برخی از قسمت های این صفحه در نسخه مرورگر فعلی شما پشتیبانی نمی شوند. لطفاً به نسخه مرورگر اخیر ارتقا دهید.

بازارهای ایالات متحده بسته شد

S& P 500

30

نیل

راسل 2000

نفت خام

نقره

یورو/دلار

پیوند 10 ساله

GBP/USD

USD/JPY

BTC-USD

CMC Crypto 200

ftse 100

نیکی 225

ارزش ذاتی چیست؟

شما می دانید که چقدر برای سرمایه گذاری پرداخت کرده اید. اما آیا می دانید واقعاً چقدر ارزش دارد؟در حالی که ارزش اکثر دارایی ها با ارزش بازار برابر است ، ارزش ذاتی دلالت بر ارزش درک شده سرمایه گذار از یک دارایی دارد. اصول اولیه ارزش ذاتی ، نحوه ارتباط آن با گزینه ها و دلیل اهمیت آن را بیاموزید.

ارزش ذاتی چیست؟

اصطلاح "ارزش ذاتی" ارزش درک شده یک دارایی را توصیف می کند. به عبارت دیگر ، این همان چیزی است که یک سرمایه گذار مایل به پرداخت یک دارایی خاص است. شما می توانید چنین ارزش را برای سهام ، گزینه ها ، یک شرکت ، حتی املاک و مستغلات محاسبه کنید.

اما این یک محاسبه ساده نیست. مقدار ذاتی با استفاده از انواع تحلیل ها تعیین می شود. اول ، این می تواند یک رویکرد مبتنی بر اعداد را انجام دهد. به عنوان مثال ، هنگام تعیین ارزش ذاتی یک شرکت ، ممکن است سود شرکت ، صورتهای مالی یا نسبت قیمت به درآمد آن را در نظر بگیرد.

اما همچنین می تواند با استفاده از عواملی مانند مدل تجاری یک شرکت یا جریان نقدی فعلی آن برای تعیین ارزش ذاتی ، یک رویکرد کیفی تر را در پیش بگیرد. سرانجام ، این ارزش درک شده را می توان با افزودن تمام دارایی های یک شرکت نیز تعیین کرد. سردرگم؟نباشیدفقط یک راه برای تعیین این نوع ارزش وجود ندارد.

همچنین لازم به ذکر است که در حالی که سایر ارزیابی های دارایی ممکن است عوامل خارجی مانند شرایط بازار را در نظر بگیرد ، ارزش ذاتی فقط ارزش دارایی را در نظر می گیرد.

در حالی که ارزش ذاتی و ارزش بازار مشابه است ، تفاوت های مهمی وجود دارد که باید توجه داشته باشید. یعنی ، اولین مورد به ارزش ضمنی یک شرکت ، با استفاده از تحلیل های فوق اشاره دارد. با این حال ، ارزش بازار به ارزش یک شرکت که توسط قیمت سهام آن نشان داده شده است ، اشاره دارد.

چرا مهم است

ارزش ذاتی یک مفهوم مهم برای سرمایه گذاران است زیرا به آنها امکان می دهد ببینند که آیا سهام زیر ارزش مذکور معامله می شود یا خیر. این معمولاً نشانگر یک فرصت سرمایه گذاری خوب است. از این گذشته ، چه کسی در این دوره تلاش نکرده است و گفت: "کم خرید ، فروش بالا؟"

به یاد داشته باشید ، همه سرمایه گذاران قصد دارند در سرمایه گذاری خود درآمد کسب کنند. بعضی اوقات ، این امر از طریق سرمایه گذاری در دارایی حاصل می شود که ارزش آن با گذشت زمان رشد می کند. یک سرمایه گذار می تواند در یک شرکت تازه کار که از یک دوره رشد سریع برخوردار است ، سهام را تجارت کند. در همین حال ، آنها همچنین می توانند دارایی را خریداری کنند که با پایین تر از ارزش درک شده آن تجارت کند. با فروش آن در تاریخ بعدی ، آنها می توانند بازده خود را ارتقا دهند.

تعیین ارزش درک شده دارایی و استفاده از آن به عنوان ابزاری هنگام تصمیم گیری در مورد چگونگی ساخت نمونه کارها می تواند به شما در حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری خود کمک کند. به همین دلیل چنین ارزش می تواند ابزاری قدرتمند در زرادخانه سرمایه گذار باشد.

ارزش و گزینه های ذاتی

ارزش ذاتی همچنین هنگام دسترسی به ارزش گزینه ها یک مفهوم مهم است. به یاد داشته باشید ، یک گزینه قراردادی است که یک سرمایه گذار وارد آن می شود - اما به آنها احتیاج ندارد - پس از مدت زمان مشخصی ، امنیت را با قیمت مشخص خریداری یا بفروشند.

بنابراین ارزش درک شده یک گزینه به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا در صورت انتخاب این گزینه ، دستاوردهای احتمالی را ببیند ، یا دارایی را برای یک قیمت تعیین شده پس از مدت زمان از پیش تعیین شده بفروشد.

با این حال ، بر خلاف محاسبه مقدار درک شده برای دارایی ، تعیین چنین مقداری برای یک گزینه نسبتاً ساده است. می توانید آن را با استفاده از فرمول زیر محاسبه کنید:

ارزش ذاتی = (قیمت سهام - قیمت اعتصاب) x تعداد گزینه ها

مزایا و معایب

یادگیری ارزش یک سرمایه گذاری می تواند شما را به یک سرمایه گذار صرفه جویی تبدیل کند. ارزش ذاتی فقط قیمت سهام خاص ، ارزیابی شرکت آن یا بازده مورد انتظار آن را در نظر نمی گیرد. در عوض ، هر دو جنبه مبتنی بر اعداد و کیفی تر یک شرکت یا دارایی خاص را در نظر می گیرد.

با این حال ، چنین می تواند ذهنی باشد. همانطور که بحث شد ، می توانید ارزش درک شده را از چند طریق تعیین کنید. در ضمن ، می توانید آن را با استفاده از عوامل مختلفی محاسبه کنید. متغیرها از الگوی تجاری و تیم رهبری یک شرکت تا مالی آن ، از جمله پیش بینی ها و سودهای بلند مدت متغیر است.

خط پایین

در ابتدایی ترین سطح خود ، ارزش ذاتی دارایی آن چیزی است که یک سرمایه گذار مایل به پرداخت آن دارایی است. سرمایه گذاران همچنین هنگام خرید دارایی از آن استفاده می کنند. در حالی که یک محاسبه ساده نیست ، ارزش ذاتی یک دارایی می تواند به نقاشی تصویری از اینکه آیا این یک سرمایه گذاری خوب با پتانسیل بازده بالا است ، کمک کند.

نکات سرمایه گذاری

اگر در مورد ارزش ذاتی سرمایه گذاری خود مطمئن نیستید، ممکن است یک مشاور مالی بتواند به شما کمک کند. پیدا کردن یک مشاور مالی مناسب که متناسب با نیازهای شما باشد، لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset شما را در 5 دقیقه با مشاوران مالی در منطقه خود مطابقت می دهد. اگر آماده هستید تا با مشاوران محلی هماهنگ شوید که به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک می کنند، همین الان شروع کنید.

آیا می دانید چقدر ریسک سرمایه گذاری را می توانید تحمل کنید؟سرمایه گذاری های شما قبل از اینکه نیازهای شما را برآورده کنند چقدر رشد خواهند کرد؟آیا مالیات و تورم چیزی از سرمایه گذاری های شما خواهد گرفت؟راهنمای سرمایه گذاری SmartAsset می تواند به پاسخ به این سؤالات اولیه کمک کند.

اعتبار عکس: ©iStock.com/guvendemir، ©iStock.com/Anatoliy Sizov، ©iStock.com/SARINYAPINNGAM