5 بهترین کارگزار آنلاین برای تجارت سهام دسامبر 2022

آدیتا راغونات یک روزنامه نگار مالی است که در مورد تجارت ، سهام عمومی و امور مالی شخصی می نویسد.

بررسی شده توسط استیو راجرز

استیو راجرز بیش از 30 سال نویسنده و ویراستار حرفه ای بوده است و متخصص در امور مالی ، سرمایه گذاری و تأثیر روندهای سیاسی در بازارهای مالی و امور مالی شخصی است.

محتوای Finmaster رایگان است. وقتی از طریق پیوندهای ارجاع در سایت ما خریداری می کنید ، ما یک کمیسیون کسب می کنیم. افشای تبلیغات

یکی از مهمترین تصمیمات سرمایه گذاری شما باید قبل از خرید سهام ، ETF یا صندوق گرفته شود. قبل از خرید هر چیزی ، مجبور خواهید بود کارگزار آنلاین مناسب را انتخاب کنید. برای شروع کار ، ما پنج نفر از بهترین کارگزاران آنلاین در ایالات متحده را لیست کردیم.

بیش از 3،300 شرکت کارگزاری از سال 2021 در آژانس نظارتی ایالات متحده FINRA ثبت نام کرده اند. انتخاب یک کار آسان نیست ، اما برای اهداف عملی ، می توانیم این لیست را به تعداد نسبتاً کمی از کارگزاران تخفیف آنلاین کاهش دهیم.

در اینجا پنج مورد از محبوب ترین و بالاترین رتبه کارگزاران آنلاین در ایالات متحده وجود دارد:

1. -بهترین برای سرمایه گذاران تازه کار-بهترین برای سرمایه گذاران متوسط-بهترین برای سهام عدالت و سرمایه گذاری بدون کمیسیون-بهترین برای تجارت مشتقات-بهترین برای معامله گران باتجربه و بازارهای خارجی

هر کارگزار برای همه بهتر نیست. انتخاب شما به اهداف سرمایه گذاری ، اشتهای ریسک و تجربه بازار بستگی دارد.

1. وفاداری - بهترین برای سرمایه گذاران تازه کار

Fidelity Investments با داشتن بیش از 40 میلیون حساب سرمایه گذار فردی و بیش از 11 تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت ، بزرگترین شرکت کارگزاری در ایالات متحده است.

وفاداری هیچ کمیسیون در مورد تجارت و تجارت ETF را شارژ نمی کند. این امکان سرمایه گذاری در خزانه داری ایالات متحده ، اوراق بهادار شرکت ها و سایر ابزارهای بدهی مردمی را فراهم می کند و آن را برای سرمایه گذاران ریسک پذیر ایده آل می کند.

این پلتفرم به دلیل ویژگی های گسترده تحقیق و کمک خود مشهور است. این برنامه دارای چندین ابزار تجزیه و تحلیل نمونه کارها در کلاس و صفحه نمایش سهام و دارایی است. کلیه مشتریان با حساب های وفاداری دسترسی رایگان به مقالات تحقیقاتی بسیار مورد توجه این پلتفرم و محتوای شریک از بیش از 25 وب سایت پیشرو در صنعت دارند.

از طریق یک حساب وفاداری ، می توانید در 16 کشور با 16 ارز مختلف در بازارهای بین المللی در 25 کشور سرمایه گذاری کنید.

با این حال ، Fidelity Investments اجازه نمی دهد آینده ، گزینه های مربوط به معاملات آتی ، کالاها یا معاملات رمزنگاری شود. این به احتمال زیاد مسئله ای برای سرمایه گذاران تازه کار یا سرمایه گذاران خرید و نگهداری نیست ، اما ممکن است مانع از اهداف سرمایه گذاری معامله گران فعال و سرمایه گذاران خبره شود.

فقط ساکنان ایالات متحده می توانند با وفاداری حساب ها را باز و حفظ کنند ، بنابراین این گزینه برای شهروندان غیر آمریکایی نیست.

2. چارلز شواب - بهترین برای سرمایه گذاران متوسط

چارلز شواب که در سال 1971 تأسیس شد ، یکی از بزرگترین شرکتهای کارگزاری در ایالات متحده است و دارای بیش از 6. 6 تریلیون دلار دارایی مشتری است. این پلتفرم 0 دلار در کمیسیون های سهام و سرمایه گذاری ETF هزینه می کند ، در حالی که معاملات گزینه های دارای هزینه کمیسیون قرارداد 0. 65 دلار است. شواب معاملات cryptocurrency را نیز تسهیل می کند.

چارلز شواب برنامه های خود را برای به دست آوردن شرکت کارگزاری محبوب TD Ameritrade Holding Corporation در سال 2019 اعلام کرد. به لطف محبوبیت روزافزون آن در میان توده ها ، شواب 115 میلیارد دلار دارایی خالص جدید در سه ماهه سوم سال 2022 اضافه کرد و این نشان دهنده 7 ٪ استرشد سالانه سال گذشته.

پس از دریافت پرچم سبز از بخش ضد انحصاری وزارت دادگستری در سال 2020 ، این سیستم عامل ها در حال حاضر در حال ادغام عملیات خود هستند. چارلز شواب ادغام را برای نتیجه گیری تا سال 2024 تخمین می زند. از طریق این کسب ، شواب قصد دارد "معتبرترین رهبر در خدمات سرمایه گذاری" شود.

علاوه بر خدمات کارگزاری با تخفیف ، چارلز شواب مشاوره خودکار و سایر خدمات حق بیمه را ارائه می دهد. پلتفرم پرتفوی هوشمند آن شامل خدمات قابل توجهی روبو ، از جمله ایجاد خودکار نمونه کارها ، نظارت و تعادل مجدد است. سرمایه گذاران می توانند از مزایای مشاور Robo Schwab با حداقل سرمایه گذاری 5000 دلار استفاده کنند.

شواب از برنامه ریزان مالی معتبر برای ارائه راهنمایی های نامحدود سرمایه گذاری به سرمایه گذاران با استفاده از خدمات حق بیمه خود استفاده می کند.

صفحه نمایش گزینه های قابل تنظیم چارلز شواب به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بسته به ترجیحات خود ، بهترین قراردادهای گزینه را برای سرمایه گذاری در آن مشخص کنند. با کمیسیون رقابتی 0. 65 دلار/قرارداد ، این یکی از بهترین کارگزاران برای معامله گران مشتقات است.

3. Robinhood-بهترین برای سهام عدالت بدون کمیسیون و سرمایه گذاری رمزنگاری

Robinhood به لطف افزایش علاقه به سرمایه گذاری در بورس سهام ، در روزهای ابتدایی همه گیر به شهرت شلیک کرد. مدل معاملاتی بدون کمیسیون ، صنعت کارگزاری ایالات متحده را مختل کرده است.

این پلتفرم با هدف در دسترس بودن آن در دسترس کاربران در سراسر کشور ، "دموکراتیک امور مالی برای همه" است. این راه اندازی که در سال 2014 تأسیس شد ، به لطف مدل بدون هزینه و محدودیت های حداقل معاملات ، رشد شدید را در طی هشت سال ترسیم کرد. همچنین این سهم کسری و تجارت cryptocurrency را تسهیل می کند.

از 31 آگوست 2022 ، Robinhood 13. 3 میلیون کاربر فعال ماهانه و 71 میلیارد دلار کل دارایی تحت بازداشت داشت. علاوه بر این ، حسابهای تأمین شده خالص جمع آوری شده این پلتفرم ، که منعکس کننده رشد کاربر است ، از ماه اوت 2 ٪ نسبت به سال گذشته افزایش یافته است.

شرکت مادر پلت فرم تجارت Robinhood Financial LLC همچنین از خدمات مدیریت نقدی پشتیبانی می کند ، که به سرمایه گذاران امکان می دهد تا از صندوق های ناخواسته که با برنامه Robinhood نگهداری می شوند ، بهره کسب کنند.

این پلتفرم با توجه به چندین حساب پس انداز آنلاین محبوب ، سالانه 1. 25 ٪ درصد بازده عملکرد (APY) را در وجوه ارائه می دهد. بدون هزینه خدمات ماهانه و بیمه FIDC حداکثر 1. 25 میلیون دلار ، خدمات مدیریت نقدی Robinhood آن را از بسیاری دیگر از سیستم عامل های تجاری و سرمایه گذاری آنلاین در ایالات متحده جدا می کند.

پلت فرم Robinhood علی رغم بحث و جدال GameStop در اوایل سال 2021 ، در بین سرمایه گذاران خرده فروشی محبوبیت دارد. کارگزار تخفیف تجارت GME و سایر سهام Meme محبوب را هنگام افزایش قیمت ها محدود می کند و از نوسانات بازار به عنوان دلیل اصلی استفاده می کند. این منجر به ایجاد تبلیغات منفی شد. همچنین به صندلی های SEC وارد شد و متعاقباً ملزم به پرداخت جریمه 70 میلیون دلاری شد.

Robinhood با توجه به جوان تر فناوری و مستعد ابتلا به مشتری های ریسک پذیر ، یکی از اولین پذیرندگان آخرین روند بازار است. در حال حاضر در حال چرخش یک کیف پول غیرمتمرکز مالی (DEFI) برای ذخیره تعداد زیادی از دارایی های دیجیتالی از جمله ارزهای رمزنگاری شده و NFT است.

4. E*تجارت - بهترین برای تجارت مشتقات

E*Trade یک شرکت تابعه از مورگان استنلی ، یکی از بزرگترین بانکهای سرمایه گذاری در ایالات متحده آمریکا است که این سکوی که در سال 1982 تأسیس شده است ، یکی از پیشگامان کارگزاری های آنلاین است.

این کشور همچنین به لطف کسب آن در شرکت والدین Optionshouse Apperture Aperture New Holdings ، Inc. ، در سال 2016 در معرض دید قابل توجهی در معرض دید قابل توجهی قرار دارد. این کشور هیچ کمیسیون در مورد سهام و معاملات ETF را پرداخت نمی کند.

از طرف دیگر ، معاملات گزینه ها بسته به حجم قرارداد و سابقه معاملات ماهانه ، از 0. 50 تا 0. 65 دلار هزینه دارد. معاملات سهام خارجی ، معاملات بدون نسخه (OTC) و معاملات بلوک بزرگ هزینه هایی را متحمل می شود.

E*Trade همچنین به عنوان یک کارگزار کامل خدمات ، ارائه دهنده خدمات و برنامه ریزی و مشاوره حرفه ای Robo و حرفه ای است. دارندگان حساب با سرمایه گذاری اولیه با کمترین 500 دلار می توانند از خدمات روبات و مشورتی E*تجارت استفاده کنند ، که شامل خدمات حساب خودکار ، ساخت نمونه کارها و مدیریت پول نقد است. محتوای آموزشی گسترده و مطالب تحقیقاتی آن ، آن را به عنوان انتخاب برتر برای سرمایه گذاران و متخصصان تازه کار تبدیل می کند.

با این حال ، این پلتفرم اجازه تجارت در مبادلات بین المللی یا سرمایه گذاری رمزنگاری را نمی دهد. سرمایه گذاران که به دنبال جدا کردن از سهام داخلی به بازارهای خارجی هستند و کلاس های دارایی متناوب ممکن است از سایر شرکتهای جامع کارگزاری آنلاین بهره مند شوند.

5. کارگزاران تعاملی - بهترین برای معامله گران با تجربه و بازارهای خارجی

کارگزاران تعاملی تجارت و سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی را در بیش از 150 بازار بین المللی تسهیل می کنند. از 30 سپتامبر 2022 ، این پلتفرم تقریباً 2. 01 میلیون حساب مشتری و سهام مشتری به ارزش 287. 10 میلیارد دلار دارد. این پلتفرم دارای سرمایه گذاری فردی و حساب های حرفه ای برای مشاغل و سرمایه گذاران نهادی است.

در حالی که کارگزاران تعاملی از برخی رهبران صنعت کوچکتر هستند ، از جمله چارلز شواب و سرمایه گذاری وفاداری ، ویژگی ها و خدمات درجه یک آن ، آن را به یکی از بهترین گزینه ها برای یک سرمایه گذار فصلی تبدیل می کند.

سیستم مدیریت نمونه کارها این پلتفرم ، PortfolioAnalyst محدود به سرمایه گذاری نیست. همچنین تمام حساب های مالی ، از جمله چک ، پس انداز و بدهی را ردیابی می کند. این برنامه دارای 49 صفحه نمایش از پیش تعیین شده برای کلاسهای اصلی دارایی و تحمل ریسک های مختلف است. کارگزاران تعاملی همچنین یک ابزار بهینه ساز مالیاتی دارند و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا سرمایه گذاری خود را برای حداکثر پس انداز مالیاتی برنامه ریزی کنند.

ابزارهای تحقیقاتی گسترده آن شامل آکادمی معامله گران است که موضوعات مالی دقیق را برای سرمایه گذاران که مایل به گسترش پایگاه دانش خود هستند ، پوشش می دهد. کارگزاران تعاملی همچنین با رسانه های برتر اخبار مالی و سیستم عامل های داده در زمان واقعی ارتباط برقرار کرده اند تا اطمینان حاصل کنند که مشتریان به داده های بازار به روز شده در نوک انگشتان خود دسترسی دارند.

کارگزاران تعاملی به مشتریان دسترسی رایگان به داده های فنی ، کلان و کمی از رویترز StockReports+، تحقیقات سرمایه گذاری ادیسون و مالکیت حقوق صاحبان سهام Moingstar را در اختیار مشتریان قرار می دهند.

این پلتفرم امکان تجارت در طیف گسترده ای از بورس های بین المللی و همچنین سرمایه گذاری سهم کسری را فراهم می کند. همچنین می توانید یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام مستقیم را تنظیم کنید ، و از سرمایه گذاری مجدد فوری سود سهام بدون نیاز به نظارت مداوم در حسابها اطمینان حاصل کنید.

کارگزاران تعاملی یکی از پیشرفته ترین کارگزاران آنلاین در ایالات متحده است ، با این حال ، رابط کاربری و ویژگی های فنی این پلتفرم ممکن است برای یک سرمایه گذار غیر منطقی دلهره آور باشد.

مقایسه کارگزاران آنلاین

در یک کارگزار آنلاین باید به دنبال چه چیزی باشید؟

این فناوری سرمایه گذاری را متحول کرده است ، و کارگزاری های آنلاین در سراسر ایالات متحده و در سراسر جهان کشش می گیرند. علاوه بر این ، هزینه های معامله قابل توجهی پایین تر و هزینه های نگهداری سالانه ، کارگزاران آنلاین پردازش معاملات فوری را تسهیل می کنند و به معامله گران این امکان را می دهد تا از سنبله های ناگهانی قیمت داخل و سهام سهام استفاده کنند.

بیایید به برخی از معیارهای کلیدی که تصمیم شما را هدایت می کند ، نگاهی بیندازیم.

ارزان ترین همیشه بهترین نیست

بیشتر سرمایه گذاران با کمترین هزینه کارگزاری ، کارگزار را انتخاب می کنند. در بسیاری از موارد ، این هزینه اکنون صفر است: تجارت بدون کمیسیون اکنون یک هنجار است. این مفید است ، اما از سایر خصوصیات حیاتی ، از جمله کمک به کارگزار ، دسترسی به اطلاعات در مورد سرمایه گذاری های مختلف و محدودیت های سرمایه گذاری مربوط به مکان ، شهروندی و غیره غافل نشوید.

همچنین مهم است که به یاد داشته باشید که کارگزاران کمبود صفر هنوز باید درآمد کسب کنند. آنها غالباً این کار را از طریق "پرداخت برای جریان سفارش" انجام می دهند ، که معاملات را به سازنده بازار که بیشترین هزینه را به کارگزار می پردازد ، انجام می دهد ، نه به کسی که بهترین قیمت را به شما ارائه می دهد.

اگر یک معامله گر مکرر هستید ، مهم است که در صورت امکان معاملات صفر را انجام دهید ، اما این تنها توجه شما نیست ، به خصوص اگر شما یک سرمایه گذار خرید و نگهدار هستید.

مراقب بازی سازی بیش از حد باشید

چندین کارگزار آنلاین غالباً سیستم عامل های خود را برای فریب دادن سرمایه گذاران تازه کار و ارتقاء تجارت مکرر "بازی می کنند". در حالی که ویژگی های بازی سازی ممکن است جذاب به نظر برسد ، اغلب باعث می شود سرمایه گذاران با تجربه کمتری از ذهنیت گله در ذهنیت گله برخورد کنند و منجر به خسارات قابل توجهی در هنگام مرگ اعتیاد به مواد مخدره شود.

مقامات اوراق بهادار و بازارهای اروپا توضیح می دهد ، "تکنیک های بازی سازی در برنامه های معاملاتی و توصیه های شخصی در رسانه های اجتماعی ممکن است باعث شود سرمایه گذاران خرده فروشی بدون درک خطرات درگیر در رفتار معاملاتی شرکت کنند."

کمیسیون اوراق بهادار و بورس اوراق بهادار بازار سهام ایالات متحده (SEC) ، در حال حاضر در حال بررسی آخرین روند بازی سازی است.

به دنبال محدودیت های سکو باشید

کارگزاران آنلاین غالباً خدمات افزودنی مانند سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی ، ابزارهای معاملاتی کاغذ و خبرنامه های تحقیقاتی را ارائه می دهند. بسته به سبک سرمایه گذاری خود ، باید به مزایای اضافی ارائه شده برای به دست آوردن حداکثر مزایای کارگزار خود توجه کنید.

اگر می خواهید در بازارهای سهام در خارج از ایالات متحده سرمایه گذاری کنید ، به دنبال یک کارگزار باشید که گزینه های سرمایه گذاری بین المللی بازار را با هزینه کارگزاری جذاب ارائه دهد.

همچنین ، بررسی کنید که آیا آنها سرمایه گذاری سهم کسری را ارائه می دهند. سهام کسری می تواند دسترسی به سهام را که در غیر این صورت نمی توانید از آن استفاده کنید ، باز کند.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در سهام Berkshire Hathaway وارن بوفه ممکن است غیر ممکن باشد ، زیرا سهام در حال حاضر بالاتر از 420،000 دلار است. با این حال ، سرمایه گذاری در سهام 1000 دلاری Berkshire هنوز هم می تواند به شما امکان دهد یک قطعه از این عمل را بدست آورید.

علاوه بر این ، مبتدیان باید کارگزاران آنلاین را انتخاب کنند که ابزارهای مؤثر ، کاربر پسند و ابزار تحقیق را ارائه می دهند تا به آنها در انجام سرمایه گذاری های آگاهانه کمک کند.

نیازهای خود را بدانید

بسیاری از بهترین کارگزاران آنلاین دامنه های عظیمی از ابزارها و قابلیت های سرمایه گذاری را ارائه می دهند. این بدان معنا نیست که شما باید توسط آن پیشنهادات مورد توجه قرار بگیرید. بهترین کارگزار برای شما کسی است که نیازهای فردی شما را برآورده می کند. سیستم های بسیار پیچیده یا جامع حتی می تواند مانعی برای سرمایه گذاران باشد ، به ویژه آنهایی که یک استراتژی اساسی سرمایه گذاری خرید و نگهدارنده را در بر می گیرند. همه یک معامله گر فعال نیستند و همه نباید باشند!

کدام کارگزاری برای شما بهتر است؟

در حالی که کارگزاری های ذکر شده در بالا برخی از بهترین ها برای همه کلاس های سرمایه گذاران هستند ، انتخاب شما براساس سطح تخصص سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت شما ، اشتهای ریسک شما و سایر عوامل شخصی خواهد بود.

هیچ انتخابی مطلق برای یک کارگزار وجود ندارد. ارزیابی دقیق نیازهای شما به همان اندازه مهم است که بررسی آنچه کارگزاران مختلف ارائه می دهند ، و این می تواند دشوارتر باشد: بسیاری از سرمایه گذاران از تخصص خود و نیازهای خودشان بیش از حد استفاده می کنند.

تعریف دقیق نیازهای شما اولین قدم است و بررسی کارگزاران دوم است. لیست بالا باید مکانی برای شروع به شما بدهد!

توسط aditya raghunath

نویسنده مشارکت کننده

6 پست

آدیتا راغونات یک روزنامه نگار مالی است که در مورد تجارت ، سهام عمومی و امور مالی شخصی می نویسد. کار وی در چندین سیستم عامل دیجیتالی در ایالات متحده و کانادا منتشر شده است ، از جمله Motley Fool ، Finscreen و Market Realist. با داشتن مدرک تحصیلات تکمیلی در امور مالی ، آدیتا نزدیک به 8 سال سابقه کار در خدمات مالی و نزدیک به شش سال در تولید محتوای مالی دارد. حوزه تخصص آدیتا شامل ارزیابی سهام در بخش های فناوری و حشیش است. اگر قصد سرمایه گذاری در بورس سهام را دارید ، وی توصیه می کند قبل از شروع شیرجه ، سرمایه گذار هوشمند توسط بنیامین گراهام را بخوانید.