روشهای مختلف سرمایه گذاری

Gratus Capital متعهد به تسهیل دسترسی و قابلیت استفاده از وب سایت خود ، https://www. gratuscapital. com/ ، برای همه است. Gratus Capital با هدف رعایت کلیه استانداردهای قابل اجرا ، از جمله دستورالعمل های دسترسی به محتوای وب کنسرسیوم وب جهانی 2. 0 تا سطح AA (WCAG 2. 0 AA).

Gratus Capital از تلاش هایی که ما به اتمام رسانده ایم افتخار می کند و در حال پیشرفت است تا اطمینان حاصل شود که وب سایت ما برای همه در دسترس است. ما اکیداً توصیه می کنیم از ویجت دسترسی به کاربری Winker در پاورقی استفاده کنید ، اما اگر در دسترسی به هر قسمت از این وب سایت مشکل دارید ، لطفاً با ما در شماره 1 (888) 707-0773 تماس بگیرید یا از طریق ایمیل به آدرس info@gratuscapital. com با ما تماس بگیرید. و ما با شما همکاری خواهیم کرد تا اطلاعات یا خدماتی را که به دنبال آن هستید از طریق یک روش ارتباطی متناوب که برای شما مطابق با قانون قابل اجرا (به عنوان مثال ، از طریق پشتیبانی تلفنی) در دسترس است ، ارائه دهیم.

موفقیت مالی سبد سرمایه گذاری شما به طور مستقیم به استراتژی های سرمایه گذاری که شما استفاده می کنید بستگی دارد. هنگامی که محصولات مناسب و ترکیب سرمایه گذاری را انتخاب می کنید ، می توانید از آنچه آلبرت انیشتین بزرگترین اختراع بشر را در نظر گرفته است استفاده کنید: "علاقه مرکب."برنامه های سرمایه گذاری جامد شامل اهداف بلند مدت و کوتاه مدت است که به طور خاص متناسب با تحمل ریسک و افق زمانی شما است. نمونه کارها شما باید شامل استراتژی های آزمایش شده با نبرد با ترکیبی از بهترین روشهای به موقع تر برای سرمایه گذاری در روندها و رویدادهای فعلی باشد.

در این مقاله برخی از استراتژی های آزمایش شده به همراه چند بهترین روش جدید ارائه می شود. تعداد بیشماری از استراتژی های سرمایه گذاری وجود دارد که باید هر کدام با مثبت و منفی در نظر بگیرند. ما نکات برجسته این روش ها را پوشش خواهیم داد. مقالات اضافی در این مجموعه شامل شیرجه های عمیق تر در موضوعاتی مانند:

سرمایه گذاری 101

هیچ نمونه کارها سرمایه گذاری یک اندازه یا استراتژی بازنشستگی وجود ندارد ، اما اهداف اصلی وجود دارد که برنامه های سرمایه گذاری هوشمند در اطراف آن قرار دارند:

• دستیابی به رشد و حفظ سرمایه
• ریسک یا از دست دادن سرمایه را به حداقل برسانید
• برنامه خود را به مرور زمان اصلاح کنید تا با اهداف و تغییرات زندگی خود همگام باشید

انتخاب و استفاده از بهترین استراتژی ها به شما و مشاور قابل اعتماد شما خواهد بود. این باید در مورد شرایط خاص ، رویدادهای زندگی و حتی موقعیت های آینده ساخته شده باشد.

نکته مهم این است که سبک سرمایه گذاری خود را شناسایی کرده و روی اهداف خود تمرکز کنید و استراتژی هایی را که برای اهداف شما مناسب است ، درج کنید ، در حالی که مخالف پرش به کالاهای داغ یا گذر از روند بازار است. یادگیری در مورد استراتژی های مختلف نمونه کارها سرمایه گذاری و همکاری با متخصصان بسیار با استعداد و برنده جایزه که به شما کمک می کنند تا یک شیرجه عمیق را در اهداف خود انجام دهید و آرزوهای سرمایه گذاری ، دانش شما را در مورد سرمایه گذاری در شرایط اقتصادی امروز دور می کند ، به خصوص اگر نه وقت و نه وقت داریدتمایل به متخصص شدن خودتان.

اما صرف نظر از این که آیا قصد دارید کلیت نمونه کارها خود را در دست یک مشاور ثروت قرار دهید یا خودتان این کار را انجام دهید ، درک استراتژی های سرمایه گذاری زیر برای موفقیت در درآمد شما مهم خواهد بود.

سرمایه گذاری ارزش

شکار معامله نام بازی است. این استراتژی سرمایه گذاری بر دارایی های نامشخص ، کم ارزش یا زیر رادار-و خرید آنها با تخفیف های عمیق متمرکز است. این دارایی ها می توانند سهام ، صندوق های متقابل ، ETF ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات و حتی سرمایه گذاری در شرکت های خصوصی باشند. به طور کلی ، این سرمایه گذاری ها نسبت به فروش ، درآمد و سایر اصول آنها ارزان به نظر می رسند.

بسیاری از شکارچیان معامله از نسبت قیمت درآمد ("P/E") به عنوان ابزاری برای شناسایی سریع سهام کم ارزش یا ارزان استفاده می کنند. قیمت سهام سهام را بر اساس درآمد خود برای هر سهم تقسیم کنید: هرچه نسبت P/E پایین تر باشد ، معامله بالقوه بهتری خواهد بود. سرمایه گذاران ارزش به طور مؤثر سعی می کنند سهام یا دارایی را با قیمت تخفیف بدست آورند و در صورتی که قیمت در نهایت ارزش ذاتی اصول دارایی را منعکس کند ، از آن درآمد کسب می کنند. یکی از ریسک های بالقوه که باید در نظر گرفته شود ، قیمت عمیقاً با تخفیف تضمین نمی کند که دوباره افزایش یابد.

سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاران رشد به دنبال دارایی هایی هستند که به نظر می رسد در "خط سریع" رانندگی می کنند. این سهام اغلب وفاداری به برند قدرتمند ، روایتی قانع کننده و نرخ رشد فروش بسیار قوی دارند. سرمایه گذاری رشد به طور کلی از طریق تقدیر از قیمت در مقابل درآمد یا سود سهام درآمد کسب می کند. سرمایه گذاران رشد به دنبال دارایی هایی هستند که سریعتر و بیشتر از بازار رشد می کنند. به عنوان مثال ، شرکت های رشد تمایل به نشان دادن مفاهیم یا فن آوری های جدید هیجان انگیز دارند.

دارایی های رشد اغلب بر اساس قدرت درآمدهای آتی بیشتر می شوند. در نتیجه، آن ها تمایل دارند صنایع یا بخش های جدید و با سرعت بیشتری را با رشد قوی تر از متوسط نشان دهند. هنوز هم بسیار مهم است که تکالیف خود را در مورد کارهایی که هر شرکت انجام می دهند انجام دهید، زیرا همان پیشرانه رشد گاهی اوقات می تواند به این معنا باشد که P/E یا سایر اصول بنیادی آن ها بیش از حد از هم گسیخته است که نمی تواند طولانی مدت را توجیه کند. به این دلایل، این دارایی های پرپرواز اغلب ریسک بیشتری را به همراه دارند و خرید و نگهداری آنها معمولاً گران تر هستند.

سرمایه گذاری مومنتوم

سرمایه گذاری مومنتوم بر این فرض استوار است که عملکرد اخیر تمایل به ادامه دارد. بنابراین اگر قیمت دارایی به طور انفجاری به سمت بالا حرکت کرده است، باید این حرکت را در کوتاه مدت ادامه دهد. سرمایه گذاران می توانند روندهای حرکتی قیمت را به روش های مختلفی پیدا کنند، از جمله نگاه کردن به درصد سهام در 10٪ از بالاترین سطح 52 هفته آنها.

سرمایه گذاری مومنتوم نیز دارای ریسک ذاتی است، زیرا زمانی که سرمایه گذاران بیشتری در دارایی انباشته شوند، همین حرکت می تواند قیمت دارایی ها را از ارزش منصفانه آن ها جدا کند، که می تواند معکوس های مضر قیمت را ایجاد کند. سرمایه گذاری مومنتوم باید به عنوان یک استراتژی کوتاه مدت تلقی شود.

میانگین هزینه دلار

هدف اصلی از میانگین گیری هزینه دلار، کاهش ریسک نوسانات بازار است. این فرآیند سرمایه گذاری همان مبلغ دلاری در یک دارایی خاص در فواصل زمانی منظم است. شما هر بار به همان میزان سرمایه گذاری می کنید، صرف نظر از قیمت دارایی.

تصور کنید که هر ماه 1200 دلار برای سرمایه گذاری دارید. شما تصمیم می گیرید آن پول نقد را برای خرید سهام S& P 500 ETF (صندوق قابل معامله در بورس) به صورت ماهانه استفاده کنید. فرض کنید ETF با قیمت 400 دلار برای هر سهم معامله می شود. در ماه اول، 1200 دلار شما 3 سهم از ETF را خریداری می کند (1200 دلار تقسیم بر 400 دلار به ازای هر سهم = 3 سهم). در ماه آینده، اگر قیمت ETF به 450 دلار برسد، 1200 دلار شما تقریباً 2. 66 سهم به شما می دهد (1200 دلار تقسیم بر 450 دلار به ازای هر سهم =~2. 667). اگر قیمت دارایی به 300 دلار برای هر سهم کاهش یابد، مبلغ 1200 دلاری ماهانه شما 4 سهم برای شما می خرد (1200 دلار تقسیم بر 300 دلار = 4 سهم).

به طور موثری وقتی بازار پایین می رود ، پول نقد شما دورتر می شود. اگر بازار بالا برود ، پول شما سهام کمتری خریداری می کند. مزیت بارز این روش این است که خطر خود را گسترش داده اید. یکی دیگر از مزیت های بزرگ میانگین هزینه دلار این است که این روند را خودکار می کند و پول نقد شما را برای شما نگه می دارد و به جلوگیری از فروش وحشت کمک می کند. اشکال این روش این است که اگر بازار طی یک دوره طولانی تر به سمت بالا باشد ، سرمایه گذاری با ارزش از نظر تاریخی از میانگین هزینه های دلار بهتر است.

استراتژی خرید و نگه داشتن

وارن بوفه ، سرمایه گذار افسانه ای ، قهرمان صریح این استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت است. همانطور که از نام آن پیداست ، شما را ملزم به خرید دارایی و نگه داشتن آنها برای مدت زمان طولانی ، گاهی اوقات بیش از 10 سال یا بیشتر. سرمایه گذاران با افق بازنشستگی 10 سال یا بیشتر به دلیل سادگی آن به طور طبیعی با این روش مناسب هستند.

مفهوم اصلی این روش این است که بازارها به ویژه در کوتاه مدت نوسان می کنند. بافت دارایی های خرید و تجارت را در یک بازه زمانی کوتاه به قمار تشبیه می کند. در طولانی مدت ، دارایی زمان رشد و کار از طریق هرگونه ضعف جزئی در قیمت را دارد - به ویژه هنگامی که با ارزش سرمایه گذاری همراه باشد ، زیرا قیمت تخفیف زمان دارد تا اصول قوی تر را منعکس کند. بحث بین سهامداران سهام و صندوق های شاخص خرید و نگهدارنده منفعل بحث برانگیز است ، اما تمایل به حمایت از بودجه منفعل دارد.

استراتژی های سرمایه گذاری خرید و نگه داشتن می تواند تقریباً در هر نوع دارایی از سهام ، اوراق قرضه و املاک و مستغلات برای مالکیت در سرمایه گذاری های خصوصی اعمال شود. این روش عمدتاً بر این ایده استوار است که با توجه به زمان کافی ، یک شرکت یا دارایی اساساً قوی از ارزش آن قدردانی می کند. با این حال ، بیشترین قدرت آن نیز می تواند به عنوان نزولی آن تلقی شود ، زیرا ممکن است در برخی موارد چندین سال طول بکشد تا در هر صورت ، به قدردانی معنی دار برسد.

تنوع

متنوع سازی با هدف به حداقل رساندن ریسک سرمایه گذاری است. اگر توپ کریستالی داشتید و قادر به پیش بینی آینده بودید ، به سادگی "چیز بزرگ بعدی" را انتخاب می کنید ، سود خود را به حداکثر می رسانید و تکرار می کنید. متأسفانه ، دنیای واقعی پر از عدم اطمینان و نوسانات بازار است. بنابراین ، هدف اصلی استراتژی متنوع سازی به حداکثر رساندن بازده مستقیم نیست ، بلکه به حداقل رساندن ریسک نیست. سرمایه گذاران که دارایی های خود را در یک یا تعداد محدودی از دارایی ها متمرکز می کنند ، در صورتی که این سرمایه گذاری ها شوک کوتاه مدت یا بلند مدت را تجربه کنند ، به طور طبیعی در معرض خطر نزولی بسیار بیشتری قرار می گیرند.

متنوع سازی رویکرد "همه تخم های خود را در یک سبد قرار دهید" را دلسرد می کند. سرمایه گذاران باید دارایی های خود را در چندین کلاس دارایی متنوع کنند. هر کلاس دارایی دارای ریسک و بازده متفاوتی است و می تواند برخی از ریسک ها را کاهش دهد ، اگرچه بازده یا محافظت در برابر ضرر را تضمین نمی کند.

S& P 500 نمونه ای عالی از یک استراتژی متنوع سازی است. این معیار برای بسیاری از صندوق های متقابل پیشرو ، مدیران نمونه کارها و ETF است. این شامل 11 بخش یا صنایع مختلف است: فناوری ، خدمات ارتباطی ، اختیاری مصرف کننده ، مواد اصلی مصرف کننده ، انرژی ، مالی ، مراقبت های بهداشتی ، صنایع ، مواد ، املاک و مستغلات و خدمات.

بسیاری از سرمایه گذاران قابل توجه ، از جمله بنیانگذار Vanguard ، جک گوگل و بوفه برکشایر هاتاوی ، طرفداران سرسخت مردم برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص S& P 500 هستند. بافت حتی دستورالعملهایی را ترک کرده است که 90 ٪ از ثروت وی پس از مرگ وی در بودجه S& P 500 سرمایه گذاری می شود و اظهار داشت: "شرط بهتری از آمریکا نیست."

نظریه مدرن نمونه کارها (MPT)

تئوری مدرن نمونه کارها یا MPT توسط هری مارکوویتز تهیه شده است. وی سرانجام در سال 1990 یک جایزه یادبود نوبل در علوم اقتصادی کسب کرد. MPT در نظر دارد که چگونه یک سرمایه گذاری مؤلفه می تواند کل نمونه کارها یک سرمایه گذار را مختل کند. در سال 1952 ، مقاله Markowitz ، "انتخاب نمونه کارها" در مجله مالی توسط انجمن دارایی آمریکا منتشر شد. MPT سعی در ایجاد و ساخت یک نمونه کارها از دارایی ها برای به حداکثر رساندن بازده در یک سطح معین از خطر دارد. وی تصمیم گرفت به دلیل ویژگی های منحصر به فرد خود ، از "خطر ایدیوسنکراتیک" یا ریسک ذاتی در هر سرمایه گذاری جلوگیری کند.

تئوری مدرن نمونه کارها به سرمایه گذاران ریسک پذیر است زیرا می توانند یک نمونه کارها را بسازند که خطر را برای سطح معینی از بازده مورد انتظار به حداقل می رساند. مارکوویتز نشان داد که با گرفتن یک نمونه کارها به عنوان یک کل ، نسبت به جمع قسمتهای آن کمتری بی ثبات است. اگر برخی از دارایی های نمونه کارها به دلیل شرایط بازار برون زا (یا هر نوع دیگر) در بازار سقوط کنند ، سایر دارایی ها باید در جبران خسارت یک مقدار مساوی افزایش دهند.

مخالفان MPT می گویند که با موضوعات موجود در زمان واقعی یا در دنیای واقعی سر و کار ندارد ، زیرا اقدامات MPT مورد استفاده برای محاسبات آن مبتنی بر مقادیر پیش بینی شده در مقابل مقادیر فعلی یا موجود است. در نتیجه ، MPT باعث می شود سرمایه گذاری سازمان یافته تر به نظر برسد - علی رغم واقعیتی که می تواند بسیار هرج و مرج باشد.

کار بعدی چیه؟

پیمایش در دنیای در حال تغییر استراتژی های سرمایه گذاری حتی می تواند برای مدیریت اختصاصی ترین دنبال کننده بازار نیز دشوار باشد. بنابراین در حالی که آموزش خود مهم است ، بنابراین انتخاب شریک مناسب برای کمک به شما در درک اینکه کدام استراتژی ها به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک می کند.

این جایی است که Gratus Capital وارد می شود. تیم برنده جایزه ما می تواند به شما کمک کند تا چگونه و کجا سرمایه گذاری کنید تا متنوع سازی نمونه کارها ، دستیابی به استقلال مالی و حتی تقویت ثروت نسلی برای خانواده خود را انجام دهید. امروز به این نکته دسترسی پیدا کنید تا بدانید که چگونه می توانیم به شما در حداکثر رساندن پول خود کمک کنیم.