8 بهترین نرم افزار مدیریت پورتفولیو

چه یک سرمایه گذار انفرادی باشید و چه مدیر پورتفولیو، نرم افزار مدیریت پرتفوی مناسب می تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند. بهترین نرم افزار ابزارهای ارزشمندی را برای کمک به شما در تجزیه و تحلیل بهتر سبد سهام و هر سرمایه گذاری به صورت جداگانه فراهم می کند. این می تواند سرمایه گذاری های بالقوه را بررسی کند، آنچه را که در مجموعه شما وجود دارد را ردیابی کند و گزارش دهی را ساده تر کند. ما فهرستی از هشت مورد از بهترین ابزارهای نرم افزاری مدیریت پورتفولیو را که امروزه در دسترس هستند، گردآوری کرده ایم.

اگر به دنبال مدیریت پرتفوی عملی بیشتری هستید، با یک مشاور مالی همکاری کنید که می تواند به شما در ایجاد یک برنامه مالی برای رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند.

نرم افزار مدیریت پورتفولیو چیست؟

نرم افزار مدیریت سبد سرمایه گذاری های شما را ردیابی می کند، سرمایه گذاری ها را تجزیه و تحلیل می کند و سایر عملکردهای مالی را انجام می دهد. آن ها عملکرد سرمایه گذاری، ارزش ها و مبنای هزینه شما را دنبال می کنند تا به چند مورد اشاره کنیم. تشخیص اینکه چگونه دارایی های خود را تخصیص دهید و بدانید که تصمیم درستی گرفته اید می تواند دشوار باشد. درعوض، می توانید از این ابزارهای نرم افزاری برای کمک به نحوه عملکرد هر سرمایه گذاری و تعیین اینکه در کجا ممکن است نیاز به تغییرات باشد استفاده کنید.

انواع مختلفی از گزینه های موجود وجود دارد که کل فرآیند را مدیریت می کنند، اما برخی از ابزارها را نیز مشاهده خواهید کرد که یک عملکرد واحد را ارائه می دهند، مانند نمایش عملکرد کل مجموعه شما. قیمت محبوب ترین برنامه ها از رایگان تا صدها دلار در سال متغیر است. هزینه بستگی به این دارد که چه شرکتی نرم افزار را ارائه می دهد و چه ویژگی هایی را می خواهید.

بهترین نرم افزار مدیریت پورتفولیو

بهترین نرم افزار مدیریت پورتفولیو تمام عملکردهای لازم را که ممکن است در یک ابزار مدیریت پورتفولیو به دنبال آن باشید انجام می دهد و هر کدام آن را با قیمت مناسب انجام می دهد. بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند از نرم افزار رایگان برای صرفه جویی در هزینه استفاده کنند. با این حال، ممکن است بهتر باشد برای باز کردن قفل ویژگی های برتر اضافی یا حذف تبلیغات، هزینه ای بپردازید. در حالی که اینها برخی از محبوب ترین ابزارها هستند، ابزار مناسب برای شما بستگی به اهداف مالی شما و میزان ذکاوت سرمایه گذاری شما در حال حاضر دارد.

1. توانمند سازی

Empower یک نرم افزار سرمایه گذاری و مدیریت سبد سرمایه گذاری رایگان برای افراد است. سرمایه گذاران حساب های بانکی و سرمایه گذاری خود را با Empower همگام می کنند. این یک داشبورد از کل مجموعه آنها ایجاد می کند، حتی اگر حساب ها در چندین شرکت خدمات مالی باشد. این نرم افزار جریان نقدی شما را تجزیه و تحلیل می کند و عملکرد سرمایه گذاری شما را ردیابی می کند. علاوه بر این، ارزش خالص شما را نیز محاسبه می کند و تخصیص دارایی شما را بررسی می کند.

2. Simplifi توسط Quicken

Simplifi یک ابزار مدیریت پول است که به مبلغ ماهانه 3. 59 دلار نیاز دارد (در صورت صورتحساب سالانه). این حساب های بانکی ، وام و سرمایه گذاری شما را ردیابی می کند تا بتوانید هزینه های خود را رصد کنید ، بودجه خود را دنبال کنید و سرمایه گذاری های خود را تجزیه و تحلیل کنید. این برنامه به بیش از 14000 موسسه مالی متصل می شود ، که واردات حساب های شما را سریع و آسان می کند.

3. Quicken Premier

این نرم افزار مدیریت پرتفوی همه در یک کل نمونه کارها شما را در یک مکان دنبال می کند. همچنین صورتحساب شما را مدیریت می کند و مالیات های شما را با گزارش های تولید شده خودکار آماده می کند. مشتریان می توانند از ابزارهای تحلیل قوی برای بررسی سرمایه گذاری های خود و رشد اوراق بهادار خود استفاده کنند. ابزارها شامل تجزیه و تحلیل What-IF برای وام و سرمایه گذاری برای پرداخت بدهی و برنامه ریزی برای آینده مالی شما است. این ابزار با قیمت 5. 99 دلار در هر ماه در دسترس است.

4. نعناع توسط intuit

Mint برنامه اصلی مدیریت مالی شخصی است و برای سرمایه گذاران مبتدی انتخاب خوبی است. هیچ هزینه ماهانه ای وجود ندارد ، اما دارای تبلیغات است که می تواند یک مزاحمت باشد. اگر می خواهید تبلیغات را حذف کرده و به ویژگی های پیشرفته دسترسی پیدا کنید ، باید هزینه ماهانه 4. 99 دلار پرداخت کنید. مشتریان می توانند حساب های بانکی ، وام و سرمایه گذاری خود را به برنامه پیوند دهند تا یک نمای کلی از امور مالی خود دریافت کنند. نعناع هزینه ها ، عملکرد نمونه کارها و نمره اعتباری شما را ردیابی می کند تا بتوانید پیشرفت را به سمت اهداف خود کنترل کنید.

5. اشعه ایکس فوری Moingstar

Moingstar یکی از نام های معتبر در تحقیقات سرمایه گذاری است. سرویس پرتونگاری فوری آن ، تجزیه و تحلیل عمیق از نمونه کارها شما را ارائه می دهد. با استفاده از این ابزار ، می توانید برای کشف سرمایه گذاری های فردی در هر صندوق ، به وجوه متقابل خود بروید و یک تخصیص دارایی بین صندوق ، وزن بخش ، توزیع جغرافیایی و نسبت هزینه را ببینید.

این تجزیه و تحلیل از همپوشانی بالقوه در نمونه کارها شما که از نمای پنهان است پرده برداشت. Moingstar برای این ابزار تجزیه و تحلیل پیشرفته 34. 95 دلار در هر ماه یا 249 دلار در سال هزینه می کند. با این حال ، اگر می خواهید نگاهی به نمونه کارها خود داشته باشید یا برای تعیین اینکه آیا این ابزار ارزش پول را دارد ، می توانید یک آزمایش 7 روزه رایگان را شروع کنید.

6. زیگما

Ziggma یک راه حل مدیریت نمونه کارها همه در یک است که هم نسخه رایگان و هم پولی را ارائه می دهد. نسخه رایگان برای اکثر سرمایه گذاران مناسب است و شامل ویژگی هایی مانند تجزیه و تحلیل نمونه کارها و ردیابی ، سهام و صفحه نمایش ETF ، امکان همگام سازی حساب های سرمایه گذاری شما و برنامه سود سهام نمونه کارها است. نسخه پرداخت شده با قیمت 9. 90 دلار در هر ماه (90 دلار در سال) در دسترس است و شامل ویژگی های پیشرفته مانند لیست سهام 50 ، شبیه سازی نمونه کارها ، هشدارهای هوشمند و پرتفوی مدل است.

7. کوبرا

این ردیاب مدرن نمونه کارها به سرمایه گذاران پیشرفته ای که می خواهند جزئیات عمیق تری در مورد سرمایه گذاری های خود بپردازند ، جلب می کند. علاوه بر ردیابی تمام سرمایه گذاری های سنتی شما - سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، ETF و غیره - همچنین ارزش ارزهای رمزنگاری شده و NFT را ردیابی می کند.

همچنین می توانید ارزش خانه ، وسایل نقلیه ، فلزات گرانبها و وب سایت های خود را درج کنید. این برنامه از بیش از 20،000 بانک جهانی ، کارگزاری ، سهام و ارزهای بین المللی پشتیبانی می کند. Kubera نرخ بازده داخلی (IRR) را در هر سرمایه گذاری و بازپرداخت عملکرد شما برای نظارت بر نحوه تغییر در طول زمان ارائه می دهد. سالانه با 150 دلار ثبت نام کنید ، یا یک آزمایش 14 روزه را فقط با 1 دلار شروع کنید.

8. بورس

Stockrover برای هر بودجه تحقیقات و مدیریت نمونه کارها را ارائه می دهد. سرمایه گذاران بر اساس ویژگی هایی که می خواهند باز کنند ، یک برنامه رایگان و سه برنامه پرداخت شده برای انتخاب دارند. نسخه رایگان مدیریت نمونه کارها ، ادغام با حساب های کارگزاری خود و داشبورد نمونه کارها را با اطلاعات عملکرد دقیق ارائه می دهد. نسخه های پرداخت شده از 7. 99 دلار تا 27. 99 دلار در هر ماه (79. 99 دلار تا 279. 99 دلار در سال) و شامل افزایش سطح پیشرفت است.

خط پایین

به عنوان یک سرمایه گذار ، استفاده از ابزارهایی برای پیگیری پیشرفت خود به سمت اهداف خود مهم است. بهترین گزینه های نرم افزاری مدیریت نمونه کارها عملکرد نمونه کارها را در حالی که دارایی های دیگر خود را در بر می گیرد ، نظارت می کند تا تصویری کامل از امور مالی شما ارائه دهد. آنها همچنین به شما امکان می دهند دارایی های فعلی خود را بررسی کرده و سرمایه گذاری های بالقوه را برای تصمیم گیری های مالی آگاهانه بررسی کنید. در حالی که بسیاری از این برنامه ها رایگان هستند ، در صورت ارائه عملکرد پیشرفته و ردیابی که برای شما مهم است ، باید هزینه خدمات را پرداخت کنید.

نکاتی برای مدیریت سرمایه گذاری

• مشاوران مالی ممکن است از نرم افزار مدیریت نمونه کارها برای نظارت بر پیشرفت نمونه کارها خود استفاده کنند ، اما آنها از تخصص برای کمک به شما در تصمیم گیری در مورد تخصیص دارایی مناسب برخوردار هستند. پیدا کردن یک مشاور مالی لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی Vetted که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.
• تعیین اهداف مالی و پیگیری پیشرفت شما به سمت آنها ضروری است. دانستن اینکه آیا شما جلوتر هستید ، پشت یا راست در مسیر به شما امکان می دهد تا در نرخ پس انداز خود تنظیماتی انجام دهید. از ماشین حساب سرمایه گذاری ما استفاده کنید تا پیش بینی کنید که چگونه نمونه کارها می تواند بر اساس کمک های مداوم ، بازده سالانه و بازه زمانی سرمایه گذاری رشد کند.

© iStock. com/Wasan Tita ، © iStock. com/flamingoimages ، © iStock. com/بهترین عکس برای همه < pan> مشاوران مالی ممکن است از نرم افزار مدیریت نمونه کارها برای نظارت بر پیشرفت نمونه کارها خود استفاده کنند ، اما آنها تخصص لازم را برای کمک به شما دارندتصمیمات مربوط به تخصیص دارایی مناسب. پیدا کردن یک مشاور مالی لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی Vetted که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.