حد ضرر در سرمایه گذاری به چه معناست؟

برای متخصصان صنعت

نمایندگان ثبت شده می توانند الزامات مداوم آموزش را برآورده کنند ، سابقه CRD صنعت خود را مشاهده کرده و سایر کارهای انطباق را انجام دهند.

برای شرکت های عضو

متخصصان انطباق شرکت می توانند به پرونده ها و درخواست ها دسترسی پیدا کنند ، گزارش ها را اجرا کنند و بلیط های پشتیبانی را ارسال کنند.

برای شرکت کنندگان در پرونده

شرکت کنندگان در مورد داوری و واسطه گری و نوتال های FINRA می توانند اطلاعات موردی را مشاهده کرده و اسناد را از طریق این پورتال حل اختلاف ارسال کنند.

1. کتابچه راهنمای فینرا
   1. به روزرسانی
   1. اعلامیه ها
   2. راهنمایی
   3. سوالات متداول
   4. مباحث اصلی
   5. سوالات تفسیری
   1. روند تصمیم گیری
      1. پرونده های قانون
      2. گزارش وضعیت تشکیل پرونده قانون
      3. درخواست نظرات
      4. ادغام کتاب قانون
      1. شورای داوری ملی (NAC)
      2. دفتر افسران شنوایی (OHO)
      1. اجرای
         1. اقدامات انضباطی آنلاین
         2. اقدامات انضباطی ماهانه
         3. دستورالعمل های تحریم
         4. افرادی که توسط FINRA منع شده اند
         1. ثبت
            1. فروشندگان کارگزار
            2. کارگزاران کسب سرمایه
            3. درگاه های تأمین مالی
            4. اشخاص حقیقی
            1. امتحانات صلاحیت
               1. آزمون ملزومات صنعت اوراق بهادار (SIE)
               2. سری 7
               3. همه
               1. سیستم های ثبت نام
                  1. CRD کلاسیک
                  2. دروازه حرفه ای مالی (FINPRO)
                  3. فهرست شبکه سازی صنعت مالی (یافتن)
                  • 1. کنفرانس ها و رویدادها
                    2. موسسه FINRA در جورج تاون
                    3. دوره های یادگیری الکترونیکی
                    4. تماس کنفرانس شرکت کوچک
                    5. ویانا
                  • 1. دروازه فینرا
                    2. وضعیت سیستم
                    3. برنامه حقوقی
                    4. ابزارهای گزارش شفافیت بازار
                    5. سیستم های تشکیل پرونده نظارتی
                    6. ابزارهای انتقال داده
                    7. لیدر الکترونیکی
                  • 1. چک لیست چک
                    2. تقویم انطباق
                    3. بایگانی ایمیل به روزرسانی هفتگی
                    4. کتابخانه انطباق همتا-همتا
                    5. فهرست فروشنده انطباق
                  1. بینش سرمایه گذار
                  2. ابزار و ماشین حساب
                  3. امور مالی شخصی
                     1. ارزش خالص
                     2. هزینه
                     3. بدهی
                     4. نمرات اعتباری
                     5. بودجه اضطراری
                     1. سرمایه گذاری
                        1. سرمایه گذاری مبانی
                        2. محصولات سرمایه گذاری
                        3. حساب های سرمایه گذاری
                        4. انتخاب یک متخصص سرمایه گذاری
                        1. هشدارهای سرمایه گذار
                        2. بپرسید و بررسی کنید
                        3. از کلاهبرداری خودداری کنید
                        4. از هویت خود محافظت کنید
                        1. برای ارتش
                        2. کمک خواستن؟
                           1. شکایت کنید
                           2. Finra Securities Pline برای سالمندان
                           3. حل اختلاف
                           4. محافظت از SIPC
                           5. راه های بازیابی ضرر
                           این بخش را کاوش کنید سرمایه گذاری

                           سود سرمایه توضیح داد

                           19 سپتامبر 2017

                           

                           شما یک سهام خریداری کرده اید. سپس این سهام 20 درصد افزایش یافت. هورا! اکنون 20 درصد پول بیشتری در جیب خود دارید ، درست است؟خیلی سریع نیست - مالیات سود سرمایه را فراموش نکنید.

                            

                           بن فرانکلین یک بار گفت که در این دنیا هیچ چیز نمی توان گفت ، جز مرگ و مالیات.

                            

                           و این در مورد سرمایه گذاری نیز صدق می کند.

                           بن فرانکلین یک بار گفت که در این دنیا هیچ چیز نمی توان گفت ، جز مرگ و مالیات. و این در مورد سرمایه گذاری نیز صدق می کند.

                           هنگامی که شما در یک سرمایه گذاری درآمد کسب می کنید ، این یک سود سرمایه محسوب می شود ، و شما باید مالیات بر سود سرمایه (با برخی استثنائات - بیشتر در مورد آن) بپردازید. برعکس ، اگر سرمایه گذاری شما پول خود را از دست بدهد ، گفته می شود که ضرر سرمایه دارید ، که ممکن است به نفع زمان مالیاتی باشد.

                           همه سرمایه گذاران باید درک کنند که چگونه سود سرمایه کار می کند ، بنابراین شما تعجب نمی کنید که آوریل بیایند. در اینجا چند واقعیت مهم سود سرمایه برای شروع کار وجود دارد.

                           چگونه کار می کند؟

                           فروش یک سرمایه گذاری به طور معمول عواقب مالیاتی دارد. برای فهمیدن اینکه آیا شما نیاز به گزارش سود دارید یا می توانید ضرر کنید - باید "مبنای" را برای آن سرمایه گذاری بدانید. سود سرمایه شما (یا ضرر) تفاوت بین قیمت فروش سرمایه گذاری شما و آن مبنای است.

                           برای سهام یا اوراق قرضه ، مبنای به طور کلی قیمتی است که شما برای خرید اوراق بهادار پرداخت کرده اید ، از جمله خریدهای انجام شده با سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا توزیع سود سرمایه ، به علاوه هزینه های دیگری مانند کمیسیون یا سایر هزینه هایی که ممکن است برای تکمیل معامله پرداخت کرده اید.

                           شما معمولاً این اطلاعات را در مورد بیانیه تأیید دریافت می کنید که کارگزار پس از خرید امنیتی ، شما را برای شما ارسال می کند. شما ، مالیات دهندگان ، مسئولیت گزارش اطلاعات مبنای هزینه خود را به طور دقیق به IRS دارید ، اما شرکت کارگزاری شما اطلاعاتی را برای کمک به شما ارائه می دهد. اینجا بیشتر بدانید

                           اگر امنیت کمتر از یک سال را داشته باشید ، این تفاوت (در صورت مثبت) به عنوان درآمد عادی مالیات می شود. اما اگر امنیت را به مدت یک سال یا بیشتر در اختیار داشته باشید ، سود خود را به عنوان "سرمایه بلند مدت" تبدیل کنید ، با نرخ مالیات ویژه و پایین مالیات می شود.

                           کد مالیاتی می تواند تغییر کند ، بنابراین شما باید با IRS برای نرخ مالیات بر سود سرمایه فعلی بررسی کنید.

                           چه زمانی اعمال می شود؟

                           سود سرمایه (و ضرر) برای فروش هر دارایی سرمایه اعمال می شود. این شامل سرمایه گذاری های سنتی است که از طریق یک حساب کارگزاری مانند سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل انجام می شود ، اما شامل املاک و مستغلات و اتومبیل نیز می شود.

                           این نباید با درآمد عادی که این سرمایه گذاری ها نیز در طول عمر سرمایه گذاری ایجاد می کنند ، اشتباه گرفته شود. به عنوان مثال ، پرداخت بهره و اجاره به طور کلی سود سرمایه در نظر گرفته نمی شود ، بلکه به عنوان درآمد عادی مالیات می شوند.

                           به طور خلاصه: سود سرمایه (یا ضرر) به طور کلی با فروش یک سرمایه گذاری ایجاد می شود. اگر ظرف یک سال از خرید آن دارایی بفروشید ، افزایش ارزش آن به عنوان سود کوتاه مدت سرمایه شناخته می شود و اگر یک سال یا بیشتر پس از خرید آن را بفروشید ، این افزایش به عنوان یک سرمایه بلند مدت شناخته می شودکسب کردن.

                           چه چیزی مستثنی است؟

                           برخی از حساب های سرمایه گذاری از مالیات بر سود سرمایه معاف هستند یا از تعویق مالیات بهره مند می شوند. این حسابها حساب های "مالیات" نامیده می شوند.

                           حساب های بدون مالیات می تواند شامل Roth IRAS و 529 حساب پس انداز کالج برنامه باشد ، از جمله دیگر. حساب های معوق مالیاتی شامل برنامه های سنتی 401 (k) و حساب های سنتی IRA از جمله دیگر است.

                           برای یک حساب بدون مالیات ، در صورت فروش سرمایه گذاری های موجود در آن حساب ها در دستورالعمل های خاص ، مجبور نیستید مالیات بر سود سرمایه را بپردازید. به عنوان مثال ، برای یک برنامه 529 ، درآمد شما بدون مالیات رشد می کند و در صورت فروش سرمایه گذاری برای پرداخت هزینه های تحصیلی واجد شرایط ، مالیات بر سود سرمایه یا مالیات بر درآمد را پرداخت نمی کنید.

                           یک حساب معوق مالیاتی ، مانند سنتی 401 (k) ، به طور معمول از دو طریق به شما سود می برد. اول ، مشارکتها از درآمد قبل از مالیات شما حاصل می شود و میزان درآمد ناخالص شما را به IRS کاهش می دهد. دوم ، سرمایه گذاری های شما بدون مالیات رشد می کنند و سود شما در مورد این سرمایه گذاری ها به عنوان درآمد حاصل از درآمد بعدی (بعد از سن 59 سالگی) مالیات می شود. این می تواند یک مزیت بزرگ باشد زیرا بسیاری از افراد نسبت به آنچه که در اوج سال های درآمد خود بودند ، به یک براکت مالیاتی پایین تر حرکت می کنند.

                           این ایده خوبی است که قبل از سرمایه گذاری ، پیامدهای مالیاتی هر حساب را بخوانید. و به یاد داشته باشید: نرخ مالیات می تواند تغییر کند.

                           در مورد ضررها چطور؟

                           شما هرگز نمی خواهید برای سرمایه گذاری پول خود را از دست بدهید ، اما وقتی این کار را انجام دهید ، عمو سام می تواند آن را کمی دردناک کند. هنگامی که سرمایه گذاری را برای کمتر از هزینه خود می فروشید ، تفاوت منفی بین قیمت خرید و قیمت فروش به عنوان ضرر سرمایه شناخته می شود. مانند سود سرمایه ، ضررهای سرمایه به صورت بلند مدت یا کوتاه مدت طبقه بندی می شوند.

                           در حالی که سود سرمایه درآمد شما را در اظهارنامه مالیاتی شما افزایش می دهد ، ضرر سرمایه به عنوان کسر حساب می شود. از ضرر سرمایه می توان برای جبران سود سرمایه خود استفاده کرد و بنابراین سرمایه شما بار مالیاتی را افزایش می دهد. به عنوان مثال ، اگر در سال دو سهام بفروشید ، یکی با سود 1000 دلار و دیگری با ضرر 500 دلار ، سود خالص 500 دلار را گزارش می کنید و فقط مالیات سود سرمایه را با 500 دلار پرداخت می کنید.

                           اگر ضرر سرمایه شما از سود سرمایه شما فراتر رود ، می توان بیش از حد در اظهارنامه مالیاتی شما کسر کرد و برای کاهش درآمد دیگر مانند دستمزد ، تا حد سالانه 3000 دلار یا 1500 دلار در صورت ازدواج جداگانه استفاده می شود. اگر ضرر شما بیش از حد سالانه باشد ، می توانید بخشی از ضرر را در سال آینده تحمل کرده و با آن رفتار کنید که انگار آن سال را متحمل شده اید ، طبق IRS.

                           چه چیز دیگری باید بدانم؟

                           در حالی که سود سرمایه ممکن است با نرخ متفاوتی مالیات شود ، آنها هنوز هم در درآمد ناخالص تعدیل شده شما یا AGI گنجانده شده اند ، بنابراین می توانند براکت مالیاتی شما و صلاحیت شما برای برخی از فرصت های سرمایه گذاری مبتنی بر درآمد تأثیر بگذارند.

                           به عنوان مثال ، بگویید که شما مجرد هستید و به طور کلی 35000 دلار AGI دارید که شما را در براکت مالیات 12 درصد قرار می دهد. اما امسال سرمایه گذاری با سود 5000 دلار سرمایه گذاری می کنید. این ممکن است AGI شما را به 40،000 دلار تغییر دهد و شما را به سمت براکت مالیاتی بعدی 22 درصد سوق دهد.

                           در ضمن ، بگویید که شما مجرد هستید ، به طور کلی AGI 110،000 دلار دارید و به طور مرتب سهم خود را در Roth IRA حداکثر می کنید. امسال ، با این حال ، شما تعدادی سرمایه گذاری را از حساب کارگزاری عادی خود برای تأمین اعتبار پیش پرداخت در یک خانه به فروش می رسانید ، و این سرمایه گذاری ها شامل 15000 دلار سود سرمایه است. این سود سرمایه ممکن است AGI شما را به 125،000 دلار سوق دهد و می تواند مبلغی را که می توانید در آن سال به Roth IRA کمک کنید ، کاهش دهد ، زیرا این امر شما را به محدوده درآمد "فاز" سوق می دهد. البته ، تعدادی از عوامل وجود دارد که می تواند به غیر از سود سرمایه ، AGI شما را تحت تأثیر قرار دهد.

                           البته ، تعدادی از عوامل وجود دارد که می تواند به غیر از سود سرمایه ، AGI شما را تحت تأثیر قرار دهد. IRS چندین منبع برای کمک به شما دارد. و همیشه می توانید با یک متخصص مالیاتی مشورت کنید تا به شما در درک چگونگی تأثیر سرمایه گذاری های شما بر وضعیت مالیاتی شما کمک کند.