سرمایه گذاری منفعل چیست؟

سرمایه گذاری منفعل یک استراتژی به منظور ایجاد ثروت به تدریج با خرید اوراق بهادار و نگه داشتن آنها طولانی مدت است. همچنین به عنوان یک استراتژی خرید و نگهدارنده شناخته می شود ، روشهای سرمایه گذاری منفعل به دنبال جلوگیری از هزینه ها و ریسک اغلب با تجارت مکرر هستند. فرض بر این است که بازار بازده مثبت را با گذشت زمان ارسال می کند ، بنابراین بهتر است به جای تلاش برای زمان بازار ، زمان را به بازار عرضه کنید. صندوق های شاخص ، که می تواند شامل صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETFS) باشد ، برای تقلید از عملکرد شاخص های بازار طراحی شده اند و آنها را به عنوان بازیگر اصلی در یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل تبدیل می کنند.

در این مقاله ، ما پوشش خواهیم داد:

اختراع مفهوم سرمایه گذاری منفعل

جک گوگل ، بنیانگذار گروه پیشتاز ، در سال 1975 صندوق فهرست را پیشگام کرد. صندوق های شاخص همچنین به عنوان یک صندوق منفعل شناخته می شوند ، و صندوق های شاخص علاوه بر انقلابی در بازار بودند زیرا آنها به سرمایه گذاران خرده فروشی با یک حساب کارگزاری اجازه دادند تا با متخصصان رقابت کنند. هنگامی که صندوق های شاخص برای اولین بار معرفی شدند ، صندوق های متقابل وسیله نقلیه اصلی سرمایه گذاری منفعل بودند. از آن زمان ، ETF ها به رایج ترین نوع صندوق منفعل تبدیل شده اند. امروز ، حدود 71 ٪ از سرمایه گذاران موافق هستند که سرمایه گذاری منفعل به طور کلی نسبت به سرمایه گذاری فعال برای به حداکثر رساندن بازده بازار بلند مدت برتر است.

سرمایه گذاری فعال در مقابل منفعل

همانطور که از نام ها حاکی از آن است ، سرمایه گذاری فعال نیاز به یک رویکرد دستی بیشتر دارد ، در حالی که سرمایه گذاری منفعل نیاز به خرید و فروش مکرر کمتر از سهام و سایر اوراق بهادار دارد (با درآمد منفعل اشتباه نمی شود).

سرمایه گذاری فعال با هدف "ضرب و شتم" یا "زمان بندی" بازار سهام ، معمولاً با یک مدیر نمونه کارها بسیار مفید انجام می شود. این تمایل به خطرناک تر است ، زیرا سرمایه گذاران باید حدس بزنند که چگونه قیمت سهام ممکن است روزانه یا حتی در طی یک روز واحد تغییر کند. این نوع سرمایه گذاری همچنین می تواند گران تر باشد زیرا سرمایه گذاران فعال هزینه های بیشتری را در رابطه با انجام معاملات پرداخت می کنند. این به سمت سرمایه گذاران تهاجمی تر که قصد دارند از نوسانات قیمت کوتاه مدت در بازار استفاده کنند ، در نظر گرفته شده است.

از طرف دیگر ، سرمایه گذاری منفعل یک بازی بلند مدت است. این می تواند یک روش مقرون به صرفه تر برای سرمایه گذاری باشد زیرا کمتر معاملات به معنای هزینه کمتری است. سرمایه گذاران منفعل یک نمونه کارها متنوع را ایجاد می کنند ، غالباً با حمایت یک مشاور Robo ، سپس یک ذهنیت "خرید و نگه داشتن" را اتخاذ می کنند و در برابر اصرار به پیش بینی یا واکنش در برابر نوسانات بازار مقاومت می کنند. سرمایه گذاری منفعل موفقیت آمیز ، به نفع تمرکز بر بازده بلند مدت و عملکرد کلی نمونه کارها ، از مشکلات کوتاه مدت استفاده می کند ، که ممکن است خطر مرتبط با نوسانات بازار را کاهش دهد.

استراتژی های سرمایه گذاری منفعل

در حالی که بسیاری از انواع مختلف سرمایه گذاری ممکن است از یک استراتژی منفعل پشتیبانی کنند ، صندوق های متقابل منفعلانه مدیریت شده و ETF گزینه های متداول هستند زیرا دارای درجه ای از تنوع در آن هستند. صندوق های شاخص به ویژه برای سرمایه گذاری منفعل مناسب هستند زیرا هدف آنها تقلید از شیوه شاخص ها مانند S& P است. 500 رفتار ؛این شاخص ها اغلب نشان دهنده رشد پایدار در طول زمان است. ETF ها از این نظر منحصر به فرد هستند که می توانند در بورس اوراق بهادار به همان روشی که یک سهام معمولی می تواند خریداری و فروخته شود.

سرمایه گذاری خودکار ، ساده شده.

بگذارید با نمونه کارها هوشمند برای شما سرمایه گذاری کنیم.

جوانب سرمایه گذاری منفعل

سرمایه گذاری منفعل به یک سبد متنوع متکی است که برای دیدن سودهای آهسته اما پایدار در طول زمان ساخته شده است. این رویکرد معمولاً روشی ساده ، کم خطر و ارزان تر برای سرمایه گذاری است ، به خصوص برای سرمایه گذاران آغاز. علاوه بر این ، استراتژی خرید و نگهدارنده به طور معمول منجر به مالیات بر سود سرمایه سالانه نمی شود. جوانب سرمایه گذاری منفعل شامل موارد زیر است:

• تعمیر و نگهداری کم
• کارآمد
• سرمایه گذاری های متنوع
• هزینه های پایین تر
• خطر کمتری
• بازگشت ثابت

منفی سرمایه گذاری منفعل

سرمایه گذاران شکار برای سودهای بزرگ و کوتاه مدت ممکن است سرمایه گذاری منفعل را بسیار محدود کنند. این استراتژی فرصت هایی را برای پرش به سهام که قیمت آن ممکن است به سرعت افزایش یابد ، حذف می کند ، سپس قبل از سقوط فروخته می شود. این رویکرد سرمایه گذاری فعال می تواند خطرناک باشد ، اما ممکن است بازده بازار را که فراتر از عملکرد کلی بازار است ، فراهم کند. اگر مشخصات ریسک تهاجمی دارید ، ممکن است برخی از موارد منفی را برای سرمایه گذاری منفعل مشاهده کنید ، از جمله:

• گزینه های سرمایه گذاری محدود
• کمترین سود کوتاه مدت
• هیچ بازده بالاتر از بازار

ارزیابی تحمل ریسک و پروفایل

دانستن تحمل شما برای ریسک برای تعیین استراتژی مناسب سرمایه گذاری برای شما مهم است. هر نوع سرمایه گذاری خطرات دارد ، البته از جمله خطری که می توانید پول خود را از دست دهید. اما می توانید با تعیین مشخصات ریسک خود ، با چه چیزی راحت باشید. بسته به سن ، درآمد ، افق زمانی و اهداف مالی شما ، احتمالاً در یکی از این دسته ها قرار خواهید گرفت:

• محافظه کار: ممکن است شما روی ثبات متمرکز شوید ، حتی اگر این به معنای دستاوردهای کوچکتر باشد.
• متوسط: شما احتمالاً به دنبال پتانسیل رشد طولانی مدت هستید ، اما هنوز هم مقداری ثبات می خواهید.
• تهاجمی: ممکن است بخواهید در دراز مدت سود خود را به حداکثر برسانید ، حتی اگر این به معنای قربانی ثبات در کوتاه مدت باشد.

کشف رویکرد سرمایه گذاری خود

در حالی که استراتژی های سرمایه گذاری انعطاف پذیر هستند ، بهتر است روش کلی سرمایه گذاری را که ممکن است قبل از غواصی برای شما بهتر باشد درک کنید. این می تواند مدیریت منفعل سرمایه گذاری ها ، مدیریت فعال یا ترکیبی از هر دو باشد. این همه بستگی به میزان مشارکت شما می خواهد و چه میزان ریسکی را برای سرمایه گذاری خود انجام می دهید. خبر خوب این است که اگر یک رویکرد را انتخاب کنید و برای تحمل ریسک یا افق زمانی شما کار نمی کند ، می توانید آن را تغییر دهید.

سرمایه گذاری منفعل اغلب بر ایجاد ثروت برای آینده متمرکز است ، مانند بازنشستگی. این ماشین حساب ها می توانند به شما در شناسایی اهداف رشد بلند مدت و نحوه رسیدن به آنجا کمک کنند:

همراه با مشخصات ریسک شما ، این شماره ها می توانند ایده ای را برای سرمایه گذاری و چه استراتژی بیشترین حس را برای شما ایجاد کنند.

سرمایه گذاری منفعل با استاش

آماده شروع سرمایه گذاری برای مسافت طولانی هستید؟Stash شروع به کار با یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل را آسان می کند. اولین قدم یک نمونه کارها هوشمند متنوع است که به مشخصات ریسک ، افق زمانی و بودجه شما سفارشی شده است. تمام کاری که شما انجام می دهید این است که پول را به حساب خود وارد کنید و استاش بقیه را انجام می دهد.

سرمایه گذاری آسان شد.

امروز با هر مبلغ دلار شروع کنید.

اشتراک در

اکنون همه قسمت ها در دسترس هستند. شما می توانید به من گوش دهید که چگونه می توانم در اینجا در سایت ما و از طریق برنامه های پادکست زیر پول کسب کنم.

مقالات مرتبط

نحوه سرمایه گذاری در cryptocurrency: راهنمای مبتدی

سرمایه گذاری کوتاه مدت در مقابل بلند مدت: یک راهنمای ساده

سرمایه گذاری مسئول اجتماعی چیست (SRI)؟

میانگین هزینه دلار (DCA) چیست؟یک تعریف ساده

11 بهترین سرمایه گذاری کم خطر برای سال 2023: امن ترین سرمایه گذاری با بالاترین بازده

درآمد هر سهم (EPS) چیست؟

روی خود سرمایه گذاری کنید.

با استفاده از این وب سایت شما با شرایط استفاده و خط مشی رازداری ما موافقت می کنید. برای شروع سرمایه گذاری در Stash ، شما باید از دیدگاه تأیید حساب تأیید شوید و یک حساب کارگزاری باز کنید.

به STASH101 ، پلت فرم آموزش مالی رایگان ما خوش آمدید. Stash101 یک مشاور سرمایه گذاری نیست و از Stash Ria متمایز است. هیچ چیز در اینجا مشاوره سرمایه گذاری محسوب نمی شود.

این مطالب فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی توزیع شده است ، نشان دهنده ارزیابی محیط بازار از تاریخ انتشار است ، بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است و به عنوان سرمایه گذاری ، حقوقی ، حسابداری یا مشاوره یا عقیده مالیاتی در نظر گرفته نشده است. استاش هیچگونه تعهدی برای ارائه اعلان در مورد تغییرات در هر عواملی که می تواند بر اطلاعات ارائه شده تأثیر بگذارد ، فرض نمی کند. این اطلاعات نباید توسط خواننده به عنوان مشاوره تحقیق یا سرمایه گذاری در مورد هرگونه صادرکننده یا امنیت به ویژه اعتماد شود. استراتژی های مورد بحث کاملاً برای اهداف مصور و آموزشی است و نباید به عنوان توصیه ای برای خرید یا فروش ، یا پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهادی برای خرید هرگونه امنیت تفسیر شود. هیچ تضمینی وجود ندارد که هیچ استراتژی مورد بحث مؤثر باشد.

علاوه بر این ، اطلاعات ارائه شده کمیسیون ها ، پیامدهای مالیاتی یا سایر هزینه های معامله ای را در نظر نمی گیرد ، که ممکن است به طور قابل توجهی بر پیامدهای اقتصادی یک استراتژی معین یا تصمیم سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. این اطلاعات به عنوان توصیه ای برای سرمایه گذاری در هر کلاس یا استراتژی دارایی خاص یا به عنوان وعده عملکرد آینده در نظر گرفته نشده است. هیچ تضمینی وجود ندارد که هر استراتژی سرمایه گذاری در همه شرایط بازار کار کند یا برای همه سرمایه گذاران مناسب باشد. هر سرمایه گذار باید توانایی خود را در سرمایه گذاری طولانی مدت ، به ویژه در دوره های رکود در بازار ارزیابی کند. سرمایه گذاران نباید این مواد را برای خدمات حرفه ای جایگزین کنند و قبل از انجام هرگونه اطلاعات ارائه شده ، باید از یک مشاور مستقل مشاوره بگیرند. قبل از سرمایه گذاری ، لطفاً تمایل خود را برای ریسک پذیری و توانایی مالی خود در تحمل ضررهای سرمایه گذاری در هنگام تصمیم گیری در مورد میزان قرار گرفتن در معرض امنیت فردی در سبد سرمایه گذاری خود با دقت در نظر بگیرید.

عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند. پتانسیل ضرر و همچنین به دست آوردن سرمایه گذاری وجود دارد. استاش به هیچ وجه نشان نمی دهد که شرایطی که در اینجا شرح داده می شود ، نتیجه خاصی را به همراه خواهد داشت. در حالی که اعتقاد بر این است که داده ها و تجزیه و تحلیل از منابع شخص ثالث قابل اعتماد است ، اما استاش صحت چنین اطلاعاتی را تضمین نمی کند. هیچ چیز در این مقاله نباید به عنوان یک درخواست یا پیشنهاد یا توصیه ای در نظر گرفته شود تا هر محصول امنیتی یا سرمایه گذاری خاصی را خریداری یا بفروشد یا در هر استراتژی سرمایه گذاری شرکت کند. هیچ بخشی از این ماده به هر شکلی قابل بازتولید نیست ، یا در هر انتشار دیگری ، بدون اجازه کتبی ، به آنها اشاره شده است. استاش برنامه ریزی مالی شخصی را برای سرمایه گذاران ، مانند املاک ، مالیات یا برنامه ریزی بازنشستگی فراهم نمی کند. خدمات مشاوره سرمایه گذاری فقط به سرمایه گذاران ارائه می شود که به موجب توافق نامه مشاوره کتبی به مشتری های STASH تبدیل می شوند. برای اطلاعات بیشتر به سایت www. stash.com/disclosures مراجعه کنید.

خدمات بانکی Stash ارائه شده توسط Stride Bank ، N. A. ، عضو FDIC. MasterCard® Debit Stash-Back® توسط Bank Stride به موجب مجوز از MasterCard Inteational صادر می شود. MasterCard و طراحی Circles علائم تجاری ثبت شده Mastercard Inteational Incorporated هستند. هر پاداش سهام به دست آمده در حساب سرمایه گذاری Stash شما برگزار می شود. محصولات و خدمات سرمایه گذاری ارائه شده توسط Stash Investments LLC ، نه بانک قدم ، و بیمه نشده FDIC ، تضمین شده بانکی نیست و ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. برای اینکه یک کاربر واجد شرایط برای یک حساب بانکی Stash باشد ، باید یک حساب کارگزاری مشمول مالیات را نیز در Stash باز کرده باشد.

تمام پاداش های به دست آمده از طریق استفاده از Stash Stock-Back® Debit MasterCard® توسط Stash Investments LLC برآورده می شود. شما هزینه ها و هزینه های استاندارد را در قیمت گذاری سرمایه گذاری هایی که به دست می آورید ، به علاوه هزینه هایی برای خدمات مختلف جانبی که توسط استاش پرداخت می شود ، تحمل خواهید کرد. برای به دست آوردن سهام در این برنامه ، باید MasterCard Debit Stash-Back® برای خرید واجد شرایط استفاده شود. آنچه حساب نمی شود: برداشت نقدی ، سفارشات پول ، کارتهای پیش پرداخت و پرداخت P2P. اگر خرید واجد شرایط را در یک بازرگان انجام دهید که به صورت عمومی معامله نمی شود و یا در غیر این صورت در Stash در دسترس است ، از لیستی از شرکت های موجود در Stash پاداش سهام را در ETF یا سایر سرمایه گذاری های مورد نظر خود دریافت خواهید کرد. 1 ٪ پاداش سهام سهام مشمول شرایط و ضوابط است. پاداش سهام که از طریق برنامه برگشت سهام Stash به مشتریان شرکت کننده پرداخت می شود ، بیمه نشده FDIC نیستند ، نه تضمین شده بانکی و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. Stash حق دارد این برنامه و شرایط و ضوابط آن را اصلاح کند و/یا این برنامه را در هر زمان و به هر دلیلی ، به هر دلیلی ، پس از توجه به شما ، لغو کند. برای جزئیات بیشتر به شرایط و ضوابط مراجعه کنید.

• هیچ چیز در این وب سایت نباید یک پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد ، مالیات ، حقوقی یا سرمایه گذاری برای خرید یا فروش اوراق بهادار در نظر گرفته شود. هرگونه بازده تاریخی ، بازده مورد انتظار یا پیش بینی های احتمال از نظر ماهیت فرضی است و ممکن است منعکس کننده عملکرد واقعی آینده نباشد. منابع حساب فقط برای اهداف مصور هستند و توصیه های سرمایه گذاری نیستند. تمام سرمایه گذاری ها در معرض خطر هستند و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. در صورت لزوم ، حساب بانکی Stash شما یک حساب بودجه برای اهداف توافق نامه مشاوره است. هزینه اشتراک شما ممکن است از مانده حساب بانکی Stash شما کسر شود.
• کلیه افراد موجود در این وب سایت بازیگران یا کارمندان Stash هستند.
• با استفاده از این وب سایت ، شما می دانید که اطلاعات ارائه شده فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده و با شرایط استفاده و خط مشی رازداری ما موافق است. Stash خدمات جامع برنامه ریزی مالی را به سرمایه گذاران انفرادی ارائه نمی دهد. Stash Financial ، Inc. یک شرکت خدمات مالی دیجیتال است که محصولات مالی را برای مصرف کنندگان مستقر در ایالات متحده ارائه می دهد. Stash یک موسسه بانکی یا سپرده گذاری نیست که در هرگونه مشاوره و خدمات مشاوره ای از طریق Stash Investments LLC ("stash") ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده SEC ، دارای مجوز است. Stash Capital LLC ، یک کارگزار ثبت شده SEC و عضو FINRA/SIPC ، به عنوان معرفی کارگزار برای حساب های مشاوره مشتری Stash خدمت می کند. گزارش های BrokerCheck FINRA برای پاکسازی Apex در https://brokercheck. finra.org/ در دسترس است. شرکت پاکسازی Apex ، یک شخص ثالث SEC کارگزار و عضو FINRA/SIPC ، خدمات پاکسازی و اعدام را ارائه می دهد و به عنوان متولی واجد شرایط برای دارایی های مشورتی مشتری های استاش خدمت می کند. محصولاتی که توسط Stash Investments LLC و Stash Capital LLC ارائه می شوند ، بیمه نشده نیستند ، بانکی تضمین نمی شوند و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. داده های بازار توسط تامسون رویترز (Refinitiv).
• برای اطلاعات بیشتر ، به افشای ما مراجعه کنید.
• کلیه نام محصولات و شرکت ها علائم تجاری ™ یا علائم تجاری ثبت شده از دارندگان مربوطه هستند. استفاده از آنها به معنای وابستگی به آنها یا تأیید توسط آنها نیست.
• Stash از یک اینترنت در دسترس پشتیبانی می کند. اگر در مورد ویژگی های ما سؤالی دارید ، لطفاً با ما در [email protected] تماس بگیرید. اطلاعات ارائه شده توسط پشتیبانی Stash فقط برای اهداف آموزشی و عمومی است و سرمایه گذاری یا مشاوره مالی نیست.

ایمیل: [email protected] تلفن: (800) 205-5164 Google Play و آرم Google Play علائم تجاری Google ، Inc. Apple ، آرم اپل و آیفون علائم تجاری Apple ، Inc. هستند که در ایالات متحده آمریکا ثبت شده اند.، StashInvest ، و سهام برگشتی علائم تجاری ثبت شده از Stash Financial ، Inc. © کپی رایت 2022 Stash Financial ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است.