شرایط سرمایه گذاری همه باید بدانند

جوشوا کنون متخصص سرمایه گذاری ، دارایی و بازارها و برنامه ریزی بازنشستگی است. او مدیر عامل و بنیانگذار Keon-Green & Co. ، یک شرکت مدیریت دارایی است.

Jefreda R. Brown یک مشاور مالی ، مربی معتبر آموزش مالی و محقق است که بیش از یک حرفه بیش از دو دهه به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل شرکت های مالی Xaris و یک تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

اگر یک سرمایه گذار جدید هستید ، به احتمال زیاد با اصطلاحاتی روبرو می شوید که نمی فهمید. ممکن است در ابتدا بسیار زیاد به نظر برسد ، اما هنگامی که با آنها آشنا شدید ، خواهید فهمید که هیچ دلیلی برای ارعاب وجود ندارد. این مقدمه ای برای برخی از اصطلاحات متداول سرمایه گذاری است که ممکن است با آن روبرو شوید.

انواع سرمایه گذاری ها

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری پول شما مانند سهام ، اوراق قرضه و املاک وجود دارد. شما باید درک روشنی از هر گزینه داشته باشید تا بهترین تصمیم را برای رشد پول خود بگیرید.

• سهام مشترک: سهم سهام مشترک یک واحد مالکیت را در یک شرکت قانونی تشکیل شده نشان می دهد. برای اکثر شرکت ها ، یک کلاس واحد از سهام وجود دارد که نماینده کل شرکت است. با این حال ، برخی از شرکت ها دارای کلاس های مختلف سهام از جمله کلاس های دوگانه سهام هستند. غالباً ، یک کلاس از سهام حق رای بیشتر نسبت به کلاس دیگری از سهام خواهد داشت.

صاحبان سهام مشترک حق دارند سهم متناسب خود را از درآمد یک شرکت ، در صورت وجود ، برخی از آنها ممکن است به عنوان سود سهام نقدی توزیع شود. بهترین سهام معمولاً به عنوان سهام تراشه آبی گفته می شود.

• سهام ترجیحی: سهام ترجیحی کلاس مالکیت است که به سهامداران یک شرکت اجازه می دهد سود سهام بیشتری کسب کنند و این سود سهام اغلب تضمین می شود. دارندگان چنین سهام حق رأی ندارند ، اما اگر یک شرکت به ورشکستگی بپردازد ، می توانند وضعیت ویژه ای دریافت کنند. در صورت انحلال یک شرکت و نیاز به پرداخت طلبکاران ، سهامداران سهام ترجیحی باید قبل از سهامداران سهام مشترک پرداخت شوند. در برخی موارد ، شرکت ها می توانند سهام سهام ترجیحی را از سهامداران خریداری کنند ، غالباً با حق بیمه. همچنین می توان سهام سهام ترجیحی را به سهام عادی تبدیل کرد ، اما برعکس نیست. همچنین انواع مختلفی از سهام ترجیحی مانند سهام ترجیحی قابل تبدیل وجود دارد.
• اوراق قرضه: به زبان ساده، اوراق قرضه مانند وام است. هنگام خرید اوراق قرضه، معمولا موافقت می کنید که به یک دولت یا یک شرکت وام دهید. به طور معمول، ناشر اوراق قرضه قول می دهد که کل مبلغ اصلی وام را در یک روز آینده، که به عنوان سررسید شناخته می شود، بازپرداخت کند و در این مدت بر اساس نرخ کوپن، درآمد بهره را پرداخت کند. انواع مختلفی از اوراق قرضه وجود دارد، از جمله اوراقی که توسط دولت منتشر می شوند، مانند اوراق خزانه داری و اوراق قرضه شهرداری بدون مالیات. این اوراق اغلب برای تامین مالی عملیات دولتی و پروژه های سرمایه ای استفاده می شود. اوراق قرضه شرکتی وجود دارد که به شرکت ها کمک می کند تا عملیات خود را تامین کنند و روی خودشان سرمایه گذاری کنند. اوراق پس انداز نیز وجود دارد، مانند اوراق قرضه پس انداز سری EE و اوراق قرضه پس انداز سری I. اوراق قرضه با درجه سرمایه گذاری وجود دارد که بالاترین آنها اوراق قرضه با رتبه AAA و در سمت مخالف طیف، اوراق قرضه ناخواسته است. اگر نمی خواهید اوراق قرضه را به صورت جداگانه خریداری کنید، می توانید در صندوق های اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید.
• املاک و مستغلات: املاک و مستغلات، اموال مشهودی است، مانند زمین یا ساختمان، که مالک می تواند از آن استفاده کند یا در ازای پرداخت به دیگران اجازه استفاده از آن را بدهد. وقتی صاحب خانه هستید، صاحب ملک و مستغلات هستید. زمانی که شما صاحب یک قطعه زمین هستید، صاحب ملک هستید.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک راهی عالی برای قرار گرفتن در معرض گروه های مختلف سهام یا اوراق قرضه هستند و سرمایه گذار را از نیاز به تحقیق و خرید سهام هر شرکت به صورت جداگانه رها می کند.

انواع ساختارهای سرمایه گذاری

یک استراتژی سرمایه گذاری ممکن است شامل کلاس های ادغام شده یا گروه بندی شده از دارایی ها باشد.

• صندوق های سرمایه گذاری مشترک: صندوق سرمایه گذاری مشترک یک سبد سهام است. سرمایه گذاران سهام یا واحدهای یک صندوق را خریداری می کنند و پول توسط یک مدیر پرتفوی حرفه ای سرمایه گذاری می شود. خود صندوق دارای سهام فردی است، در مورد صندوق های سهام، یا اوراق قرضه، در مورد صندوق های اوراق قرضه. صندوق های سرمایه گذاری مشترک در طول روز معامله نمی کنند تا به افراد اجازه ندهند از تغییرات اساسی در ارزش خالص دارایی ها استفاده کنند. در عوض، سفارش های خرید و فروش در طول روز جمع آوری می شوند و پس از بسته شدن بازارها، بر اساس ارزش نهایی محاسبه شده برای آن روز معاملاتی اجرا می شوند.
• صندوق های مبادله ای مبادله: صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) بسیار شبیه به صندوق های متقابل هستند ، به جز این که آنها در طول روز در بورس اوراق بهادار تجارت می کنند که گویی سهام هستند. شما در واقع می توانید بیشتر یا کمتر از ارزش دارایی های اساسی در صندوق بپردازید. در برخی موارد ، ETF ها ممکن است مزایای مالیاتی خاصی داشته باشند ، اما بیشتر مزایای آنها در مقایسه با صندوق های متقابل سنتی عمدتاً پیروزی بازاریابی نسبت به ماده است. شما می توانید از این صندوق های متقابل یا به طور سنتی ساختار یافته در نمونه کارها خود استفاده کنید.
• صندوق های فهرست: صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است ، گاهی اوقات به عنوان ETF تجارت می کند ، که به یک فرد اجازه می دهد تا در یک فهرست "سرمایه گذاری" کند ، مانند S& P 500. صندوق های فهرست برای بازده سرمایه گذاران که مطابق با آن هستند ، طراحی شده اندفهرستبنابراین اگر در یک صندوق شاخص S& P 500 سرمایه گذاری می کنید ، بازده شما باید از S& P 500 آینه دار شود. بودجه زیادی وجود دارد که برای ردیابی کل شاخص ها طراحی شده است که ممکن است شامل سهام کوچک ، بازارهای نوظهور و صنایع خاص باشد. سرمایه گذاری صندوق شاخص نمونه ای از سرمایه گذاری "منفعل" است ، زیرا هیچ مدیران صندوق به طور فعال سعی در "ضرب و شتم" بازار ندارند. این وجوه به سادگی برای آینه کاری بازده یک فهرست طراحی شده اند. در نتیجه ، آنها معمولاً نسبت هزینه کم دارند و آنها را سرمایه گذاری مقرون به صرفه می کند.

سادگی و هزینه کم صندوق های شاخص باعث می شود این صندوق ها سرمایه گذاری بهینه برای افرادی که نمی خواهند زمان زیادی را صرف تحقیق در مورد سهام و مدیریت سبد سهام خود کنند. در حقیقت ، بسیاری از مشاوران مالی صندوق های شاخص را به عنوان مؤلفه اصلی اوراق بهادار سرمایه گذاری توصیه می کنند.

• صندوق های پرچین: صندوق پرچین نوعی مشارکت سرمایه گذاری است. غالباً ، به طور رسمی به عنوان یک مشارکت محدود یا شرکت با مسئولیت محدود ذکر می شود ، و شرکا پول از سرمایه گذاران جمع می کنند و در طیف گسترده ای از فعالیت های سرمایه گذاری شرکت می کنند. معمولاً صندوق های پرچین درگیر فعالیت های سرمایه گذاری هستند که از سرمایه گذاری های معمولی خطرناک تر است. صندوق های پرچین اغلب برای تقویت بازده خود از اهرم (یعنی پول قرض گرفته شده) استفاده می کنند ، اما می توانند شرط هایی را برای کسب درآمد در برابر بازار قرار دهند - حتی اگر بازار پایین بیاید. انواع مختلفی از ساختارهای مختلف صندوق پرچین وجود دارد ، اما معمول است که مدیران صندوق 20 ٪ سود به علاوه 2 ٪ دارایی را به عنوان هزینه مدیریت هر سال شارژ کنند. این بحث برانگیز است زیرا مدیران صندوق های بزرگ می توانند میلیون ها دلار در هزینه های مدیریتی ایجاد کنند ، حتی اگر سرمایه گذاری عملکرد ضعیفی داشته باشد. با توجه به مقررات دولتی به منظور محافظت از سرمایه گذار بی تجربه ، سرمایه گذاری در صندوق های تامینی می تواند برای اکثر سرمایه گذاران معمولی دشوار باشد.
• صندوق های اعتماد: صندوق اعتماد نوع خاصی از نهاد حقوقی است که به شخص یا سازمان اجازه می دهد دارایی هایی را که در نهایت به دیگری می دهد ، در اختیار داشته باشد. به عنوان مثال ، یک مادربزرگ و مادربزرگ می توانند 100،000 دلار برای یک نوه در اختیار داشته باشند ، با این شرط که نوه با رسیدن به سن 18 سالگی ، این پول را دریافت می کند. صندوق های اعتماد مزایای محافظت فوق العاده ای برای محافظت از دارایی و در بعضی مواقع مزایای مالیاتی را ارائه می دهند. آنها می توانند تقریباً هر دارایی قابل تصور ، از سهام ، اوراق قرضه و املاک و مستغلات گرفته تا صندوق های متقابل ، صندوق های تامینی و هنر را در خود جای دهند.

یک درک وجود دارد که صندوق های اعتماد فقط توسط ثروتمندان استفاده می شوند ، اما آنها در دسترس هر کسی هستند که می خواهد دارایی هوشمندانه را به شخص دیگری منتقل کند.

• اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات: برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند املاک و مستغلات را از طریق اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) خریداری کنند. آنها به گونه ای تجارت می کنند که گویی سهام هستند و دارای مالیات ویژه ای هستند. انواع مختلفی از REIT ها وجود دارد که در انواع مختلف املاک و مستغلات تخصص دارد. به عنوان مثال ، اگر می خواستید در هتل های هتل سرمایه گذاری کنید ، می توانید سرمایه گذاری در یک هتل REIT را در نظر بگیرید. REITS به شما امکان می دهد بدون نیاز به خرید یا نگهداری ساختمان های واقعی یا زمین ، در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید.
• مشارکتهای محدود Master: مشارکتهای محدود Master (MLP) مشارکت محدودی هستند که به طور مشابه با سهام تجارت می کنند. با توجه به درمان مالیاتی منحصر به فرد و قوانین پیچیده پیرامون آنها ، سرمایه گذاران بی تجربه به طور کلی باید از سرمایه گذاری در MLP ها ، به ویژه در حساب های بازنشستگی که در صورت عدم مدیریت ماهرانه می توانند ناخوشایند باشند ، خودداری کنند.

مدیریت پورتفولیو: مدیران پورتفولیو متخصصان سرمایه گذاری با تجربه ای هستند که به طور استراتژیک انواع مختلفی از دارایی ها را در سبدهایی که مدیریت می کنند برای ایجاد سود برای سرمایه گذاران گروه بندی یا ترکیب می کنند. باید مفاهیم زیر مرتبط با مدیریت پورتفولیو را در نظر داشته باشید.

• دستور سرمایه گذاری: دستور سرمایه گذاری مجموعه ای از دستورالعمل ها، قوانین و اهدافی است که برای مدیریت یک سبد سرمایه یا مجموعه ای خاص از سرمایه استفاده می شود. به عنوان مثال، یک تعهد سرمایه گذاری حفظ سرمایه برای پرتفویی است که نمی تواند نوسانات معنی دار را به خطر بیندازد - حتی اگر به معنای پذیرش بازده کمتر باشد.
• تخصیص دارایی: تخصیص دارایی رویکردی برای مدیریت سرمایه است که شامل تعیین پارامترهایی برای طبقات مختلف دارایی، مانند سهام (مثلاً، مالکیت یا سهام)، درآمد ثابت (مانند اوراق قرضه)، املاک و مستغلات، وجه نقد یا کالاها (به عنوان مثال،طلا یا نقره).

اعتقاد بر این است که طبقات دارایی دارای ویژگی ها و الگوهای رفتاری متفاوتی هستند. به نوبه خود، به دست آوردن ترکیب مناسب برای یک سرمایه گذار خاص می تواند احتمال یک نتیجه موفق را مطابق با اهداف سرمایه گذار و تحمل ریسک افزایش دهد. به عنوان مثال، سهام و اوراق قرضه نقش متفاوتی را در سبد سرمایه گذاران فراتر از بازدهی ایفا می کنند که ممکن است ایجاد کنند.

• امانتداری: در نظام حقوقی ایالات متحده، امانتداری بالاترین وظیفه ای است که به شخص دیگری بدهکار است. مستلزم این است که امانتدار منافع اصلی، اغلب مشتری، را بالاتر از منافع خود قرار دهد. این شامل افشای تضاد منافع است.
• حساب نگهبانی: حساب نگهداری حسابی است که یک متولی نهادی از طرف یک سرمایه گذار برای نگهداری پرتفوی اوراق بهادار سرمایه گذار فعالیت می کند. متولی جریان های نقدی حاصل از بهره و سود سهام را ثبت می کند، دستورالعمل هایی را از طرف سرمایه گذار برای رای گیری نیابتی یا رویدادهای شرکتی ارائه می کند و اسپین آف ها را تحویل می گیرد و مطمئن می شود که سهام به حساب نگهبانی ختم می شود. حساب های نگهداری هزینه های نگهداری ارزیابی می شوند. با این حال، برخی از سرمایه گذاران متوجه نمی شوند که آنها را پرداخت می کنند زیرا اگر سرمایه گذار حداقل اندازه حساب داشته باشد یا تعداد معینی معاملات سهام در هر سال انجام دهد، کارگزاران ممکن است خدمات نگهداری را به صورت رایگان یا با قیمت های کاهش یافته ارائه دهند.
• شرکت مدیریت دارایی: یک شرکت مدیریت دارایی شغلی است که به نمایندگی از مشتریان ، سهامداران یا شرکا سرمایه سرمایه گذاری می کند. به عنوان مثال ، مشاغل مدیریت دارایی پیشتاز ، دارایی های اساسی صندوق های متقابل و ETF های خود را خریداری و به فروش می رساند. کسب و کار مدیریت دارایی بخش مشتری خصوصی J. P. مورگان ، اوراق بهادار را برای افراد و موسسات ایجاد می کند.
• مشاور سرمایه گذاری ثبت شده: یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده (RIA) شرکتی است که برای جبران خسارت ، در ارائه مشاوره ، تهیه توصیه ها ، صدور گزارش یا ارائه تجزیه و تحلیل در مورد اوراق بهادار ، درگیر است. RIA می تواند شامل شرکت های مدیریت دارایی ، شرکت های مشاوره سرمایه گذاری ، شرکت های برنامه ریزی مالی و میزبان سایر مدلهای تجاری سرمایه گذاری باشد.

RIA ها به یک وظیفه وفاداری موظف هستند که نیازهای مشتری را بالاتر از استاندارد مناسب بودن خود که در مورد حساب های کارگزاری مشمول مالیات اعمال می شود ، قرار دهد. هزینه RIA باید "معقول" باشد و مبلغ آن براساس شرکت متفاوت است.

• نقل و انتقالات یکنواخت به خردسالان قانون: حساب ها می توانند تحت قانون نقل و انتقالات یکنواخت به خردسالان (UTMA) یک کشور خاص سازماندهی شوند. آنها به یک بزرگسال اجازه می دهند یک ملک بخرد و آن را به نام خود به نفع یک کودک خردسال عنوان کرده است تا اینکه کودک به سن خاصی برسد ، همانطور که در UTMA بیان شده است. حداکثر سن مجاز در اکثر ایالت ها 21 سال است. بزرگسال با عنوان ملک به عنوان متولی شناخته می شود و وظیفه وفاداری را به کودک مدیون است. مواردی وجود دارد که والدین محکومیت اختلاس را دریافت کرده اند. اگر کودک بزرگسال شود و "حسابداری" را مجبور کند ، باید اثبات هر جریان نقدی و بیانیه آن سبد را تهیه کنید. در غیر این صورت ، شما می توانید نه تنها در قبال پول مفقود شده بلکه در مورد ارزش مرکب پول در صورتی که تنها در نمونه کارها باقی مانده باشد ، مسئولیت پذیر باشید.
• کارگزاران سهام و معاملات سهام: یک کارگزار بورس یک موسسه یا فردی است که سفارشات خرید یا فروش را به نمایندگی از مشتری اجرا می کند. کارگزاران سهام معاملات را تسویه می کنند و اطمینان حاصل می کنند که با مهلت خاصی در برابر حساب حضانت مشتری خود ، پول نقد یا امنیت به طرف مناسب می رسد. انواع مختلفی از معاملات سهام وجود دارد که می توانید به کارگزار سهام خود (حداقل 12 نوع مختلف) ارسال کنید ، اما باید مراقب باشید که بیش از حد به آنها وابسته شوید. به عنوان مثال ، تجارت متوقف شده همیشه از نمونه کارها شما محافظت نمی کند. علاوه بر این ، گاهی اوقات خرید سهام بدون کارگزار از طریق برنامه هایی مانند برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIPS) امکان پذیر است.
• فروش کوتاه: در موارد فروش کوتاه ، یک سرمایه گذار یا دلالان سهام سهام یا دارایی دیگری را که متعلق به آنها نیست وام می گیرد ، پول را با قول جایگزینی ملک در آینده می فروشد و جیب می کند و امیدوار است که دارایی در قیمت کاهش یابد. می توان با هزینه کمتری خریداری کرد ، دیفرانسیل به سود تبدیل می شود. اگر به طور نادرست انجام شود ، یک سرمایه گذار می تواند ورشکسته شود.
• حاشیه: در صورتی که مشتری موافقت کند که کل تراز حساب را به عنوان وثیقه و همچنین ضمانت شخصی ارائه دهد ، کارگزاران غالباً به مشتریان در برابر ارزش سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار در حساب حضانت خود وام می دهند. هنگامی که یک حساب کارگزاری را باز می کنید ، باید مشخص کنید که آیا می خواهید یک حساب نقدی یا یک حساب حاشیه ای داشته باشید. بیشتر سرمایه گذاران باید از حساب های نقدی استفاده کنند ، تا حدودی به دلیل آنچه که به نظر می رسد خطر در حال افزایش از آربیتراژ نظارتی در قالب Rehypothecation است.

اگر در حاشیه وام بگیرید ، یک کارگزار می تواند در هر زمان یک تماس حاشیه ای صادر کند و خواستار پرداخت برخی یا تمام تعادل خود است. یک کارگزار همچنین حق دارد سرمایه گذاری های شما را بفروشد و در صورت قدردانی از موقعیت ها ، سودهای بالقوه شیب دار را تحریک کند ، بدون اینکه به شما هشدار پیشرفته یا فرصتی برای واریز پول نقد اضافی یا اوراق بهادار بدهد.

انواع حساب های بازنشستگی

انواع مختلفی از حساب های بازنشستگی وجود دارد که اگر زود شروع شود ، می تواند شما را برای بازنشستگی راحت تنظیم کند.

• Roth IRA: حساب بازنشستگی فردی Roth (Roth IRA) نوع خاصی از تعیین حساب است که بر روی حساب حضانت قرار می گیرد که مزایای مالیاتی باورنکردنی به آن می دهد. با این حال ، همچنین محدودیت های خاصی مانند مبلغ سهم و انواع سرمایه گذاری هایی که در حساب کاربری انجام می شود ، دارد. پول به Roth IRA کمک می کند از دلار پس از مالیات حاصل می شود. به عبارت دیگر ، شما کسر مالیات برای آن دریافت نمی کنید. با این حال ، تا زمانی که قوانین را رعایت کنید ، طبق سیستم فعلی ، شما هرگز به هیچ یک از سودهایی که از سرمایه گذاری های موجود در Roth IRA حاصل می کنید ، مالیات نمی دهید ، و نه وقتی این سود را پس بگیرید. شما می توانید سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، گواهی سپرده ها و سایر انواع دارایی را در Roth IRA خریداری کنید.
• IRA سنتی: IRA سنتی اولین نوع IRA است. سرمایه گذاران می توانند در صورت رعایت صلاحیت های خاص ، مانند کل درآمد خود ، به آن کمک کنند. همچنین ، سرمایه گذاران هیچ گونه مالیات بر انواع خاصی از سودهای سرمایه گذاری که در این حساب نگهداری می شوند ، پرداخت نمی کنند تا اینکه بتوانند مبلغ 59. 5 سال را برداشت کنند یا مجبور شوند در 70. 5 سالگی قرار بگیرند.
• 401 (k): 401 (k) نوع خاصی از برنامه بازنشستگی است که توسط کارفرمایان به کارمندانشان ارائه می شود. این معمولاً به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا پول خود را برای کار در صندوق های متقابل یا صندوق های ارزش پایدار قرار دهند. مانند یک IRA سنتی ، سرمایه گذاران معمولاً در زمان تأمین اعتبار حساب ، کسر مالیات را دریافت می کنند. محدودیت های سالانه نیز وجود دارد که بسیار بالاتر از مواردی برای IRA سنتی یا Roth IRA است. کارفرمایان غالباً با سهم 50 ٪ در 6 ٪ اول به دست آمده ، با مشارکتها مطابقت دارند. هیچ مالیات بدهکار نیست تا زمانی که بتوانید پول را در 59. 5 سالگی شروع کنید و توزیع های لازم از 70. 5 سالگی شروع می شود. اصطلاح 401 (k) به بخش کد مالیاتی که آن را ایجاد کرده است اشاره دارد. در سالهای اخیر ، افزایش 401 (k) خود کارگردانی شده است که به سرمایه گذار اجازه می دهد سهام و اوراق قرضه فردی را در حساب خریداری کند.
• 403 (ب): 403 (b) یک برنامه بازنشستگی است که شبیه به 401 (k) است. اما ، این فقط در بخش غیرانتفاعی ارائه می شود.
• Rollover IRA: هنگامی که یک کارمند کارفرمای خود را ترک می کند ، می تواند تعادل 401 (k) خود را انتخاب کند و آن را به یک IRA Rollover سپرده شود ، که در غیر این صورت مانند IRA سنتی رفتار می کند.
• IRA ساده: برنامه مسابقه تشویقی پس انداز برای کارمندان (ساده) IRA برای صاحبان مشاغل کوچک با کمتر از 100 کارمند است که می خواهند نوعی مزایای بازنشستگی را برای کارمندان خود ارائه دهند ، اما نمی خواهند با پیچیدگی 401 مقابله کنند (k).
• SEP IRA: بازنشستگی ساده کارمندان (SEP) IRA می تواند تحت شرایط خاص توسط افراد خود اشتغالی و صاحبان مشاغل کوچک مورد استفاده قرار گیرد و به آنها اجازه می دهد تا پول بیشتری را از آنچه در غیر این صورت می توانستند سرمایه گذاری کنند به دلیل محدودیت های بسیار بالاتر کمک کنند. به عنوان درصد درآمد محاسبه می شود.

شرایط سرمایه گذاری مربوط به شرکت

برخی از اصطلاحات سرمایه گذاری مشترک خاص برای شرکت ها عبارتند از:

• هیئت مدیره: هیئت مدیره یک شرکت توسط سهامداران انتخاب می شود. آنها موظفند مراقب منافع سهامداران باشند ، مدیر اجرایی را استخدام و آتش بزنند ، سیاست رسمی پرداخت سود سهام را تعیین كنند و توصیه یا رأی گیری در مورد ادغام پیشنهادی را در نظر بگیرند.
• ارزش سازمانی: ارزش سازمانی به کل هزینه دستیابی به سهام و بدهی یک شرکت اشاره دارد.
• سرمایه گذاری در بازار: اگر بتوانید آنها را با قیمت فعلی سهام خریداری کنید ، به ارزش همه سهام ممتاز سهام یک شرکت اشاره دارد.
• صورت درآمد: صورت درآمد درآمدها ، هزینه ها ، هزینه ها ، مالیات ها و درآمد خالص یک شرکت را نشان می دهد.
• ترازنامه: ترازنامه دارایی ، بدهی ها و سهامداران یک شرکت را نشان می دهد.
• فرم 10-K: فرم 10-K یک سند افشای سالانه است که بنگاه های خاصی موظفند به کمیسیون اوراق بهادار و بورس ارائه دهند. این شامل اطلاعات عمیق در مورد یک تجارت ، از جمله امور مالی ، مدل تجاری و موارد دیگر است.

سایر شرایط سرمایه گذاری

اصطلاحات دیگر مشترک در دنیای سرمایه گذاری عبارتند از:

• بورس اوراق بهادار: بورس اوراق بهادار یک موسسه ، سازمان یا انجمن است که میزبان بازاری برای خریداران و فروشندگان سهام است تا در ساعات کاری خاص جمع شوند و با یکدیگر تجارت کنند. مهمترین بورس در جهان بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) است. شرکت هایی که می خواهند سهام خود را در "هیئت مدیره بزرگ" ذکر کنند ، همانطور که گاهی اوقات NYSE خوانده می شود ، باید معیارهای سختگیرانه ای را رعایت کنند. اگر شرکت نتواند این الزامات را ادامه دهد ، متعاقباً لیست شده است.
• نسبت قیمت به درآمد (PE): نسبت قیمت به درآمد (PE) به شما می گوید که چند سال طول می کشد تا یک شرکت بتواند قیمت خرید خود را برای هر سهم از سود پس از مالیات به تنهایی در سود فعلی و بدون سود بازپرداخت کند. رشدبه عبارت دیگر ، نسبت PE به شما می گوید چقدر پول را با 1 دلار از درآمد شرکت پرداخت می کنید. اگر یک شرکت سود 2 دلار در هر سهم را گزارش کند و سهام برای هر سهم 20 دلار در حال فروش است ، نسبت PE 10 (20 دلار برای هر سهم تقسیم بر 2 دلار برای هر سهم برابر با 10) است. این نسبت نیز می تواند برای محاسبه عملکرد درآمد معکوس شود.
• نسبت PEG: نسبت قیمت به درآمد به رشد (PEG) یک شکل اصلاح شده از نسبت PE است که باعث رشد به متریک می شود. به عنوان مثال ، این نسبت نشان می دهد که شرکتی که 15 ٪ در سال رشد می کند و معاملات با درآمد 20 برابر می تواند ارزان تر از یک شرکت با درآمد 8 برابر باشد و 10 ٪ در سال کاهش یابد.
• نسبت PEG تنظیم شده سود سهام: نسبت PEG تنظیم شده با سود سهام یک شکل اصلاح شده از نسبت PEG است که عوامل سود سهام را به متریک می اندازد. این نسبت این واقعیت را به خود اختصاص می دهد که ، در بعضی مواقع ، رشد کندتر نتیجه یک شرکت است که بخش قابل توجهی از درآمد خود را در قالب سود سهام نقدی پرداخت می کند ، که به بازده کل کمک می کند.
• سود سهام: سود سهام سود سهام فعلی سهام مشترک با نرخ سود سهام فعلی خود است. اگر سهام در هر سهم 100 دلار معامله شود و 5 دلار سود سهام سالانه پرداخت کند ، سود سهام 5 ٪ خواهد بود.
• نوسانات: نوسانات به میزان نوسان امنیتی معامله شده در قیمت اشاره دارد.
• مشتق: مشتق دارایی است که ارزش آن را از منبع دیگری استخراج می کند.

همانطور که روش های مختلفی را برای سرمایه گذاری پول خود در نظر می گیرید ، همچنان به استفاده از این شرایط و تعاریف به عنوان یک منبع ادامه دهید. با درک بیشتر از این اصطلاحات ، می توانید در مورد سرمایه گذاری های احتمالی اطمینان بیشتری داشته باشید.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

سرمایه گذاری چگونه کار می کند؟

در ابتدایی ترین سطح خود ، سرمایه گذاری باعث می شود پول شما برای شما کار کند. دو روش وجود دارد که می توانید از پول خود برای ایجاد سود استفاده کنید: سود سرمایه و درآمد. سود سرمایه زمانی اتفاق می افتد که بیش از آنچه برای خرید آن صرف کرده اید (مانند سهام) بفروشید. درآمد هنگامی اتفاق می افتد که سرمایه گذاری شما به شما بپردازد ، مانند سود سهام (مانند سهام) یا پرداخت بهره (مانند اوراق قرضه).

چگونه شروع به سرمایه گذاری می کنید؟

برای شروع سرمایه گذاری ، شما نیاز به دسترسی به بازار دارید ، مانند از طریق کارگزاری یا حساب بازنشستگی. پس از باز کردن نوع مناسب حساب ، یک حساب بانکی موجود را به آن پیوند دهید تا بتوانید وجوه را منتقل کنید. وجوهی که به حساب سرمایه گذاری منتقل می کنید می تواند برای سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه ، ETF یا سایر اوراق بهادار استفاده شود.