متعادل کردن ریسک و پاداش به عنوان سرمایه گذار

اشتها ریسک یک مفهوم ضعیف است. صرف نظر از نگرش آنها نسبت به خطر ، بحران Coronavirus بسیاری از سرمایه گذاران را ترک کرده است - از محافظه کارانه ترین تا ماجراجویانه - آرزو می کنند که آنها پول خود را به صورت نقدی رها کنند. در حالی که درک نگرش یک سرمایه گذار نسبت به ریسک بسیار مهم است ، آنچه که اغلب اهمیت بیشتری دارد افق زمانی سرمایه گذاری آنها است.

کریستوفر گودفری-فوزت ، مدیر عامل مدیریت دارایی های نزدیک برادران ، بررسی می کند که چگونه سرمایه گذاران می توانند به ریسک نزدیک شوند.

خطر چیست؟

ما از این فرضیه نتیجه می گیریم که بازپرداخت ما نه تنها برای رشد بلکه برای حفظ سرمایه برای مشتریان است. در نهایت ، خطر توانایی مقاومت در برابر تلفات احتمالی است. در آن جبهه ، خطر کمی شبیه درد است - نگرش ما نسبت به آن بسیار ذهنی است. آستانه درد مردم مانند تحمل آنها نسبت به خطر بسیار متفاوت است ، اما روش هایی برای کمیت تحمل ریسک وجود دارد.

همچنین ، نحوه مشاهده ریسک بستگی به راه اندازی شما دارد. اگر دارایی های زیادی در پشت خود دارید و نمونه کارها شما فقط بخش کوچکی از آن پایه دارایی است ، ممکن است ریسک مورد توجه بسیار کمتری باشد از این که اگر سرمایه گذاری در زندگی خود را سرمایه گذاری می کنید. بنابراین هنگام ارزیابی اشتهای ریسک ، باید درک شرایط و اهداف مشتری وجود داشته باشد.

آیا مشخصات ریسک خود را می دانید؟

در برادران نزدیک ، ما شش پروفایل خطر مختلف داریم که از ریسک پایین تا خطر بالاتر است."کم" روی سرمایه گذاری های کمتری مانند اوراق قرضه متمرکز است ، در حالی که مشخصات با ریسک بالاتر بر سرمایه گذاری در سهام متمرکز است. یک پروفایل در معرض خطر متوسط ، طیف وسیعی از هر چیزی را از 40 ٪ قرار گرفتن در معرض سهام در انتهای پایین ، تا 80 ٪ در انتهای بالاتر ارائه می دهد.

ما مشتری های زیادی داریم که در یک پروفایل قرار می گیرند ، اما می خواهند از دیدگاه خطر در انتهای بالاتر آن قرار بگیرند. برادران نزدیک خانه ای محدود کننده نیستند. ما پرتفوی متناسب با نیازهای هر مشتری را ارائه می دهیم ، و برای کسانی که دارای دارایی 1 میلیون پوند+ قابل سرمایه گذاری هستند ، اوراق بهادار که کاملاً مورد استفاده قرار می گیرند.

سه شکل اصلی خطر:

ریسک مشتری

ریسک مشتری به انتظارات اشاره دارد. در این افق زمانی آنها ، آنچه آنها سعی در دستیابی به آن دارند ، درک آنها از پویایی بازار ، آنچه که برای آینده برنامه ریزی می کنند - پروژه ها ، هزینه های زندگی و درآمد. Timeline مهم است. ما سرمایه گذاران بلند مدت هستیم. ما ترجیح می دهیم بیش از پنج تا 10 سال سرمایه گذاری کنیم ، اما برای به دست آوردن هرگونه کشش در بازارها ، حداقل به یک افق زمانی سه ساله نیاز دارید. اگر مشتری در مدت کوتاه تر تعهد مالی داشته باشد ، باید بگوییم: "پولی را که می خواهید به بازارها نیاز داشته باشید ، افشا نکنید."

ریسک نمونه کارها

مشخصات ریسک مشتری هر چه باشد ، باید اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها آنها به اندازه کافی متنوع است تا آب و هوا داشته باشد. این بدان معناست که درک شکنندگی دارایی های شما یا در واقع استفاده از مضامین سرمایه گذاری قانع کننده ای که ممکن است بوجود بیاید ، مانند سهام دارویی یا فناوری به شدت عملکرد.

شما همچنین می خواهید ترکیبی معقول از سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی - خواه این اوراق قرضه ، صندوق های تامینی ، طلا ، کالاها ، اموال یا سایر دارایی های جایگزین باشد - که لزوماً مطابق با بازار سهام حرکت نمی کنند. در صورت سقوط بازارهای سهام ، کل نمونه کارها در نتیجه دنبال نمی شوند. بعلاوه ، شما می خواهید با مقداری پول نقد در دست داشته باشید - اولاً ، به عنوان یک اقدام دفاعی ، و ثانیاً به این ترتیب که شما می توانید در هنگام بروز توانایی سرمایه گذاری در فرصت ها را داشته باشید.

ریسک سهام

قانون شماره یک سرمایه گذار ایالات متحده وارن بافت این است: "پول خود را از دست ندهید."قانون شماره دو؟"قانون شماره یک را بشکنید."

شما به یک تیم تحقیقاتی پویا مانند ما نیاز دارید تا ایده هایی را ارائه دهید و دانش خود را برای ایجاد دانش به شما ارائه دهید ، تا بتوانید اطمینان داشته باشید که سرمایه گذاری های منتخب شما دارای تخصص مدیریت ، یک ترازنامه قوی و تولید پول نقد صدا برای پیشرفت در اوقات خوب و آب و هوا است. طوفان در دوره های دشوار.

سیستم نظارت بر ریسک برادران نزدیک

بررسی و تعادل اضافی در اطمینان از نمونه کارها مشتری به طور مداوم با مشخصات ریسک آنها مطابقت دارد ، سیستم نظارت بر ریسک داخلی ما است. این به ما اطلاعات و بینش در مورد نوساناتی که ما در معرض نمونه کارها هستیم ، به ما می دهد.

نظارت بر هر چیزی که از مشخصات ریسک مشتری خارج شود ، پرچم گذاری می کند و باعث می شود که چرا در صورت پرچم گذاری یک سرمایه گذاری خاص را انتخاب کرده ایم. تیم نظارت بر ریسک ما در تجزیه و تحلیل آنها از سرمایه گذاری های ما بسیار کامل است.

اهمیت ارتباطات

اخلاق ما مبتنی بر دانش ، انعطاف پذیری و ارتباطات است - دانستن آنچه مشتری می خواهد. ما ارتباطات را حیاتی می دانیم به همین دلیل ما مرتباً برای مشتریان خود صحبت می کنیم و می نویسیم. این اطمینان خاطر را فراهم می کند - ما در مورد نامه کلی صحبت نمی کنیم که کاملاً از رایانه خارج می شود ، اما مستقیماً با آنها صحبت می کنیم. از آنجا که خدمات سرمایه گذاری ما با نسبت مشتری کم به مدیر سرمایه گذاری ارائه می دهد ، ما می توانیم این کار را انجام دهیم.

بازخوردی که من از مشتری دریافت کرده ام این است که آنها احساس اطمینان می کنند و دقیقاً می فهمند که ما در این دوران بی ثبات چگونه سرمایه گذاری های آنها را مدیریت می کنیم. اگر نگران خطر ابتلا به نمونه کارها هستید ، ارزش آن را دارد که با متخصصان سرمایه گذاری در تماس باشید.

این مقاله برای اولین بار در هفته و Moneyweek ، ژوئن 2020 منتشر شد.

سرمایه شما در معرض خطر است. سرمایه گذاری ها می توانند پایین بیایند. عملکرد گذشته یک شاخص قابل اعتماد از بازده های آینده نیست.

شما ممکن است علاقه مند باشید

خدمات مدیریت سرمایه گذاری

ما متعهد به ایجاد اعتماد و ارائه خدمات سرمایه گذاری مداوم کلاس اول و با کیفیت بالا هستیم. ما این کار را با درک الزامات دقیق شخصی شما انجام می دهیم ، نشان دادن قضاوت صحیح در سرمایه گذاری هایی که ما مدیریت می کنیم و با انجام تعهد ماندگار برای رفع نیازهای در حال تحول شما در طولانی مدت.