چگونه یک سهم را انتخاب کنیم؟

برای برخی از افراد فکر انتخاب سهام خود می تواند کمی دلهره آور باشد. مطمئن باشید ، لازم نیست که باشد. در حالی که بهتر است قبل از اینکه با پول نقد سخت خود درآمده باشید ، حداقل کمی از کارهای خانه را انجام دهید ، با وجود تلاش های صنعت مالی برای متقاعد کردن شما در غیر این صورت ، سرمایه گذاری موفق نیازی به ضریب هوشی بالا یا دانش متخصص زیادی ندارد. مسلح با عقل سلیم فراوان و چند قانون ساده برای هر کسی امکان پذیر است که سبد سهام خود را جمع کند.

شما می توانید مجموعه ای از قوانین سرمایه گذاری خود را بسازید اما حتماً به آنها پایبند باشید. خرد کردن و تغییر بهترین راه برای رشد ارزش پس انداز شما نیست. ما لیستی از قوانین را برای کمک به شما در این کار ایجاد کرده ایم:

سرمایه گذاری در مشاغلی که می توانید درک کنید

شما باید بدانید که یک شرکت چگونه پول خود را بدست می آورد. اگر نمی توانید این کار را انجام دهید ، سرمایه گذاری نکنید. این یکی از قوانین ساده وارن بافت است که وی با قاطعیت در طی این سالها گیر کرده است. بیشتر ما می توانیم درک کنیم که یک شرکت سوپر مارکت مانند Sainsbury چه کاری انجام می دهد اما ممکن است برای درک یک فناوری یا تجارت مهندسی تلاش کند.

همچنین می پردازد تا درک کند که چگونه سود یک شرکت در اوقات خوب اقتصادی و بد فراتر رفته است. با مطالعه تاریخ مالی آن می توانید این موضوع را پیدا کنید.

شرکت های بزرگتر می توانند از شرکتهای کوچکتر ایمن تر باشند

شما ممکن است ثروت خود را برای خرید سهام یک شرکت کوچک ناشناخته بدست آورید اما می توانید تمام پول خود را از دست دهید و همچنین مشاغل کوچک تمایل به عدم موفقیت بالاتری دارند. چسبیدن به سهام شرکت های مستقر که مدت طولانی در آن وجود داشته اند - مانند شرکت های شاخص FTSE 350 - معمولاً یک شرط امن تر است.

اطمینان حاصل کنید که یک شرکت می تواند سود خود را رشد دهد

رشد سود کلیدی برای کسب درآمد خوب از سهام است. معمولاً بهتر است کمی بیشتر برای سهم با پتانسیل رشد خوب بپردازید تا خرید سهمی که ارزان تر به نظر می رسد اما نمی تواند رشد کند.

این امر به این دلیل است که سهام در چندین مورد (مانند ده بار یا بیست بار) از سود آنها ارزش دارد. تا زمانی که چند نفر خیلی زیاد نباشند (که می تواند نشانه ای از این باشد که سهم گران است) در صورت رشد سود ، شانس معقول وجود دارد که قیمت سهم نیز وجود داشته باشد.

اصرار بر سابقه طولانی از پرداخت های سود سهام مداوم

یک شرکت برای پرداخت سود سهام به سهامداران خود نیاز به داشتن سطح سود و جریان نقدی دارد. این باعث می شود پرداخت سود سهام سیگنال خوبی از سلامت شرکت باشد. شرکتی که برای مدت طولانی سود سهام خود را پرداخت کرده است - حداقل ده سال است - می تواند در نهایت سرمایه گذاری بهتر و ایمن تر از شرکتی باشد که ندارد.

از شرکت هایی با بدهی زیاد خودداری کنید

به استثنای شرکت های ابزار - جایی که سود پایدار آنها معمولاً به معنای این است که آنها می توانند با بدهی کنار بیایند - از شرکت هایی با بدهی زیاد جلوگیری کنند. بدهی دشمن شماست. یک شرکت قبل از اینکه بتواند پولی را به سهامداران بپردازد ، باید به وام های خود بپردازد. هرچه بدهی بیشتری داشته باشد و علاقه بیشتری به پرداخت سهام آن داشته باشد ، سهام آن تمایل بیشتری دارد. اگر سود به شدت کاهش یابد ، پس بدهی می تواند سهامداران را از بین ببرد. برای جلوگیری از شبهای بی خوابی ، سهام را در شرکت هایی خریداری کنید که بتوانند به راحتی از وام های آن بهره بپردازند. شما ممکن است حداقل پوشش بهره (تعداد دفعات سود معاملات یک شرکت ، لایحه بهره را پوشش می دهد) حداقل پنج بار به عنوان مثال.

حداقل 5 سال آماده داشتن سهم باشید

این بدان معنی است که شما کمتر در مورد فراز و نشیب های بورس سهام نگران خواهید بود زیرا معمولاً زمان بیشتری برای اوقات خوب برای جبران اوقات بد وجود دارد.

سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری کنید

استفاده از درآمد سود سهام خود برای خرید سهام بیشتر می تواند راهی عالی برای ساخت تخم لانه شما باشد. تاریخ نشان داده است که درآمد سود سهام و سرمایه گذاری مجدد آن ، بخش بزرگی از پول حاصل از داشتن سهام را تشکیل داده است. این باعث می شود شما به بازار سهام نیز اعتماد کمتری داشته باشید.

ارائه دهنده ISA و SIPP شما می توانند حساب های شما را تنظیم کنند تا سود سهام به طور خودکار برای شما سرمایه گذاری شود.

در شغلی سرمایه گذاری کنید که برای جنجال زدن آن یک ضربه خوب باشد

شما باید به همان روشی که به حساب های پس انداز نگاه می کنید ، به شرکت ها نگاه کنید. کسانی که با سرمایه گذاری سرمایه گذاری شده (معروف به بازده سرمایه شاغل یا ROCE شناخته می شوند) دارای نرخ بهره بالایی هستند ، مشاغل خوبی هستند. این کار را با هدف ROCE حداقل 15 ٪ انجام دهید.

اطمینان حاصل کنید که سود به طور مداوم به پول نقد تبدیل می شود

شرکت ها می توانند سودآور باشند اما پول مازاد بسیار کمی تولید می کنند. پول نقد خون حیات هر مشاغل است. بدون آن صورتحساب و سود سهام نمی تواند پرداخت شود. اجتناب از شرکت هایی که جریان نقدی به طور مداوم ضعیف دارند ، معمولاً کار خوبی است. به دنبال شرکت هایی باشید که می توانند حداقل دو سوم سود خود را به صورت نقدی تبدیل کنند.

برای یک سهم زیاد پرداخت نکنید

این احتمالاً بزرگترین اشتباهی است که سرمایه گذاران مرتکب می شوند. غالباً ، پرداخت بیش از حد برای آخرین سهم داغ ، جاده ضرر است که هرگز انتظارات سود بزرگ هرگز برآورده نمی شود.

با تعیین یک قانون برای پرداخت سهم خود ، از این مشکل خودداری کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید 15 برابر درآمد فعلی (PE 15) یا 20 برابر ده سال درآمد متوسط را تعیین کنید. هر قانونی که تنظیم کنید ، به آن بچسبید.

Sharepad & Sharescope می تواند به شما در یافتن سهام متناسب با قوانین خود کمک کند

اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را مدیریت کنید ، باید به طور جدی مشترک شدن در نرم افزار سرمایه گذاری مناسب مانند SharePad یا Sharescope را در نظر بگیرید تا به شما در یافتن فرصت های جذاب سرمایه گذاری کمک کند. به عنوان مثال ، Sharepad FTSE 350 را برای سهام که معیارهای فوق را برآورده می کند فیلتر کرده و 20 مسابقه پیدا کرده است. از این میان ، درک مشاغل JD Sports (خرده فروش لباس ورزشی) ، Stagecoach (حمل و نقل عمومی) و هتل های بین قاره ای بسیار آسان است.

از طرف دیگر ، وب سایت کارگزار شما ممکن است به شما در یافتن برخی از اطلاعات - مانند سابقه سود سهام و رشد سود کمک کند. پس از شناسایی برخی از سهام جالب توجه ، با کارگزار خود تماس بگیرید و از آنها در مورد موارد عمیق تر مانند پوشش بهره ، تبدیل پول رایگان و بازده (ROCE) سؤال کنید.

می توانید در مورد سرمایه گذاری در صفحه Phil Oakley اطلاعات بیشتری کسب کنید.

• اشتراک در
  • شیپاد
  • بالا بردن
  • دوباره ارسال کردن
  • لغو یا کاهش
  • به دوستت بگو
  • پشتیبانی و آموزش
  • بارگیری
  • مقالات و بینش
  • راهنمای گام به گام برای سرمایه گذاری
  • درباره ما
  • جوایز
  • توصیفات
  • اتاق خبر
  • با ما تماس بگیرید
  • شرایط و ضوابط
  • سلب مسئولیت
  • حریم خصوصی و کوکی ها
  • پرسش