محصولات سرمایه گذاری مشترکی که باید درباره آنها بدانید

اگر علاقه مند به شروع کار به عنوان یک تحلیلگر مالی هستید ، مهم است که با انواع مختلف محصولات سرمایه گذاری آشنا شوید. براساس دفتر آمار کار ، برخی از مسئولیت های اصلی تحلیلگران مالی شامل کمک به افراد برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری و ارزیابی عملکرد اوراق بهادار مشتریان خود است.

هنگامی که شما برنامه گواهی مدیریت دارایی و نمونه کارها را در نظر می گیرید ، در مورد مزایا و خطرات مرتبط با انواع مختلف فرصت های سرمایه گذاری یاد خواهید گرفت. ما می دانیم که این اطلاعات می تواند بسیار زیاد باشد ، به خصوص اگر شما در صنعت مالی تازه کار هستید ، بنابراین ما یک مرور کلی از انواع متداول محصولات سرمایه گذاری را که باید به عنوان یک حرفه ای مالی مشتاق بدانید ارائه داده ایم.

5 نوع محصول سرمایه گذاری مالی

با وجود انواع مختلفی از محصولات سرمایه گذاری امروزه ، می توان سر خود را به دور از آنچه که همه آنها معنی دارند ، دشوار کرد.

در زیر پنج محصول سرمایه گذاری مشترک وجود دارد که ممکن است هنگام پیگیری حرفه ای در صنعت مالی با آنها روبرو شوید. امیدواریم این لیست ایده هایی را در مورد مباحثی که هنگام مطالعه دارایی و مدیریت نمونه کارها پوشش می دهید ، به شما ارائه دهد.

1. سهام

سهام یکی از مشهورترین انواع محصولات سرمایه گذاری است که طبق نظرسنجی اخیر شرکت مشاوره مدیریت گالوپ ، حدود 55 ٪ آمریکایی ها در بورس سهام سرمایه گذاری کرده اند. سهام نمایانگر مالکیت در یک شرکت بازرگانی عمومی است - وقتی یک سهم را خریداری می کنید ، اکنون یک قطعه کوچک از سود شرکت را در اختیار دارید.

ارزش سهم به موفقیت آن شرکت بستگی دارد. هدف این است که وقتی قیمت سهام شرکت بالا می رود ، سهام خود را برای سود بفروشید. با این حال ، اگر قیمت سهام شرکت پایین بیاید - احتمالاً به این دلیل که این شرکت در حال کم کاری است یا از کار خود خارج می شود - هنگام فروش سهام خود ، خطر از دست دادن پول را دارید. سهام یکی از انواع ریسک سرمایه گذاری است ، اما اگر سهام خود را در زمان مناسب بفروشید ، می توانند منجر به بازده بالایی شوند. به عنوان یک مدیر دارایی و نمونه کارها ، ممکن است ترکیبی از سهام را برای مشتریان خود انتخاب کرده و در مورد عملکرد آنها توصیه کنید.

کتاب الکترونیکی ما را بارگیری کنید: تعادل کار و زندگی برای متخصصان دارایی

مشاغل مالی می تواند سریع و هیجان انگیز باشد ، اما ساعت های طولانی و بار کار سنگین می تواند منجر به استرس قابل توجهی شود. کتاب الکترونیکی رایگان ما ، "تعادل کار و زندگی برای متخصصان دارایی" را بارگیری کنید تا در مورد دلایل و علائم استرس ناشی از کار در زمینه مالی و نحوه ایجاد تعادل کار و زندگی سالم اطلاعات کسب کنید.

2. اوراق قرضه

اوراق قرضه در اصل نوعی وام است که در آن شما پول را به صادرکننده اوراق قرضه (دولت ، شهرداری ، یک شرکت و غیره) در ازای پرداخت بهره به علاوه بازپرداخت مانده اصلی پس از رسیدن اوراق به تاریخ سررسید خود وام می دهید. یکی از مزایای اوراق قرضه این است که آنها می توانند یک جریان قابل اعتماد از درآمد را برای مشتریان فراهم کنند - زیرا آنها با گذشت زمان پرداخت بهره را بدست می آورند.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده ، معمولاً دو بار در سال دو بار به سرمایه گذاران پرداخت می شود ، در حالی که مانده اصلی پس از بلوغ اوراق بهادار بازپرداخت می شود. بسته به نوع اوراق قرضه ای که در آن سرمایه گذاری می کنید ، تاریخ بلوغ می تواند چند سال از آن فاصله داشته باشد (برای یک اوراق قرضه کوتاه مدت) یا به سمت بالا 10 سال دور (برای یک اوراق بلند مدت).

به طور کلی ، اوراق قرضه یکی از ایمن ترین انواع سرمایه گذاری ها محسوب می شود ، اما ممکن است نرخ بازده پایین تر از سرمایه گذاری های بالقوه در معرض خطر مانند سهام باشد.

3. بودجه متقابل

وجوه متقابل گزینه ای محبوب برای افرادی است که ترجیح می دهند به جای انتخاب محصولات سرمایه گذاری خود ، امور مالی خود را به صورت حرفه ای اداره کنند. یک صندوق متقابل یک نمونه کارها با مدیریت حرفه ای است که از سرمایه گذاران پول می گیرد و از آن پول برای سرمایه گذاری در دارایی های مختلف مانند سهام ، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های کوتاه مدت استفاده می کند. وقتی شخصی در یک صندوق متقابل سرمایه گذاری می کند ، نیازی به تصمیم گیری در مورد اینکه پول آنها به کجا می رود ، تصمیم نمی گیرند. شما این کار را برای آنها به عنوان مدیر نمونه کارها سرمایه گذاری آنها انجام می دهید.

از آنجا که سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ذاتاً متنوع است ، این می تواند یک روش کم خطر برای سرمایه گذاری در مقایسه با قرار دادن پول همه شخص در یک سهام یا اوراق قرضه باشد. حتی اگر یک دارایی در صندوق شما ارزش خود را کاهش دهد ، این تنها بخش کوچکی از سهم شما در صندوق متقابل را نشان می دهد.

یکی از تخصص ها در زمینه تحلیل مالی ، مدیریت صندوق است. مدیران صندوق با وجوه متقابل یا صندوق های تامینی به طور خاص کار می کنند ، و باید به سرعت در برابر شرایط بازار واکنش نشان دهند و به طور محتاطانها را با احتیاط مدیریت کنند.

4- صندوق های مبادله ای (ETFS)

مشابه صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) مجموعه ای از دارایی های مختلف مانند سهام و اوراق قرضه است. آنها به طور معمول یک شاخص بازار را ردیابی می کنند و به گونه ای طراحی شده اند که همان مقدار بازده را به عنوان شاخصی که ردیابی می کنند ، تکرار کنند. ETF ها معمولاً منفعلانه اداره می شوند ، به این معنی که آنها یک مدیر صندوق ندارند که سرمایه گذاری های موجود در صندوق را به طور فعال انتخاب کند.

تفاوت اصلی بین ETF ها و انواع دیگر صندوق ها در نحوه خرید و فروش آنها است. در حالی که شما سهام صندوق متقابل را مستقیماً از طریق یک شرکت صندوق خریداری می کنید ، ETF ها در بورس اوراق بهادار معامله می شوند. به همین ترتیب ، آنها می توانند با انعطاف پذیری بیشتری خریداری و فروخته شوند و قیمت آنها در طول روز می تواند نوسان کند.

5. سالیانه

برخی از شرکت های بیمه گزینه های سرمایه گذاری را در قالب سالیانه ارائه می دهند. سالیانه یک قرارداد بین یک فرد و یک شرکت بیمه است که در آن شرکت در ازای پرداخت اولیه ، در طی یک دوره زمانی مشخص ، پرداخت های روزمره را به فرد پرداخت می کند. انواع سالیانه ها بسیار متفاوت است ، با برخی قول های مبلغ پرداخت ثابت و برخی دیگر مبلغ متغیر را بر اساس ارزش دارایی های سرمایه گذاری که انتخاب می کنید ارائه می دهند. مدت زمان پرداخت نیز به این بستگی دارد که چه نوع سالانه خریداری می کنید. سالانه ها ممکن است یادداشت های تنظیم کننده صنعت مالی (FINRA) ثابت ، متغیر یا ایندکس شوند.

در بیشتر موارد ، سالیانه به عنوان بخشی از برنامه پس انداز بازنشستگی برای کمک به افزایش درآمد بازنشستگی استفاده می شود. آنها یک محصول سرمایه گذاری کم خطر در نظر گرفته می شوند ، اما معمولاً منجر به بازده بالا نمی شوند.

درباره محصولات سرمایه گذاری در برنامه گواهی مدیریت دارایی و نمونه کارها ما بیشتر بدانید

اگر می خواهید در مورد روش های مختلف رشد و تنوع سرمایه گذاری ها بیشتر بدانید ، دوره های مدیریت نمونه کارها ممکن است برای شما مناسب باشد. مزایای بسیاری از تکمیل آموزش مدیریت نمونه کارها ، از جمله تغییر نقش یا صنعت جدید و تقویت دانش شما در مورد استراتژی های سرمایه گذاری وجود دارد.

برنامه گواهی مدیریت دارایی و نمونه کارها Wharton Online برای متخصصان مالی فعلی و مشتاق طراحی شده است. از طریق این برنامه ، شما در مورد بهترین شیوه های جمع آوری یک سبد مالی ، از جمله نحوه ارزیابی فرصت ها ، متنوع سازی اوراق بهادار و مدیریت ریسک ، می آموزید. این برنامه 100 ٪ آنلاین به شما امکان می دهد تا با سرعت خود کار کنید و از اساتید وارتون درس های تقاضا را در اختیار داشته باشید. برنامه گواهینامه را کاوش کنید یا امروز اطلاعات بیشتری را درخواست کنید.

مدرسه وارتون توسط انجمن بین المللی آموزش و آموزش مداوم (IACET) معتبر است و مجاز به صدور CEU IACET است.