مجوزهای ارائه دهنده خدمات مالی در سال 2022

پس از ثبت نام آنها با ثبت نام شرکت های خدمات مالی ، شرکت هایی که خدمات مالی را در نیوزیلند ارائه می دهند ، نیاز به دریافت مجوز ارائه دهنده خدمات مالی (FSP) با اداره بازارهای مالی دارند. مشاوران Healy خوشحال خواهند شد که به مشتریان خود در I) تعیین نوع مجوز مورد نیاز برای تجارت خود کمک کنند و ب) ارسال یک درخواست موفق به FMA نیوزیلند.

1. مشتریان ما که مایل به ارائه خدمات مالی در نیوزیلند هستند ، ملزم به دریافت حداقل یک مجوز FSP در بین شش مورد شرح داده شده در زیر هستند:
   • مجوز DIMS ، مورد نیاز وجوه ارائه مدیریت دارایی و خدمات مشاوره مالی. الزامات آن به ویژه پیچیده است و مشتری ما را ملزم به ارائه شواهدی برای تخصص عالی سرمایه گذاری می کند.
   • مجوز طرح سرمایه گذاری مدیریت شده شبیه به مجوز DIMS است ، اما با نیازهای دقیق کمتری برای وجوه ارائه خدمات مدیریت دارایی ، اما بدون قدرت تصمیم گیری خرید و فروش از طرف مشتری خود.
   • مجوز صادرکننده مشتق شده توسط کلیه مشاغل صدور و/یا تجارت در مشتقات لازم است. از آنجا که قراردادهای مشتق طیف گسترده ای از محصولات مالی را پوشش می دهند ، مجوزهای تأیید شده محدود به زیر مجموعه ای از آنها هستند.
   • مجوز خدمات تأمین مالی جمعیت توسط مشاغل کمک به کارآفرینان و استارتاپ ها برای جمع آوری سرمایه از تعداد زیادی از افراد ، معمولاً از طریق وب سایت های اختصاصی ، لازم است.
   • مجوز خدمات وام دهی به همسالان مشابه خدمات بودجه جمعیتی است ، به جز این که مجوز به مشتریان خود در تأمین وام از وام دهندگان غیر بانکی ، معمولاً برای اهداف شخصی ، خیریه یا کوچک کمک می کند.
   • مجوز معتمد مستقل معمولاً برای مشتریان ما بسیار مورد استفاده قرار نمی گیرد ، زیرا تنها مدیران من) بودجه تنظیم شده توسط شرکت ها برای کارمندان خود و ب) دولت تصویب شده است که صندوق های "کیوی" واجد شرایط برای آن نوع مجوز هستند.
2. مشتریان ما ممکن است از معافیت برای تأمین مجوز ارائه دهنده خدمات مالی بهره مند شوند ، به شرط آن:
   • آنها خدمات مدیریت دارایی و مشاوره مالی را منحصراً به "سرمایه گذاران عمده فروشی" ارائه می دهند ، یعنی می گویند من) بانکها ، صندوق های سرمایه گذاری و سایر شرکتهای مالی با مجوز FSP II) افراد با ارزش خالص 2 میلیون دلار و درآمد سالانه نسبت به ما200000 دلار و III) مشتریانی که هزینه ورود به 500000 دلار آمریکا را پرداخت می کنند.
   • آنها خدمات مالی را منحصراً به افراد و مشاغل ساکن خارج از نیوزیلند ارائه می دهند. با این حال ، این مشاغل به طور کلی به مجوز در کشور نیاز دارند که این خدمات ارائه می شود ، که مشاوران هالی در صورت لزوم خوشحال می شوند از طرف مشتری ما بدست آورند.
   • مشاوران هالی به مشتریان ما توصیه می کنند که خدمات مالی را در خارج از کشور ارائه دهند تا به وضوح بیان کنند که در نیوزیلند تنظیم نشده اند. مرجع بازارهای مالی در واقع اعلام کرده است که من می تواند همه مشاغل معافیت را ایجاد کند که تصور گمراه کننده ای را ایجاد می کنند که آنها از NZ II خدمات ارائه می دهند) نام خود را در لیست سیاه و سفید در دسترس قرار می دهند) از چنین مشاغل شکایت می کنند ،600000 دلار در صورت اثبات گناه.
3. مشاوران هالی با اثبات این موضوع به مشتریان ما کمک می کنند تا مجوز FSP را بدست آورند:
   • آنها قبلاً با ارائه شناسه ثبت نام در ثبت نام ارائه دهنده خدمات مالی ثبت شده اند که مشاوران هالی از طرف مشتری ما به دست می آورند.
   • آنها با ارسال من) با ارائه من) تعداد مورد انتظار مشتری (خرده فروشی/عمده فروشی) ، از خدمات مالی که توسط شرکت آنها ارائه می شود ، ایده روشنی دارند.، شامل خدمات مالی ارائه شده ، دارایی های صادر شده یا معامله شده ، استراتژی های سرمایه گذاری.
   • آنها تجربه کافی برای ارائه خدمات مالی دارند ، با ارسال i) یک شناسه معتبر) یک رزومه دقیق III) نسخه های مدارک IV) مجوز مشاور مالی (در صورت وجود) v) عصاره سوابق قضایی و vi) تأیید قانونیمسئولیت خدمات ارائه شده در نیوزیلند ؛
   • مدیران و کارمندان ارشد آنها با ارسال i) شناسه معتبر و کپی از کلیه مدرکها ، تجربه کافی برای ارائه خدمات مالی دارند.
   • این که عملیات این شرکت با ارسال مقررات مالی نیوزیلند ، با ارسال i) مقالات مربوط به انجمن ب.) تعهد به عضویت در یک برنامه بیمه غرامت و مستند سازی رویه های خود برای i) بازاریابی محصول و خدمات مالی خود را انتخاب کنید. استرس استراتژی های سرمایه گذاری خود را IV) و یک بخش نظارت و انطباق مستقل (فقط برای مشاغل بزرگتر) تعیین کنید.
   • اینکه این شرکت با ارائه) با ارائه) آخرین صورتهای مالی حسابرسی شده خود یا یک برنامه مالی دقیق (برای استارتاپ ها) ب) یک سال پیش بینی جریان نقدی III) شواهدی از کمک های نقدی کافی و سایر دارایی های نقدی که می توانند در کمتر فروخته شوند ، از نظر مالی صدا خواهد کرد. بیش از 3 ماه ؛
   • این لیست از اسناد مورد نیاز جامع نیست و مقامات بازارهای مالی انتظار دارند که جمع آوری و تهیه کلیه مستندات مورد نیاز برای سه ماه طول بکشد. لطفاً از طریق ایمیل به آدرس [email protected] به ما ایمیل بزنید یا مستقیماً با CRO ما مسئول شرکت خدمات مالی نیوزیلند با ما تماس بگیرید.

سایر الزامات مهم برای ارائه دهندگان خدمات مالی

1. ارائه دهندگان خدمات مالی نیوزیلند مشمول الزامات دقیق ثبت نام هستند ، از جمله:
   • چنین شرکت هایی همیشه باید من) هر سال با ثبت نام FSP ثبت نام کنم و ب) هزینه های تجدید سالانه را بپردازید. عدم انجام این کار در معرض جریمه حداکثر 250،000 دلار و 12 ماه حبس است.
   • شرکت های مالی نیوزیلند همچنین ملزم به ارائه صورتهای مالی سالانه i) است که مطابق با استانداردهای GAAP نیوزیلند و ب) تهیه شده توسط یک حسابرس دارای مجوز تهیه شده است. ارائه دهندگان خدمات مالی کوچکتر که در خدمت تعداد محدودی از مشتریان هستند ، ممکن است برای الزامات حسابرسی ساده ، که به صورت موردی توسط اداره بازارهای مالی اعطا می شود ، درخواست کنند.
   • ارائه دهندگان خدمات مالی باید در آخر از دستورالعمل های تنظیم طرح حل اختلاف در مصرف کننده پیروی کنند که شرکت هنگام مواجهه با اختلافات تجاری باید از آن پیروی کند ، مگرارزش خالص 2 میلیون دلار و درآمد سالانه بیش از 200000 دلار و III) مشتریانی که هزینه ورود به 500000 دلار آمریکا را پرداخت می کنند.
2. صندوق های سرمایه گذاری ، صندوق های تامینی و صادرکنندگان محصولات مالی مشمول موارد زیر هستند:
   • برای هر محصول مالی ارائه شده ، مشتریان ما همیشه باید دفترچه ای را با FMA تهیه و ثبت کنند ، با اطلاعات دقیق در مورد من) اوراق بهادار ارائه شده ii) شرایط پیشنهاد و iii) اطلاعات مربوط به صادرکننده آن.
   • قبل از فروش یک محصول مالی به مشتری ، ارائه دهندگان خدمات مالی نیوزیلند همیشه باید چنین برنامه سرمایه گذاری را در اختیار این مشتری قرار دهند ، حاوی اطلاعات کلیدی که یک سرمایه گذار محتاط اما غیر متخصص می تواند درک کند.
   • ارائه دهندگان خدمات مالی در آخر باید من) برای کلیه اوراق بهادار صادر شده ثبت نام کنند و ب) این ثبت را هر سال توسط یک حسابرس معتبر حسابرسی کنید.
3. مشتریانی که خدمات مشاوره مالی ارائه می دهند نیز تحت الزامات زیر قرار می گیرند:
   • کلیه ارائه دهندگان خدمات مشاوره مالی باید در ثبت نام FSP ثبت نام کنند ، مگر اینکه چنین خدماتی به طور انحصاری در اختیار من) بانک ها ، صندوق ها و سایر شرکت ها با مجوز یا II) افراد با ارزش خالص بالا باشد.
   • علاوه بر این ، مشاوران مالی در صورتی که یا من) محصولات مالی را به نمایندگی از مشتری بخرند و بفروشند ، به مشاوره شخصی ارائه می دهند یا III ارائه خدمات برنامه ریزی سرمایه گذاری را ارائه می دهند.
   • در حالی که ثبت نام به عنوان یک مشاور مالی از رویه ای ساده پیروی می کند ، تبدیل شدن به یک مشاور مالی مجاز (AFA) یک فرایند بسیار پیچیده تر است که در طی آن مقامات مهارت های متقاضی را از طریق آزمون های استاندارد بررسی می کنند.
   • مشاوران Healy ممکن است به مشتریان ما در ارسال یک درخواست موفق برای تبدیل شدن به یک ارائه دهنده مالی ثبت شده کمک کنند. شرکت ما همچنین ممکن است در صورت لزوم برای راه اندازی مشاغل خود ، به مشتریان ما کمک کند تا یک مشاور مالی مجاز نیوزلند (AFA) را استخدام کنند.

لطفاً در زیر هزینه های استاندارد ما را برای ادغام و مجوز اشخاص FSP نیوزیلند برای نوع مجوزهایی که معمولاً توسط مشتریان ما درخواست می شود ، پیدا کنید. برای موسسات بانکی و انواع کمتری از مشاغل FSP ، لطفاً مستقیماً با ما تماس بگیرید.

جدول زمانی

میانگین ثبت نام شرکت نیوزیلند ، افتتاح حساب بانکی شرکت ها و دوره صدور مجوز FSP 25 هفته است که در زیر آمده است:

سوالات متداول

آیا خارجی ها مجاز به راه اندازی شرکت های مالی مالی نیوزیلند هستند؟

بله ، لازم نیست یک شرکت مالی متعلق به نیوزیلند به منظور راه اندازی خدمات مالی در نیوزیلند راه اندازی شود. با این حال ، این شرکت حداقل به یک مدیر مقیم نیاز دارد. بخشی از خدمات صدور مجوز ثبت نام و FSP ما شامل ارائه مدیر مقیم نامزد به مشتریان ما که نیاز به چنین خدماتی دارند.

یک شرکت مالی دریایی نیوزیلند چیست؟

کلاهبرداریچنین نهاد تجاری وجود ندارد. شرکت های دریایی نیوزیلند در واقع فقط ارائه دهندگان مالی بدون مجوز در نیوزیلند هستند ، همانطور که به درستی توسط این اعلامیه عمومی از بانک ذخیره نیوزلند نشان داده شده است. نیوزیلند صلاحیت خارج از کشور برای ارائه دهندگان خدمات مالی نیست.< Pan> آیا خارجی ها مجاز به راه اندازی شرکت های مالی مالی نیوزیلند هستند؟