امروز کجا باید در سهام سرمایه گذاری کنید؟

بسیاری از سرمایه گذاران در مورد انتخاب چه چیزی هنگام سرمایه گذاری - یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) یا یک سرمایه گذاری توده ای اشتباه گرفته اند. و اینکه آیا آنها باید یک صندوق فعال یا یک منفعل انتخاب کنند. MoneyControl معما را تجزیه می کند

آیا بازارهای سهام بالا یا پایین رفته اند؟

در 56. 579 امتیاز ، S& P BSE Sensex تقریباً 9 درصد پایین تر از همه زمان خود در سال گذشته است که در ماه اکتبر به هم پیوسته است.

تقریباً 20 درصد از سطح سال گذشته است و در پنج سال گذشته 91 درصد به دست آورده است.

بسیاری از سرمایه گذاران تمایل دارند بیشتر از روند بلند مدت روی روندهای اخیر تمرکز کنند. اما سهام در طی یک دوره طولانی بازده بازده دارد. سوال این است: اکنون چگونه باید به بازارهای سهام واکنش نشان دهید؟کجا باید سرمایه گذاری کنید؟

شروع سال جدید بهانه خوبی برای استقرار سرمایه تازه افزایشی است. همچنین زمانی است که برخی از کارمندان پاداش توده دریافت می کنند.

داستانهای مرتبط

هنگامی که تصمیم گرفتید که چقدر مایل به سرمایه گذاری در حقوق صاحبان سهام و چقدر بدهی هستید ، در اینجا نحوه انتخاب صندوق عدالت مناسب آورده شده است.

جرعه یا توده

این که آیا برای سرمایه گذاری یک مبلغ توده ای یا انتخاب یک برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) یک معمای ابدی بوده است. در طول چرخه های مختلف بازار ، مشخص شده است که اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت با افق حداقل 5-10 سال یا بیشتر باشید ، تلاش برای زمان بندی سرمایه گذاری شما به سادگی ارزش آن را ندارد.

ما پنج مورد از بزرگترین (با دارایی تحت مدیریت) صندوق های سهام متنوع ، به همراه بزرگترین صندوق سهام عدالت را در فضای صندوق متقابل داخلی خود گرفتیم. ما بازده سرمایه گذاری توده را در چهار مورد در نظر گرفتیم. سرمایه گذاری خود را در اوج و پایین بازار شروع کنید ، 5 و 10 سال به عقب برگردید. این با بازده با همان وجوه در SIP ها در همان ماه با اوج یا پایین مقایسه شد.

در اینجا داده ها نشان می دهد: در مورد دوره ده ساله ، سرمایه گذاری توده های ساخته شده در پایین فقط حاشیه ای بهتر از نتیجه SIP بود - حداکثر اختلاف 1. 9 درصد امتیاز و حداقل اختلاف 0. 6 درصد. برای دستیابی به این هدف ، زمان بندی نیاز به بی عیب و نقص دارد.

در طول چرخه های مختلف بازار ، مشخص شده است که اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت با افق حداقل 5-10 سال یا بیشتر باشید ، تلاش برای زمان بندی سرمایه گذاری umpsum شما به سادگی ارزش آن را ندارد

سرمایه گذاری باپسوم که 10 سال پیش در اوج بازار ساخته شده است ، کم و بیش بازده مشابه SIP را در آن ماه آغاز کرد. در واقع SIP بهتر شد.

در پنج سال گذشته ، بین سرمایه گذاری توده یا SIP در پایین تفاوت بسیار کمی وجود داشته است. اگر سرمایه گذاری های خود را در اوج شروع کرده اید ، یک SIP بهتر از یک سرمایه گذاری توده ای کار می کند.

اگر سرمایه گذاری های خود را در اوج شروع کرده اید ، یک SIP بهتر از یک سرمایه گذاری توده کار می کند ، به طور معمول.

اما هنوز هم انتخاب بسیار کمی وجود دارد. به گفته Deepak Chabbria ، مدیرعامل و مدیر خدمات مالی Axiom Pvt Ltd ، "اگر قبلاً در بازارهای سهام در معرض دید قرار دارید ، سرمایه گذاری های مبهم معنی دارند. اگر شاهد اصلاح جانبی در بازار باشیم یا روند نزولی ادامه یابد ، چسبیدن به سرمایه گذاری منظم از طریق STP (برنامه های انتقال سیستماتیک) و SIPS به سرمایه گذاران بلند مدت کمک می کند. برای کسانی که در سرمایه گذاری سهام جدید هستند ، یک رویکرد جزئی با سرمایه گذاری 30 ٪ -40 ٪ از توده ها و نگه داشتن بقیه برای STP ها ممکن است بهتر باشد. اگر بازارها به سمت بالا بروند ، می تواند سودمند باشد ، در غیر این صورت سرمایه گذاری های منظم از هرگونه روند نزولی مراقبت می کنند. "

حکم: آن را ساده نگه دارید. یکی را بر اساس بازده انتخاب نکنید. به جریان نقدی خود نگاه کنید.

برای بیشتر سرمایه گذاران ، یک SIP ساده به بهترین وجه کار می کند. اما اگر مبلغی را برای استقرار دریافت می کنید ، پاداش سالانه خود را بگویید ، پس از آن SIP خود را با یک سرمایه گذاری توده ای بالا ببرید.

فعال یا منفعل

بودجه منفعل در چند سال گذشته رواج یافته است. گذشته از آینه کاری بازارها ، آنها با نسبت هزینه کم همراه هستند. برنامه های مستقیم صندوق های شاخص نسبت به طیف وسیعی از تقریباً 0. 50 ٪ -1. 5 ٪ برای صندوق های فعال (برنامه مستقیم) 0. 10 ٪ است.

صرف نظر از هزینه کم ، با این حال ، هنگامی که ما بازده سه صندوق بزرگ سهام متنوع با کلاه بزرگ را با همتایان منفعل (صندوق شاخص) مقایسه کردیم ، بازده بلند مدت همچنان برتر بود.

در حالی که درست است که همه وجوه با مدیریت فعال قادر به بازده شاخص نیستند ، شایستگی وجود دارد که صندوق دارای سابقه اثبات شده از کیفیت و عملکرد مداوم است.

انتخاب بین صندوق فعال و منفعل به راحتی شما بستگی دارد.

به گفته Prateek Pant ، مدیر ارشد تجارت در مدیریت دارایی Whiteoak Capital Asset ، "مهمترین جنبه مدیر صندوق فعال ، تمرکز بر انتخاب سهام است. یک رویکرد از پایین به بالا به جای نگاه کردن به روندهای بازار و ماکروها برای ساختن نمونه کارها ، جایی است که ما در مقایسه با بازار گسترده ، ثبات را در عملکرد بهتر به دست می آوریم. "

حکم: یک بار دیگر ، انتخاب به راحتی شما بستگی دارد. هنوز زمینه کار بودجه فعال در هند وجود دارد. در حالت ایده آل ، ترکیبی از هر دو را برای نمونه کارها خود انتخاب کنید.

اما اگر انتخاب یک مدیر صندوق فعال با کیفیت خوب به نظر می رسد بیش از حد دست و پا گیر است ، یک استراتژی منفعل برای سرمایه گذاران بلند مدت خوب کار می کند.

بخش/موضوعی یا متنوع

اخیراً ، دو بخش بزرگ اقتصاد مورد توجه بسیاری قرار گرفته است. این دو بخش ، فناوری اطلاعات (IT) و بانکداری ، فقط صنایع بزرگی نیستند ، بلکه بخش های مهم اقتصاد نیز هستند. اخبار اخیر پیرامون بخش ها عالی نبوده است.

اما اگر شما نوعی هستید که دوست دارید در بخش های کم ارزش سرمایه گذاری کنید ، می توانید به وجوه بخش نگاه کنید. و چندین مورد وجود دارد. فقط مطمئن شوید که درک خوبی از بخش دارید. بودجه بخش با دارایی های متمرکز تأمین می شود. و هر خبر بد در داخل یا اطراف آن می تواند صندوق شما را پایین بیاورد.

و کل ثروت یک صندوق بخش با عملکرد این بخش مرتبط است.

از طرف دیگر ، صندوق سهام متنوع در بخش ها و سهام سرمایه گذاری می کند. چند بخش که پایین می روند همیشه می توانند توسط سایر بخش هایی که می توانند همزمان خوب عمل کنند جبران شوند.

هر دو صندوق سهام بخش و متنوع را می توان برای سرمایه گذاری انتخاب کرد ، اما باید ببینید که کدام یک را برای کدام یک مناسب تر می کنید

Chabbria گفت: "یک سرمایه گذار خرده فروشی یا حتی HNIS (افراد عالی Networth) انجام یک چرخش بخش با موفقیت را دشوار خواهد کرد زیرا بینش ارزیابی و ضبط چرخه ها دشوار است. علاوه بر این ، هدف سرمایه گذاری های بلند مدت را شکست می دهد. "

عدم قطعیت بازار می تواند دیدگاه را که با آن سرمایه گذاری می کنید ، محو کند. اما به سختی یک انتخاب سرمایه گذاری خوب یا بد در آنجا وجود دارد ، خواه انتخاب بین یک سرمایه گذاری توده یا یک SIP ، یک صندوق فعال یا منفعل باشد یا یک صندوق متنوع یا بخش.

سوال این است: کدام یک از این موارد برای شما مناسب تر است؟فقط شما و مشاور مالی خود می دانید.