی کنند، در یک فرآیند مدیریت شده فروخته می شوند.

ما همچنین در مورد نگهداری دارایی ها با هر مشتری جدید بحث می کنیم. اگر در نتیجه این بحث مشتری بخواهد دارایی های خود را به یک متولی جدید منتقل کند، ما در تهیه اسناد حساب جدید و فرم های انتقال لازم کمک خواهیم کرد. سپس فرآیند انتقال را نظارت خواهیم کرد تا اطمینان حاصل کنیم که انتقال به موقع انجام می شود.

آیا می توانم مستقیماً با مدیر پورتفولیو صحبت کنم؟

آره. به لطف اندازه خود، ما همچنان می توانیم رشد کنیم و در عین حال شخصی و منحصر به فرد در بین شرکت های مدیریت ثروت باشیم. مشتریان ما همیشه می توانند از طریق تلفن یا ایمیل با مدیران نمونه کار ما ارتباط برقرار کنند.

هر چند وقت یک بار از Pacific Spirit می شنوم؟

ما به طور منظم با مشتریان خود تماس می گیریم. با این حال، سنگ بنای ارتباط ما جلسات بررسی مشتریان ما است. ما به طور منظم با مشتریان خود ملاقات می کنیم (هر چند وقت یکبار که مشتریان ما بخواهند) تا در مورد نمونه کارها و منطق پشت انتخاب های امنیتی فردی صحبت کنیم. مشتریان ما همیشه از فعالیت در حساب خود آگاه هستند.

آیا صورتحساب ماهانه و تاییدیه معاملات را دریافت می کنم؟

به عنوان مشتری ما ، دقیقاً می دانید که به موقع در حساب شما چه اتفاقی می افتد. شما تأییدیه های تجاری را برای هر تجارت حساب خود دریافت خواهید کرد - اینها مستقیماً از کارگزار تخفیف/متولی برای شما ارسال می شوند. شما همچنین یک خلاصه نمونه کارها ماهانه را از متولی مستقل دریافت خواهید کرد و این نشان می دهد که دارایی های پایان ماه ، ارزش گذاری و کلیه معاملات موجود در حساب در طول ماه است.

چگونه برای مدیریت نمونه کارها من جبران می شوید؟

ما فقط یک شرکت مدیریت ثروت هستیم. هزینه ما درصدی از دارایی های تحت مدیریت است. ما هیچ هزینه پنهان ، کمیسیون یا بارهای پشتی را دریافت نمی کنیم. ما هیچ هزینه ارجاعی دریافت نمی کنیم. ساختار هزینه مدیریت Pacific Spirit به وضوح بیان شده و در توافق نامه مدیریت سرمایه گذاری ما مستند است.

چگونه برای خدمات برنامه ریزی مالی جبران می شوید؟

هزینه های برنامه ریزی مالی ما بر اساس زمان کار شده بر روی این طرح است و براساس هزینه در هر ساعت است. ما می توانیم قبل از شروع یک پروژه ، تخمین های کتبی را برای کار خود ارائه دهیم.

چه می شود اگر دیگر مایل به مشتری باشم؟

اگر به هر دلیلی که می خواهید توافق نامه سرمایه گذاری خود را فسخ کنید ، در هر زمان آزاد هستید. شما نیازی به ارائه هیچگونه اخطار ندارید و ما هیچ مجازات یا هزینه خاتمه را پرداخت نمی کنیم. ما همیشه کاملاً آگاه هستیم که اوراق بهادار سرمایه گذاری که ما مدیریت می کنیم نشان دهنده پس انداز زندگی کسی است. ما به تلاش و فداکاری های مشتریان برای جمع آوری این وجوه احترام می گذاریم. ما به طور محافظه کارانه و برای طولانی مدت مدیریت می کنیم. بیشتر مشتریان ما تصمیم می گیرند که برای طولانی مدت در کنار ما بمانند.

آیا سند افشای مشتری دارید؟

بله ، سند افشای مشتری ما را می توان در اینجا یافت.

آیا سیاست حفظ حریم خصوصی دارید؟

بله ، سیاست حفظ حریم خصوصی ما را می توان در اینجا یافت.

کد اخلاق شما چیست؟

شرکت مدیریت سرمایه گذاری روح اقیانوس آرام همواره متعهد به محافظت از حریم خصوصی مشتری بوده و رویه های دیرینه و اقدامات امنیتی برای حفظ محرمانه بودن اطلاعات حساس مالی و شخصی دارد. در روح اقیانوس آرام ، ما هرگز از این واقعیت که وجوهی که ما مدیریت می کنیم متعلق به مشتریان خود است ، از دست نمی دهیم و سرمایه گذاری ها از طرف آنها و به نفع آنها انجام می شود. در هر جلسه بررسی مشتری ، ما پیروی از سیاست سرمایه گذاری توافق شده و پیشرفت در جهت اهداف مشتری را بررسی می کنیم.

آیا در بیانیه حقوق سرمایه گذار موسسه CFA مشترک هستید؟

این مهم است که مدیران ثروت بالاترین سطح رفتار حرفه ای را حفظ کنند. بیانیه حقوق سرمایه گذار "منعکس کننده اصول اساسی اخلاقی است که برای دستیابی به اعتماد به نفس در هر رابطه حرفه ای بسیار مهم است."ما با افتخار در این حقوق مشترک هستیم.

چگونه می توانم مشتری شوم؟

توصیه می کنیم برای ایجاد یک مشاوره تعارف با دفتر خود تماس بگیرید. هدف اصلی جلسه اولیه چهره به چهره ما این است که فرصتی برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد شرکت ما و برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد شما فراهم کنیم. ما در مورد اهداف و شرایط خاص شما با شما بحث خواهیم کرد و تحمل ریسک شما را ارزیابی خواهیم کرد. ما با شما همکاری خواهیم کرد تا یک برنامه بلند مدت و بیانیه سیاست سرمایه گذاری را تهیه کنیم. بیانیه سیاست سرمایه گذاری به عنوان راهنمایی برای انتخاب سرمایه گذاری برای حساب (های) شما خواهد بود. هنگامی که تصمیم گرفتید مشتری روح اقیانوس آرام شوید ، ما یک توافق نامه مدیریت سرمایه گذاری را برای بررسی و امضای شما ، اسناد حساب جدید و هر فرم انتقال مورد نیاز تهیه می کنیم.

آیا در ایالات متحده آمریکا تجارت می کنید؟

شرکت مدیریت سرمایه گذاری اقیانوس آرام در ایالات متحده آمریکا تجارت نمی کند.

توصیفات مشتری

"روح اقیانوس آرام بیش از 10 سال است که شرکت مدیریت سرمایه گذاری ما بوده است. من از تمایل جان برای گرفتن مشتری در 20 سالگی خود قدردانی می کنم و نه زیاد سرمایه گذاری می کند بلکه با آینده اش قبل از او گسترش یافته است. از آن زمان ، جان و تیمش رشد کرده و تغییر کرده اند.

جنیفر تامپسون (اجرایی)

با متخصصان ما ملاقات کنید

در اقیانوس آرام روح ، تیم بسیار ماهر ما تخصص عمیقی در زمینه سرمایه گذاری ، بازنشستگی و برنامه ریزی املاک ، مالیات و ارزیابی بیمه ارائه می دهد. ما نام های حرفه ای CPA ، CFA و CFP را در اختیار داریم. موفقیت مالی مشتری ما موفقیت ما است!