بازار مالی اسلامی - رشد ، روندها ، تأثیر COVI D-19 و پیش بینی (2022 - 2027)

بازار جهانی امور مالی اسلامی را می توان با بخش مالی به بانکداری اسلامی ، بیمه اسلامی "Takaful" ، اوراق قرضه اسلامی "سوکوک" ، سایر موسسات مالی اسلامی (OIFL) و صندوق های اسلامی تقسیم کرد. توسط منطقه جغرافیایی بازار مالی اسلامی را می توان به شورای همکاری خلیج فارس (عربستان سعودی ، کویت ، امارات ، قطر ، بحرین و عمان) ، خاورمیانه و شمال آفریقا (ایران ، مصر ، بقیه منا) ، جنوب آسیا تقسیم کرد. و آسیا و اقیانوسیه (مالزی ، اندونزی ، برونئی ، پاکستان ، بقیه آسیای جنوبی و آسیا و اقیانوسیه) ، اروپا (انگلستان ، ایرلند ، ایتالیا ، بقیه اروپا).

عکس فوری بازار مالی اسلامی

به گزارشی نیاز دارید که بیانگر چگونگی تأثیر COVID-19 بر این بازار و رشد آن باشد؟

بارگیری نمونه رایگان

نمای کلی بازار

عملکرد صنعت امور مالی اسلامی از طریق پنج بخش فرعی اندازه گیری می شود: بانکداری اسلامی ؛Takaful ؛سایر مؤسسات مالی اسلامی (OIFIS) مانند شرکت های سرمایه گذاری یا شرکت های خرد ؛سوکوک ؛و صندوق های اسلامیبازار جهانی مالی اسلامی به دلیل سرمایه گذاری های قوی در بخش های حلال ، زیرساخت ها و اوراق قرضه سوکوک ، به ویژه از طریق حالت های الکترونیکی در کلیه محصولات و خدمات ، به سرعت در حال رشد است. عواملی که رشد بازار مالی اسلامی را هدایت می کند ، سرمایه گذاری را به سمت فرصت های رشد عظیم در بخش های امیدوار کننده اسلامی سوق می دهد. ارزش کل این صنعت ، براساس سازمان های ذینفعان کلیدی صنعت ، در سه بخش اصلی خود (بانکداری ، بازارهای سرمایه و Takāful) ، دارایی های جهانی مالی اسلامی با افزایش دو رقمی در سال 2019 افزایش یافته است. بخش جهانی بانکی اسلامی اسلامینقش اصلی در این بازار است و ارزش آن در 1. 99 تریلیون دلار در 14 درصد است. بانکداری اسلامی سهم 6 درصد در دارایی های بانکی جهانی دارد.

ارزش برجسته جهانی سوکوک 538 میلیارد دلار ، طبق منابع صنعت ، در پشت صدور حاکمیت قوی و چند جانبه در بازارهای کلیدی مالی اسلامی برای حمایت از هزینه های مربوط به بودجه مربوط بود. این شامل اولین ورودی ها به بازار مستقل سوکوک توسط عربستان سعودی و نیجریه و همچنین موسسه مالی توسعه چند جانبه پان آفریقا ، شرکت مالی آفریقا بود.

این همه گیر در رشد بازار مالی اسلامی به خود جلب کرده است. سوکوک یکی از بدترین بخش های هیت است و در روند آرامش قرار خواهد گرفت. دلیل اصلی آن روند تنظیم طولانی تر سوکوک باعث شد بسیاری از اوراق قرضه منظم برای جمع آوری پول در طول بیماری همه گیر را انتخاب کنند.

COVID-19 قیمت نفتی همه گیر و فروپاشی باعث رشد سوکوک می شود. در دو چهارم اول سال 2020 ، با افزایش همه گیر Covid-19 و سقوط قیمت نفت ، سطح بالایی از نوسانات در بازارهای جهانی شاهد بود. برخی از بزرگترین صادرکنندگان سوکوک ، که اغلب از کشورهای صادرکننده نفت بودند ، از صدور سوکوک در سه ماهه اول در میان آشفتگی بازار خارج شدند.

دامنه گزارش

تأمین مالی اسلامی 50 سال پیش در کشورهایی با جمعیت بزرگ مسلمان که مایل به اطمینان از منابع بودجه خود بودند با الزامات شریعت و اصول اسلام اداره می شدند. بازار جهانی امور مالی اسلامی را می توان با بخش به بانکداری اسلامی ، بیمه اسلامی "Takaful" ، سایر موسسات مالی اسلامی (OIFL) ، اوراق اسلامی "سوکوک" و صندوق های اسلامی تقسیم کرد. توسط منطقه جغرافیایی بازار مالی اسلامی را می توان به شورای همکاری خلیج فارس (عربستان سعودی ، کویت ، امارات ، قطر ، بحرین و عمان) ، خاورمیانه و شمال آفریقا (ایران ، مصر ، بقیه منا) ، جنوب آسیا تقسیم کرد. و آسیا و اقیانوسیه (مالزی ، اندونزی ، برونئی ، پاکستان ، بقیه آسیای جنوبی و آسیا و اقیانوسیه) ، اروپا (انگلستان ، ایرلند ، ایتالیا ، بقیه اروپا). این گزارش همچنین یک تحلیل کامل از بازار جهانی مالی اسلامی ، از جمله تجزیه و تحلیل و پیش بینی اندازه بازار ، بخش های بازار ، روند صنعت و محرک های رشد را ارائه می دهد.

دامنه گزارش می تواند طبق نیازهای شما سفارشی شود. اینجا کلیک کنید.

روند کلیدی بازار

بانکداری اسلامی بزرگترین بخش است

بانکداری اسلامی بزرگترین بخش در صنعت دارایی اسلامی است که به 69 ٪ یا 1. 992 تریلیون دلار از دارایی های این صنعت کمک می کند. این بخش توسط مجموعه ای از انواع تجاری ، عمده فروشی و انواع دیگر بانک ها پشتیبانی می شود. با این حال ، بانکداری تجاری نقش اصلی در رشد بخش است. در سال 2019 526 بانک اسلامی وجود داشت. با این حال ، تعداد بازیکنان لزوماً از نظر دارایی نشانگر اندازه صنعت نیست. 3 بازار برتر ایران ، عربستان سعودی و مالزی به 63 ٪ از دارایی های جهانی بانکی اسلامی کمک می کند و مراکش سریعترین بازار در حال رشد در دارایی بانکی اسلامی است که دارایی ها در سال 2019 دو برابر شده است.

احتمالاً در سال 2020 رشد بخش در سال 2020 خاموش خواهد شد زیرا بانک های اسلامی در سراسر جهان به جای گسترش عملیات ، در حالی که با عواقب اقتصادی Covid-19 روبرو هستند ، به حفظ پایگاه های سرمایه خود حرکت می کنند. اگرچه خطوط پایین بانکهای اسلامی در بازارهای اصلی در طول همه گیر مورد توجه قرار گرفته است ، اما این امر با تزریق نقدینگی از بسته های کمک مالی دولت مقابله خواهد کرد. با بهبودی اقتصادهای جهانی طی پنج سال آینده ، پیش بینی می شود که دارایی های بانکی اسلامی تا سال 2024 به 2. 44 تریلیون دلار برسند.

به نظر می رسد که بانکداری اسلامی دو مزیت نسبت به بانکداری معمولی دارد. اولین تصور این است که بانکهای اسلامی به یک استاندارد اخلاقی بالاتر متعهد هستند. آنها مبلغ غیرمسئولانه ریسک را به خود اختصاص نمی دهند و پاداش های خارج از کشور را به بانکداران برتر خود می پردازند. دوم این که درآمد از دارایی های قابل شناسایی حاصل می شود ، نه ترکیب مات مشتقات و اوراق بهادار. از آنجا که بانک های اسلامی نمی توانند از طریق بهره پول کسب کنند ، آنها به پیوندها به دارایی های ملموس مانند املاک و مستغلات و حقوق صاحبان سهام اعتماد می کنند و به جای بهره ، "اجاره" را شارژ می کنند.

برای درک روندهای کلیدی ، گزارش نمونه را بارگیری کنید

GCC و MENA 70 ٪ از دارایی های جهانی مالی اسلامی را کمک می کنند

دارایی های سازگار با شرع بخش قابل توجهی از کل دارایی های بانکی GCC را نشان می دهد. در حالی که در منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا (MENA) ، دارایی های بانکی اسلامی 14 درصد از دارایی های بانکی را نشان می دهد. در GCC ، سهم بازار بانکداری اسلامی از آستانه 25 درصدی عبور کرده است ، که نشان می دهد بانک های اسلامی در این کشورها از نظر سیستماتیک اهمیت یافته اند.

کلاس دارایی در سال 2019 30 درصد افزایش یافت ، در GCC ، با راه اندازی جدید صندوق های معامله ای مبادله اسلامی (ETFS) در تعدادی از کشورها و دارایی های سرمایه گذاری مربوط به ESG که از طریق رسانه های دیجیتال که به ویژه به هزاره ها تجدید نظر می کنند ، در دسترس است.

دارایی های مالی اسلامی GCC تا سال 2019 به 1253 میلیارد دلار رسیده است که 44 درصد از دارایی های کلی و پس از آن MENA با 755 میلیارد دلار و 26. 3 درصد سهم ، آسیای جنوب شرقی با 24 درصد ، اروپا ، آسیا ، آمریکا و آفریقا به مبلغ این مبلغ است. باقی مانده. بانکداری اسلامی مطابق با تعریف IFSB از سیستمیک ، حداقل 15 درصد از دارایی های سیستم بانکی ، نسبت های سیستمی را در کویت ، عربستان سعودی و امارات متحده عربی به دست آورده است. بانکداری خرده فروشی اسلامی در بحرین با سهم 27 درصد دارایی در بانکداری خرده فروشی و سهم دارایی 13 درصدی در کل بانکداری خرده فروشی و عمده فروشی به نسبت های سیستمیک رسیده است. ورود عمان در بانکداری اسلامی در اواخر سال 2012 بود.

COVID-19 فرصتی برای رشد یکپارچه تر و تحول پذیر با درجه بالاتر از استاندارد سازی ، تمرکز بیشتر بر نقش اجتماعی صنعت و اتخاذ معنی دار فناوری مالی یا فن آوری.

برای درک روند جغرافیا ، گزارش نمونه را بارگیری کنید

چشم انداز رقابتی

بازار مالی اسلامی با تعداد زیادی از بازیکنان که سعی در گرفتن بخش قابل توجهی از بازار در حال توسعه دارند ، تکه تکه شده است. در بعضی از مناطق ، مانند آسیا و آفریقا ، با حضور تعداد زیادی از بازیکنان محلی و برخی از بازیکنان اصلی ، نسبتاً در حال رشد است. با این حال ، GCC با حضور تعداد زیادی از بازیکنان بین المللی ، یک بازار بسیار رقابتی است. بانک الراجی ، بانک اسلامی دبی و امور مالی خانه کویت از مهمترین بازیکنان موجود در منطقه هستند.

بازیکنان اصلی

بانک اسلامی دبی

بانک ملات ایران

بانک ملی ایران

خانه مالی کویت

بانک تجاری ملی عربستان سعودی

پیشرفت های اخیر

• دو بانک رقیب سازگار با شریعت در اوایل سال 2020 در انگلستان راه اندازی شدند-RIZQ و فقط موبایل Niyah. چهار بانک دیجیتال دیگر در حال حاضر در این خط لوله مستقر در انگلیس ، مالزی و کنیا هستند. Halal Robo-Advisory Wahed Invest و پلت فرم تجارت طلای تازه راه اندازی شده Minted همچنین برنامه هایی را برای تأسیس بانکهای دیجیتال سازگار با شرع در سه ماهه اول سال 2021 اعلام کرده اند.
• بانک اسلامی دبی با موفقیت در ژوئن سال 2020 یک میلیارد دلار صدور سوکوک را که در ابتدا به عنوان شماره 750 میلیون دلاری در سه ماهه اول در نظر گرفته شده بود ، بسته کرد اما به دلیل شرایط نامطلوب بازار ناشی از بیماری همه گیر به تعویق افتاد.

فهرست مطالب

1. 1 تحویل مطالعه

1. 2 فرضیات مطالعه

1. 3 دامنه مطالعه

2. روش تحقیق

3. خلاصه اجرایی

4- بینش و پویایی بازار

4. 1 نمای کلی بازار

4. 1. 1 بینش در بازار برتر توسعه امور مالی اسلامی (IFDI)