فروش

این که آیا شما اوراق بهادار سرمایه گذاری را از طریق کارگزاری ها ، بانک ها یا مستقیماً از شرکتی که آنها را صادر می کند خریداری می کنید ، گامی عالی برای سرمایه گذاری برای آینده خود برداشته اید. با این حال ، هنگامی که یک کارگزار محصولی را به شما می فروشد که توسط شرکت آنها تأیید نشده باشد و بدون اطلاع و نظارت شرکت ، شما قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری شده اید. این روشی است که به عنوان "فروش دور" شناخته می شود. ممکن است این کارگزار معتقد باشد که این سرمایه گذاری خارجی توسط شرکت آنها تأیید می شود ، در حقیقت ، اینگونه نیست. این امر شما را در معرض خطر از دست دادن پول خود قرار می دهد زیرا شرکت طبق قوانین خاص نظارت بر فروش ندارد.

بعضی اوقات ، یک کارگزار یک محصول سرمایه گذاری را به فروش می رساند که توسط شرکت آنها تأیید نشده است زیرا مشتری می خواهد این محصول غیرمجاز را خریداری کند. کارگزار برای به دست آوردن کمیسیون قوانین را می شکند. بنابراین قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، باید تحقیقات خود را انجام دهید تا بتوانید از خود در برابر فروش کلاهبرداری محافظت کنید.

اگر گمان می کنید که قربانی فروش کلاهبرداری شده اید ، باید بلافاصله اقدام کنید. شما ممکن است بتوانید ادعای داوری FINRA (سازمان نظارتی صنعت مالی) را علیه شرکت کارگزاری تشکیل دهید تا سعی کنید پول خود را پس بگیرید. یک وکیل داوری اوراق بهادار واجد شرایط می تواند در این فرآیند به شما کمک کند. در قیمت آرمسترانگ ، وکلائی داریم که منابع و تخصص خود را برای نمایندگی سرمایه گذاران در پرونده های کلاهبرداری در بورس سهام دارند.

فروش چیست؟

فروش کلاهبرداری هنگامی اتفاق می افتد که کارگزاران محصولات امنیتی سرمایه گذاری را که توسط شرکت آنها ارائه نمی شود ، بفروشند. فروش دور می تواند یک عمل قانونی باشد وقتی کارگزاران به شرکت خود اطلاع کتبی در مورد معامله می دهند. سپس ، شرکت باید از هرگونه معامله ای خارج شود. هنگامی که شرکت معامله ثبت نشده را تأیید کرد ، شرکت باید بر معامله نظارت کند. با این حال ، یک کارگزار ممکن است بخش انطباق شرکت را برای شرکت در سرمایه گذاری های بسیار پرخطر دور کند.

برای جلوگیری از فروش کلاهبرداری ، شرکت های کارگزاری باید رویه های نظارتی معقول و منطقی داشته باشند که می تواند فروش و سایر تخلفات را تشخیص دهد. FINRA چند قانون در دست دارد که به نظارت بر شرکت کارگزاری می پردازد. برای جلوگیری از کلاهبرداری ، شرکت ها باید:

• غربالگری کارگزار قبل از استخدام را انجام دهید
• آموزش کارگزاری
• نظارت بر معامله کارگزار.

FINRA همچنین قوانین کلیدی در دست دارد که فروش غیرقانونی را می فروشد:

• FINRA Rule 3280: متخصصان سرمایه گذاری نباید در معاملات اوراق بهادار خصوصی شرکت کنند ، مگر اینکه ابتدا به شرکت اخطار کتبی ارائه دهند و فاش کنند که آیا آنها برای معامله پیشنهادی جبران می شوند یا خیر.
• قانون FINRA 3270: افراد ثبت شده در FINRA از مشارکت در هرگونه فعالیت تجاری در خارج از کشور و معاملات اوراق بهادار خصوصی ممنوع هستند ، مگر اینکه ابتدا اخطار کتبی را به شرکت ارائه دهند. این قانون همچنین تعهدات بنگاه را که توسط یک کارگزار چنین اخطار داده شده است ، مشخص می کند.

بنابراین چرا یک کارگزار تصمیم می گیرد که وقتی می تواند برای معاملات خارج از شرکت خود تأیید کند ، در فروش کلاهبرداری شرکت کند؟زیرا همه معاملات اوراق بهادار خصوصی توسط شرکت آنها تأیید نمی شود. همچنین ، اگر مشتری بخواهد محصولات امنیتی را که توسط شرکت کارگزاری ارائه نمی شود ، بخرد ، کارگزاران با این هدف که بتوانند به هر شکلی که می توانند فروش کنند ، این محصولات را بدون تأیید شرکت خود بفروشند.

یک کارگزار ممکن است در فروش کلاهبرداری برای دور زدن بخش انطباق شرکت خود شرکت کند. یک شرکت نمی خواهد مسئولیت از دست دادن پول احتمالی مشتری را بر عهده بگیرد و برخی از سرمایه گذاری های خطرناک را تصویب نمی کند - این می تواند منجر به فروش یک کارگزار شود.

نمونه هایی از فروش دور

شاید برای درک بهتر از فروش دور ، شما باید در مورد برخی از نمونه های دنیای واقعی این عمل بخوانید:

• جان یک کارگزار در مریل لبه است. او یک مشتری دارد ، تام ، که می خواهد سهام را از یک شرکت خصوصی خریداری کند که در مبادلات عمومی معامله نمی شود. متأسفانه ، شرکت جان سهام خصوصی این شرکت را در لیست محصولات مصوب خود برای فروش ندارد. جان هنوز می خواهد کمیسیون خود را از این فروش بدست آورد اما نمی خواهد روند تصویب شرکت خود را طی کند. بنابراین ، او "از مریل لبه" می فروشد و معامله را کامل می کند.
• پیتر یک کارگزار در Lightspeed است. مشتری وی ، جیل ، می خواهد سهام را از شرکتی خریداری کند که در لیست محصولات تأیید شده شرکت خود قرار ندارد. پیتر در واقع اعلامیه کتبی از معامله را ارائه می دهد ، اما شرکت وی آن را تأیید نمی کند زیرا بسیار خطرناک است. با این حال ، پیتر معامله را تکمیل می کند زیرا او ناامیدانه می خواهد فروش کند.

چگونه کارگزاران مردم را فریب می دهند

کارگزاران روش های زیادی دارند که می توانند سرمایه گذاران را فریب دهند. آنها شامل:

• با استفاده از ایمیل یا نامه الکترونیکی شرکت کارگزاری ، به نظر می رسد که معامله توسط شرکت تأیید شده است.
• نشان می دهد که وجوه شما در تلاش برای متقاعد کردن شما که در وثیقه فروخته شده توسط بانک سرمایه گذاری می کنید ، با یک بانک شخص ثالث قرار می گیرد.
• باعث می شود سرمایه گذاری خود را از دست بدهد زیرا دیگر در صورتهای حساب شرکت ظاهر نمی شود.
• بهانه یا یافتن راه هایی برای جلوگیری از سؤالات خود در مورد وجوه خود.

چگونه می توان فروش را تشخیص داد

اگرچه ممکن است تشخیص فروش دشوار باشد زیرا برخی از کارگزاران در فریب مشتری خود کاملاً ماهر شده اند ، اما برخی از علائم برای جستجوی آن وجود دارد. علائم احتمالی فروش دور شامل موارد زیر است:

• صورت حساب شما معاملات غیرمعمول دارد.
• این سرمایه گذاری در صورتهای حساب شما که توسط متولی حساب شما (یعنی شخص ثالث) اداره می شود ، ظاهر نمی شود.
• شما نامه ای از بخش انطباق دریافت نکرده اید.
• یک کارگزار سعی می کند شما را به امضاء "نامه راحتی" تبدیل کند که نشان می دهد شما به طور کلی از نحوه برخورد حساب کاربری خوشحال هستید یا اینکه می دانید یک سرمایه گذاری خاص خارج از شرکت کارگزاری است.

چرا به یک وکیل کلاهبرداری در فروش نیاز دارید

با پول خود در معرض خطر و تعداد و پیچیدگی های قوانین اوراق بهادار خود ، مهم است که با یک وکیل اوراق بهادار که ماهر و با تجربه در حمایت از منافع سرمایه گذاران و مشاوره در مورد حقوق آنها است ، مشورت کنید. یک وکیل اوراق بهادار می تواند به شما در مورد هرگونه مسائل مربوط به سرمایه گذاری شما کمک کند و به شما کمک کند تا علیه کارگزار (و همچنین شرکت کارگزار) که مرتکب کلاهبرداری اوراق بهادار علیه شما شده است ، ادعا کنید.