نحوه خرید اوراق بهادار خزانه داری

خرید اوراق قرضه یکی از راه های سرمایه گذاری با وام دادن پول خود به یک شرکت ، شهرداری یا در مورد اوراق خزانه ایالات متحده ، به دولت فدرال ایالات متحده در قالب امنیت بدهی است. یادگیری نحوه خرید اوراق بهادار خزانه داری در ایجاد یک استراتژی بزرگ سرمایه گذاری یکپارچه است. در ادامه بخوانید تا اطلاعات و فرآورده های این روند را یاد بگیرید.

فهرست مطالب [نمایش]

• چگونه می توانید اوراق خزانه داری خریداری کنید
• پیوند خزانه داری چیست؟
• نحوه خرید اوراق بهادار خزانه داری
• بهترین کارگزاران آنلاین
• پیشنهاد
• آیا اوراق بهادار خزانه داری برای شما وجود دارد؟

چگونه می توانید اوراق خزانه داری خریداری کنید

• تصمیم بگیرید که چگونه می خواهید اوراق قرضه را خریداری کنید. شما می توانید این کار را از طریق خزانه داری ایالات متحده ، از طریق یک بانک یا از طریق یک کارگزار انجام دهید.
• شما یک پیشنهاد رقابتی یا غیر رقابتی را روی اوراق قرضه قرار می دهید.
• پس از پذیرش پیشنهاد شما ، تأیید خرید اوراق قرضه را دریافت خواهید کرد.
• پیوند را نگه دارید و در انتظار تاریخ بلوغ هستید.

پیوند خزانه داری چیست؟

اوراق بهادار خزانه داری ، مانند همه اوراق بهادار خزانه داری ، از پشتوانه ایمان و اعتبار دولت ایالات متحده حمایت می کند. تقریباً مانند اوراق قرضه دیگر ، مانند اوراق قرضه شهرداری یا اوراق بهادار ، اوراق خزانه داری دارای نرخ بهره ثابت و ارزش اسمی است.

این همچنین به عنوان مبلغ ارزش اسمی ، PAR یا اصلی شناخته می شود و پس از رسیدن اوراق قرضه به تاریخ سررسید خود ، به طور کامل به دارنده پرداخت می شود.

خزانه داری ، یا پیوندهای T ، همانطور که معمولاً به آنها گفته می شود ، یکی از بهترین راه های سرمایه گذاری برای طولانی مدت و بالغ بین 10 تا 30 سال است. این بدان معنی است که می توانید 10 سال از صدور اوراق بهادار صبر کنید تا ارزش کامل چهره اوراق را دریافت کنید.

اگر 45 روز پس از پیشنهاد اولیه ، اوراق قرضه را نگه داشته باشید ، می توانید اوراق قرضه خود را در بازار ثانویه نیز بفروشید.

از آنجا که پیوندهای T در اصل وام به دولت ایالات متحده هستند ، آنها همچنین شامل پرداخت بهره می شوند. پرداخت کوپن برای اوراق قرضه شامل پرداخت سالانه بهره است که یک دارنده اوراق قرضه از روزی که اوراق قرضه تا زمانی که بالغ شود ، دریافت می کند.

یکی از محبوب ترین اوراق بهادار خزانه داری ، باند طولانی نامیده می شود. این بلوغ 30 سال است و هر 6 ماه یکبار به مبلغ اصلی پرداخت می کند.

خزانه داری همچنین اوراق قرضه 10 ساله صفر یا اوراق بهادار محافظت از تورم خزانه داری (نکات) را صادر می کند که با تخفیف عمیق فروخته می شوند و هیچ علاقه ای نمی پردازند. پس از پایان زندگی 10 ساله اوراق قرضه ، مدیر اصلی به طور کامل پرداخت می شود.

نحوه خرید اوراق بهادار خزانه داری

1. انتخاب کنید که اوراق قرضه را خریداری می کنید که می توانید از طریق یک بانک یا یک کارگزار ، اوراق بهادار خزانه داری را مستقیماً از خزانه داری ایالات متحده خریداری کنید. شما همچنین باید تصمیم بگیرید که آیا می خواهید یک پیشنهاد غیر رقابتی یا رقابتی ایجاد کنید.

    

اولی به شما امکان می دهد مستقیماً از خزانه داری خریداری کنید و دومی شما را ملزم به استفاده از کارگزار یا بانک می کند.

این مراحل بسته به اینکه مستقیماً از خزانه داری یا یک کارگزار یا بانک خریداری می کنید ، تا حدودی متفاوت است.

این بانک پس از دریافت بخشی از حراج و طبق دستورالعمل های خاص خود ، در صورت خرید اوراق قرضه خود از طریق یک بانک ، معامله شما را تأیید می کند.

بهترین کارگزاران آنلاین

عظیم جزئیات بیشتر بهترین برای سرمایه گذاری با کمک AI امتیاز کلی از طریق وب سایت Magnifi با امنیت شروع کنید جزئیات بیشتر اوراق قرضه IBKR جزئیات بیشتر بهترین برای پایین ترین نرخ وام حاشیه امتیاز کلی از طریق وب سایت کارگزاران تعاملی ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر TD Ameritrade جزئیات بیشتر بهترین برای تجارت گزینه ها امتیاز کلی از طریق وب سایت TD Ameritrade ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر معامله جزئیات بیشتر بهترین برای معاملات آتی امتیاز کلی از طریق وب سایت Tradestation به طور ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر public.com جزئیات بیشتر بهترین برای ایده های تجارت امتیاز کلی از طریق وب سایت Public.com به طور ایمن شروع به کار کنید جزئیات بیشتر چارلز شواب جزئیات بیشتر بهترین برای سرمایه گذاری امتیاز کلی از طریق وب سایت چارلز شواب به طور ایمن شروع کنید جزئیات بیشتر

خرید پیوند T به طور مستقیم از خزانه داری ایالات متحده

شما ابتدا باید یک حساب کاربری در TreasuryDirect باز کنید تا پیوندهای T را مستقیماً از خزانه ایالات متحده خریداری کنید. باز کردن یک حساب خزانه داری شامل ارسال تمام اطلاعات شخصی مربوطه ، از جمله حساب بانکی و شماره مسیریابی بانکی شما است.

پس از باز کردن حساب TreasuryDirect خود ، به پلت فرم آنلاین TreasuryDirect دسترسی خواهید داشت که به شما امکان می دهد پیشنهادات خزانه داری را ببینید و پیشنهادات خود را وارد کنید. کلیه معاملات خزانه داری به صورت آنلاین انجام می شود ، از جمله روند مناقصه.

حراج های خزانه داری همه ابزارها از طریق حراج هلندی انجام می شود ، به این معنی که پیشنهادات این پیشنهاد از قیمت های بالا شروع می شود و تا زمان رسیدن قیمت در جایی که کل حراج می تواند به فروش برسد ، کاهش می یابد.

حراج های هلندی همچنین در بازار عرضه عمومی اولیه سهام (IPO) ، که در آن قیمت اولیه بازار برای امنیت جدید تعیین می شود ، متداول است.

خرید پیوند T از طریق یک بانک

برای خرید اوراق بهادار خزانه داری از طریق یک بانک ، ابتدا باید نوع مناسب حساب را در آن بانک داشته باشید. سپس با بانک ترتیب می دهید تا پیشنهاد خود را در یک پیوند T خاص که علاقه مند به خرید هستید ، قرار دهید.

بانکها پیشنهادات رقابتی و غیر رقابتی را می پذیرند ، بنابراین باید به بانک خود مشخص کنید که چه پیشنهادی را می خواهید قرار دهید یا می خواهید یک پیشنهاد غیر رقابتی ارائه دهید. همچنین باید نوع حسابی را که می خواهید برای خرید انجام دهید ، بیان کنید.

به خاطر داشته باشید که با قرار دادن یک پیشنهاد رقابتی از طریق یک بانک یا یک کارگزار ، در صورت عدم مطابقت یا بهبود قیمت پیشنهادی بازار غالب ، خطر دریافت هیچ بخشی از حراج را ندارید.

حتی اگر قیمت پیشنهادی شما پذیرفته شده باشد ، بسته به در دسترس بودن اوراق و تعداد اوراق قرضه از حراج موجود در بانک خود ، می توانید بخشی از اوراق قرضه ای را که برای خرید اختصاص داده اید ، دریافت کنید.

خرید پیوندها از طریق کارگزار

شما باید با یک کارگزار که بخشی از سیستم پردازش خودکار حراج خزانه داری (TAAPS) است ، یک حساب کاربری باز کنید تا بتوانید T T را خریداری کنید.

این سیستم منحصر به فرد دسترسی مستقیم به حراج های خزانه داری ایالات متحده را فراهم می کند و به موسسات مالی اجازه می دهد تا اوراق بهادار قابل فروش خزانه داری را مستقیماً ، از بین بردن یا کاهش هزینه ها و به کارگزاران و بانک ها قابلیت مناقصه مستقیم خریداری کنند.

می توانید تعداد اوراق قرضه مورد نظر برای خرید را با قیمت خود مشخص کنید و تا 35 ٪ از کل حراج را پیشنهاد دهید. پیشنهادات غیر رقابتی به این معنی است که شما در مجموع 5 میلیون دلار اوراق قرضه محدود شده اید و باید بازدهی را که در حراج وارد شده است بپذیرید.

پیشنهاد

مناقصه از طریق خزانه داری مستقیم

ابتدا به حساب خود وارد شوید و روی برگه BuyDirect کلیک کنید تا از طریق TreasuryDirect خریداری کنید. سپس ، برای انتخاب اوراق قرضه خاصی که برای خرید دارید ، از ارسال ها پیروی کنید. پس از انتخاب امنیت ، مبلغ خرید و سایر اطلاعات درخواست شده را وارد کنید.

TreasuryDirect به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های مجدد را در اوراق بهادار از همان نوع و اصطلاح تنظیم کنید ، مانند استفاده از درآمد حاصل از اوراق قرضه 30 ساله در سررسید برای خرید اوراق قرضه 30 ساله دیگر. قیمت پرداخت شده در اوراق قرضه شامل حق بیمه یا تخفیف و بهره جمع شده ، بسته به موضوع است.

ارسال پیشنهاد به TreasuryDirect به این معنی است که شما موافقت می کنید هر چیزی را که در حراج تعیین می شود ، بپذیرید و برای دریافت اوراق مورد نظر خود به مبلغی که مشخص می کنید ، تضمین می شود. این نوع خرید از طریق آنچه به نام مناقصه غیر رقابتی نامیده می شود انجام می شود.

TreasuryDirect به شما امکان می دهد وجوه را از حساب بانکی که مشخص کرده اید برداشت کنید. پس از بالغ شدن اوراق بهادار ، TreasuryDirect پرداختهای اصلی را به حساب بانکی منتخب خود باز می گرداند.

مناقصه از طریق یک بانک یا کارگزار

پس از باز کردن حساب مناسب در یک بانک یا مجوزهای لازم از کارگزار آنلاین خود را تضمین کرده اید ، آنها پیشنهاد شما را می پذیرند. این کار یا از طریق نماینده بانک یا از طریق یک بستر معاملاتی آنلاین کارگزار شما انجام می شود.

بسیاری از کارگزاران آنلاین هزینه ای برای معاملات اوراق بهادار پرداخت نمی کنند ، اگرچه می توانید به سفارش خود تلفن کنید و با یک مدیر حساب صحبت کنید. فقط انتظار داشته باشید که هزینه کمک های شخصی را پرداخت کنید.

هنگام پیشنهاد از طریق یک کارگزار ، می توانید یک پیشنهاد غیر رقابتی یا یک پیشنهاد رقابتی را انتخاب کنید. اگر یک پیشنهاد غیر رقابتی ارائه می دهید ، پس موافقت می کنید که بازده تعیین شده در حراج را بپذیرید و اوراق قرضه مورد نظر خود را به میزان پیشنهاد خود دریافت می کنید.

اگر تصمیم به ایجاد یک پیشنهاد رقابتی گرفتید ، باید بازده مورد نظر خود را مشخص کنید و تعداد اوراق قرضه ای را که پیشنهاد می دهید ، مشخص کنید. به خاطر داشته باشید که بازده در جهت مخالف به قیمت امنیت حرکت می کند.

اگر عملکرد کاهش یابد ، قیمت اوراق افزایش می یابد و بالعکس.

توجه داشته باشید که خزانه داری تعداد اوراق قرضه را که یک خریدار واحد می تواند هر حراج T-Bond را با 35 ٪ از کل حراج خریداری کند ، خریداری کند.

آیا اوراق بهادار خزانه داری برای شما وجود دارد؟

سرمایه گذاری در آینده سنگ بنای مدیریت پول شخصی سالم برای تأمین امنیت مالی طولانی مدت برای شما و/یا خانواده شما است. اوراق قرضه خزانه داری اغلب برای این منظور استفاده می شود.

از آنجا که خطر پیش فرض اوراق قرضه دولتی بسیار کم است ، جریان پرداخت بهره به دارندگان اوراق قرضه دلیل محبوب برای سرمایه گذاری در چنین اوراق بهادار با درآمد ثابت است.

با این وجود ، به عنوان یک پرچین تورم ، بازده اوراق قرضه 30 ساله خزانه داری اغلب به سختی خطر تورم را در اقتصاد جبران می کند. همچنین ، در صورت افزایش تورم ، فدرال رزرو به طور معمول نرخ بهره معیار خود را بالا می برد. این به نوبه خود ، با وجود این واقعیت که آنها هنوز هم مبلغ کامل صورت را در زمان بلوغ پرداخت می کنند ، باعث کاهش ارزش فعلی پیوندهای T می شود.

در حالی که جریان پول نقد شما از پرداخت بهره ممکن است به سختی سطح تورم را محافظت کند ، شما هنوز هم ممکن است از امنیت قابل توجه نگه داشتن پول خود در امنیت بلند مدت دولت ایالات متحده که هنوز هم به طور گسترده یک سرمایه گذاری "بدون ریسک" محسوب می شود ، بهره مند شوید.

فقط سفر سرمایه گذاری خود را شروع کرده و می خواهید اوراق قرضه بخرید؟نگاهی به کارگزاران برتر آنلاین بنزینگا برای مبتدیان ، نحوه خرید اوراق قرضه شهرداری و بهترین صندوق های اوراق قرضه بیندازید.